Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку
Приказ Банка России от 30.03.1996 N 02-77 (ред. от 01.12.2003) "Об утверждении Положения "Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской Федерации" (вместе с Положением от 30.03.1996 N 37)

Приложение 11. Условный пример расчета средней хронологической величины ежедневных балансовых остатков привлеченных за отчетный период средств, учитываемых при расчете размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России

Приложение 11

к Положению Банка России

от 30.03.96 N 37

УСЛОВНЫЙ ПРИМЕР

РАСЧЕТА СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ ВЕЛИЧИНЫ

ЕЖЕДНЕВНЫХ БАЛАНСОВЫХ ОСТАТКОВ ПРИВЛЕЧЕННЫХ

ЗА ОТЧЕТНЫЙ ПЕРИОД СРЕДСТВ, УЧИТЫВАЕМЫХ ПРИ РАСЧЕТЕ

РАЗМЕРА ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, ПОДЛЕЖАЩИХ

ДЕПОНИРОВАНИЮ В БАНКЕ РОССИИ

Общие положения:

Кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России Расчеты регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, на первое марта, первое апреля и первое мая 1997 года.

Размер привлеченных средств кредитной организации, по которым начисляются обязательные резервы, определяется по формуле средней хронологической за отчетный месяц (февраль, март, апрель) в порядке, установленном пп. 2.3 Положения от 30.03.96 N 37.

Кредитная организация производит расчет средней хронологической ежедневных балансовых остатков по каждой группе привлеченных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в рассматриваемом примере - только по рублевым счетам до востребования и срочным обязательствам банка до 30 дней включительно.

1. Расчет за февраль.

При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.03.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за февраль, а также данные баланса на 01.03.97. Поскольку в феврале 1997 года фактическое количество календарных дней - 28, остаток привлеченных средств по данным баланса на 28.02.97 повторяется в расчете еще два раза (чтобы количество календарных дней в расчетном периоде составило 30).

Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за февраль средств составляет 1109 млрд. руб. (см. Таблицу 1 Приложения).

2. Расчет за март.

При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.04.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за март, а также данные баланса на 01.04.97. В связи с тем, что в марте фактическое количество календарных дней составляет 31, остаток привлеченных средств по данным баланса на 31.03.97 в расчет не принимается.

Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за март средств составляет 1325 млрд. руб. (см. Таблицу 2 Приложения).

3. Расчет за апрель.

При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.05.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за апрель, а также данные баланса на 01.05.97. В апреле фактическое количество календарных дней (30) полностью совпадает с расчетным периодом. Таким образом, в расчет включаются данные о ежедневных остатках привлеченных средств на все 30 календарных дней апреля.

Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за апрель средств составляет 1563 млрд. руб. (см. Таблицу 3 Приложения).

Пример

расчета средней хронологической ежедневных

балансовых остатков по рублевым счетам до востребования

и срочным обязательствам банка до 30 дней включительно

Таблица 1 Таблица 2 Таблица 3

Февраль 1997 года Март 1997 года Апрель 1997 года

(млрд. руб.) (млрд. руб.) (млрд. руб.)

┌───────────────────┬──────────┐ ┌───────────────────┬──────────┐ ┌───────────────────┬──────────┐

│Остатки привлечен- │Средняя │ │Остатки привлечен- │Средняя │ │Остатки привлечен- │Средняя │

│ных средств по ба- │хронологи-│ │ных средств по ба- │хронологи-│ │ных средств по ба- │хронологи-│

│лансу │ческая │ │лансу │ческая │ │лансу │ческая │

├───────────┬───────┤ежедневных│ ├───────────┬───────┤ежедневных│ ├───────────┬───────┤ежедневных│

│ на дату │ сумма │балансовых│ │ на дату │ сумма │балансовых│ │ на дату │ сумма │балансовых│

│ │ │остатков │ │ │ │остатков │ │ │ │остатков │

│ │ │за февраль│ │ │ │за март │ │ │ │за апрель │

├───────────┼───────┤ │ ├───────────┼───────┤ │ ├───────────┼───────┤ │

│01.02.97xxx│ 1020/2│ │ │01.03.97xxx│ 1028/2│ │ │01.04.97 │ 1706/2│ │

│02.02.97xxx│ 1020│ │ │02.03.97xxx│ 1028│ │ │02.04.97 │ 1812│ │

│03.02.97 │ 1020│ 1109│ │03.03.97 │ 1028│ 1325│ │03.04.97 │ 1830│ 1563│

│04.02.97 │ 870├──────────┘ │04.03.97 │ 1267├──────────┘ │04.04.97 │ 1870├──────────┘

│05.02.97 │ 875│ │05.03.97 │ 1284│ │05.04.97xxx│ 1892│

│06.02.97 │ 850│ │06.03.97 │ 1310│ │06.04.97xxx│ 1892│

│07.02.97 │ 820│ │07.03.97 │ 1312│ │07.04.97 │ 1892│

│08.02.97xxx│ 860│ │08.03.97xxx│ 1321│ │08.04.97 │ 1789│

│09.02.97xxx│ 860│ │09.03.97xxx│ 1321│ │09.04.97 │ 1703│

│10.02.97 │ 860│ │10.03.97xxx│ 1321│ │10.04.97 │ 1654│

│11.02.97 │ 945│ │11.03.97 │ 1321│ │11.04.97 │ 1656│

│12.02.97 │ 1015│ │12.03.97 │ 1415│ │12.04.97xxx│ 1618│

│13.02.97 │ 1030│ │13.03.97 │ 1412│ │13.04.97xxx│ 1618│

│14.02.97 │ 1030│ │14.03.97 │ 1302│ │14.04.97 │ 1618│

│15.02.97xxx│ 1025│ │15.03.97xxx│ 1315│ │15.04.97 │ 1585│

│16.02.97xxx│ 1025│ │16.03.97xxx│ 1315│ │16.04.97 │ 1586│

│17.02.97 │ 1025│ │17.03.97 │ 1315│ │17.04.97 │ 1492│

│18.02.97 │ 1370│ │18.03.97 │ 1308│ │18.04.97 │ 1408│

│19.02.97 │ 1490│ │19.03.97 │ 1415│ │19.04.97xxx│ 1423│

│20.02.97 │ 1465│ │20.03.97 │ 1109│ │20.04.97xxx│ 1423│

│21.02.97 │ 1450│ │21.03.97 │ 1121│ │21.04.97 │ 1423│

│22.02.97xxx│ 1478│ │22.03.97xxx│ 1090│ │22.04.97 │ 1401│

│23.02.97xxx│ 1478│ │23.03.97xxx│ 1090│ │23.04.97 │ 1365│

│24.02.97 │ 1478│ │24.03.97 │ 1090│ │24.04.97 │ 1341│

│25.02.97 │ 1290│ │25.03.97 │ 1432│ │25.04.97 │ 1309│

│26.02.97 │ 1150│ │26.03.97 │ 1567│ │26.04.97xxx│ 1378│

│27.02.97 │ 1118│ │27.03.97 │ 1644│ │27.04.97xxx│ 1378│

│28.02.97 │ 1120│ │28.03.97 │ 1643│ │28.04.97 │ 1378│

│Добавленный│ 1120│ │29.03.97xxx│ 1647│ │29.04.97 │ 1318│

│день │ │ │30.03.97xxx│ 1647│ │30.04.97 │ 1321│

│Добавленный│ 1120│ ├───────────┼───────┼──────────┐ │01.05.97xxx│ 1344/2│

│день │ │ │31.03.97 │ 1647│В расчет │ └───────────┴───────┘

│01.03.97xxx│ 1028/2│ │ │ │не прини- │

└───────────┴───────┘ │ │ │маются │

├───────────┼───────┼──────────┘

│01.04.97 │ 1706/2│

└───────────┴───────┘

┌───────────┐

│ xxx │ - нерабочие дни

└───────────┘

Приложение 10. Условный пример расчета суммы средств, подлежащих доперечислению кредитной организацией в обязательные резервы при использовании права внутримесячного снижения нормативов обязательных резервов Приложение 12. Пример к пункту 6.2.9 Положения