КАКИЕ ПЛАТЕЖИ МОЖЕТ ПРОВОДИТЬ ВЫСОКОРИСКОВЫЙ КЛИЕНТ

Если банк применил меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, клиент может проводить следующие операции (пункт 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ):

- уплата налогов (в том числе на основании решения налогового органа о взыскании) и сборов, таможенных платежей, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня применения указанных мер, в объеме, не превышающем объем выплат таким работникам за предыдущий месяц в том же банке;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных ТК РФ (за исключением компенсаций расходов на проезд и наем жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств ЮЛ и ИП перед банком (в том числе иным банком) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности ИП и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в сумме до 30 тыс. рублей на каждого такого члена семьи;

- списание денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве;

- списание денежных средств, уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Для проведения некоторых указанных операций банк может запросить подтверждающие документы (например, копию судебного решения о назначении алиментов), а в случае возникновения подозрений, что операции совершаются в целях ОД/ФТ, вправе отказать в их проведении на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.