Форматы ФЭС
Подборка наиболее важных документов по запросу Форматы ФЭС (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О заполнении страховой организацией ФЭС в части указания количества клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 26.06.2024 N 12-4-2/4536)В соответствии с требованиями пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ <1> организация не реже чем один раз в три месяца (далее - проверяемый период) обязана проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Состав и формат информационной части ФЭС <2> о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) Порядка составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - Порядок), в частности, предусматривает указание количества клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.
(Письмо Банка России от 26.06.2024 N 12-4-2/4536)В соответствии с требованиями пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ <1> организация не реже чем один раз в три месяца (далее - проверяемый период) обязана проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Состав и формат информационной части ФЭС <2> о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) Порядка составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - Порядок), в частности, предусматривает указание количества клиентов - организаций и физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.
Вопрос: Об отдельных вопросах и предложениях по применению законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с внедрением Платформы "Знай своего клиента".
(Письмо Банка России от 30.09.2022 N 12-4-2/8692)Планируется ли вносить соответствующие изменения в форматы ФЭС? Если нет, то каким образом следует сформировать сообщение на отказ в зачислении д/с на счет клиента от контрагента, который является лицом, совершающим операцию, но не является клиентом банка?
(Письмо Банка России от 30.09.2022 N 12-4-2/8692)Планируется ли вносить соответствующие изменения в форматы ФЭС? Если нет, то каким образом следует сформировать сообщение на отказ в зачислении д/с на счет клиента от контрагента, который является лицом, совершающим операцию, но не является клиентом банка?
Нормативные акты
Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18
(ред. от 26.04.2023)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)7. Информация, указанная в пунктах 3 - 6 настоящих Особенностей, направляется в Росфинмониторинг в виде файла формата XML в кодировке UTF-8 <1> (далее - формализованное электронное сообщение, ФЭС).
(ред. от 26.04.2023)
"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 22.02.2022 N 67436)7. Информация, указанная в пунктах 3 - 6 настоящих Особенностей, направляется в Росфинмониторинг в виде файла формата XML в кодировке UTF-8 <1> (далее - формализованное электронное сообщение, ФЭС).
Справочная информация: "Сроки хранения документов организаций"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- формализованные электронные сообщения (ФЭС) и УКЭП для каждого ФЭС (файлы УКЭП), сформированные в предусмотренных форматах и структуре и направленные НФО (филиалом НФО) в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ;
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)- формализованные электронные сообщения (ФЭС) и УКЭП для каждого ФЭС (файлы УКЭП), сформированные в предусмотренных форматах и структуре и направленные НФО (филиалом НФО) в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ;