Глава VII. Распространение, предоставление и раскрытие информации о деятельности негосударственного пенсионного фонда

Код вопроса 7.1.1

Участниками отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию являются вовлеченные в процесс размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений:

I. Брокеры;

II. Специализированные депозитарии;

III. Управляющие компании;

IV. Пенсионный фонд РФ;

V. Кредитные организации;

VI. Актуарии.

Ответы:

A. Верно I и V

B. Верно I. V и VI

C. Верно I, II, III и IV

D. Верно все вышеперечисленное

Код вопроса 7.1.2

Выберите неправильное утверждение:

I. Фонд обязан раскрыть пенсионные и страховые правила, а также внесенные в них изменения и дополнения до начала заключения пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании в соответствии с этими правилами;

II. В случае принятия решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию фонд обязан раскрыть не позднее дня, следующего за днем принятия такого решения, сообщение об этом;

III. Правительство РФ обеспечивает раскрытие информации и создание общедоступной системы раскрытия информации о деятельности фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев, а также о регулировании указанных видов деятельности;

IV. Негосударственные пенсионные фонды предоставляют информацию по итогам деятельности негосударственного пенсионного фонда за истекший месяц в срок до 20 числа месяца, следующего за истекшим, по электронной почте.

Ответы:

A. I

B. II

C. III

D. IV

Код вопроса 7.1.3

Выберите неправильное утверждение:

I. Фонды обязаны раскрывать информацию о размере дохода от размещения пенсионных резервов, подлежащего зачислению на пенсионные счета негосударственного пенсионного обеспечения;

II. Фонды обязаны раскрывать информацию о фирменном наименовании управляющей компании (управляющих компаний), специализированного депозитария фонда и номерах их лицензий;

III. Любая распространяемая, предоставляемая или раскрываемая информация о фонде может содержать заявления о том, что результаты деятельности фонда, достигнутые в прошлом, могут быть повторены в будущем.

IV. Уполномоченный федеральный орган вправе запретить распространение, предоставление или раскрытие информации, если такая информация не соответствует требованиям федерального закона и нормативных правовых актов.

Ответы:

A. I

B. II

C. III

D. IV

Код вопроса 7.2.4

Распространяемая, предоставляемая или раскрываемая информация о фонде должна содержать:

I. Полное и (или) сокращенное фирменное наименование фонда, а также номер лицензии фонда;

II. Сведения о месте или местах (с указанием адреса помещения, адреса сайта и номеров телефонов), где можно получить подробную информацию о фонде и ознакомиться с уставом, пенсионными и страховыми правилами, а также с иными документами;

III. В случаях, установленных нормативными правовыми актами уполномоченного федерального органа, положения о возможности увеличения или уменьшения дохода от размещения пенсионных резервов и инвестирования пенсионных накоплений;

IV. Указание на то, что результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем;

V. Предупреждение о необходимости внимательного ознакомления с уставом фонда, его пенсионными и страховыми правилами перед заключением пенсионного договора или переводом пенсионных накоплений в фонд.

Ответы:

A. Верно все, кроме IV

B. Верно все перечисленное

C. Верно все, кроме IV и V

D. Верно все, кроме III и V

Код вопроса 7.1.5

Любая распространяемая, предоставляемая или раскрываемая информация о фонде не должна содержать:

I. Недобросовестную, недостоверную, неэтичную, заведомо ложную, скрытую, вводящую в заблуждение информацию;

II. Информацию, которая не имеет документального подтверждения;

III. Ссылки на утверждение или одобрение государственными органами какой-либо информации о деятельности фонда;

IV. Заявления о том, что результаты деятельности фонда, достигнутые в прошлом, могут быть повторены в будущем.

Ответы:

A. Верно все, кроме II

B. Верно все, кроме II и III

C. Верно все, кроме I и IV

D. Верно все перечисленное

Код вопроса 7.2.6

Фонд обязан предоставить всем заинтересованным лицам по их требованию по месту нахождения фонда и его обособленных подразделений соответственно следующую информацию:

I. Устав фонда, его пенсионные правила, а в случае осуществления деятельности по обязательному пенсионному страхованию страховые правила, а также полный текст зарегистрированных изменений и дополнений в них;

II. Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках, аудиторское и актуарное заключения, составленные на последнюю отчетную дату;

III. Форму договора обязательного пенсионного страхования и заявления застрахованного лица;

IV. Формы договоров негосударственного пенсионного обеспечения по каждой пенсионной схеме.

Ответы:

A. Верно все, кроме I

B. Верно все, кроме II

C. Верно все, кроме I и IV

D. Верно все перечисленное

Код вопроса 7.2.7

Управляющие компании негосударственных пенсионных фондов раскрывают информацию о составе и структуре своих акционеров (участников) путем ее опубликования в сети Интернет и путем представления в Федеральную службу по финансовым рынкам электронного документа либо сообщения в электронной форме с одновременным направлением документа на бумажном носителе:

I. В течение 30 дней с даты заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;

II. В течение 10 дней с даты изменения состава и/или структуры акционеров (участников);

III. В течение 45 дней с даты заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;

IV. В течение 15 дней с даты изменения состава и/или структуры акционеров (участников).

Ответы:

A. Верно только I и II

B. Верно только III и IV

C. Верно только II и III

D. Верно только I и IV

Код вопроса 7.2.8

Специализированные депозитарии негосударственных пенсионных фондов раскрывают информацию о составе и структуре своих акционеров (участников) путем ее опубликования в сети Интернет и путем представления в Федеральную службу по финансовым рынкам электронного документа либо сообщения в электронной форме с одновременным направлением документа на бумажном носителе:

I. В течение 30 дней с даты заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;

II. В течение 10 дней с даты изменения состава и/или структуры акционеров (участников);

III. В течение 45 дней с даты заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию;

IV. В течение 15 дней с даты изменения состава и/или структуры акционеров (участников).

Ответы:

A. Верно только I и IV

B. Верно только III и IV

C. Верно только II и III

D. Верно только I и II

Код вопроса 7.1.9

Раскрытие информации фондом - это:

Ответы:

A. Обеспечение доступности информации неограниченному кругу лиц в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение

B. Обеспечение доступности информации ограниченному кругу лиц в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение

C. Обеспечение доступности информации неограниченному кругу лиц в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение

Код вопроса 7.1.10

Основанием для аннулирования лицензии негосударственного пенсионного фонда является:

Ответы:

A. Однократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами

B. Неоднократное в течение года нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами

C. Грубое нарушение требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных федеральными законами и нормативными правовыми актами

Код вопроса 7.1.11

Сообщение о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию подлежит раскрытию фондом:

Ответы:

A. Не позднее дня, следующего за днем принятия такого решения

B. Не позднее 2 дней, следующих за днем принятия такого решения

C. Не позднее 3 дней, следующих за днем принятия такого решения

D. Не позднее 5 дней, следующих за днем принятия такого решения

Код вопроса 7.1.12

К конфиденциальным сведениям относится:

I. Информация, полученная в процессе сбора, хранения, передачи и использования сведений, содержащихся в пенсионных счетах негосударственного пенсионного обеспечения, пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии;

II. Информация, полученная при выплате негосударственной пенсии и накопительной части трудовой пенсии, выплатах (переводе) выкупных сумм и выплатах правопреемникам;

III. Информация, полученная при размещении средств пенсионных резервов фонда через управляющие компании;

IV. Информация, полученная при осуществлении специализированным депозитарием контроля за распоряжением средств пенсионных резервов и накоплений фонда.

Ответы:

A. Верно I и III

B. Верно I, II и IV

C. Верно I и II

D. Верно I

Код вопроса 7.1.13

Фонд не вправе передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, за исключением:

Ответы:

A. Управляющей компании, специализированного депозитария и актуария

B. Брокеров и кредитных организаций, заключивших с фондом договоры на обслуживание

C. Правопреемников участников и застрахованных лиц, а также организаций, которые в соответствии с договором осуществляют ведение пенсионных счетов

D. Аудитора

Код вопроса 7.1.14

Какому из нижеперечисленных принципов профессиональной этики соответствует требование о раскрытии фондом информации о своем правовом статусе, финансовом состоянии, заключенных договорах с субъектами и участниками отношений по обязательному пенсионному страхованию, а также о деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с законодательством Российской Федерации?

Ответы:

A. Приоритет прав и интересов застрахованных лиц

B. Информационная открытость

C. Добросовестность

D. Эффективный внутренний контроль

Код вопроса 7.1.15

Предоставление фондом информации - это:

Ответы:

A. Действия фонда, направленные на получение указанной информации определенным кругом лиц или ее передачу определенному кругу лиц

B. Действия фонда, направленные на передачу указанной информации определенному кругу лиц

C. Действия фонда, направленные на сбор указанной информации для определенного круга лиц или ее передачу определенному кругу лиц

Код вопроса 7.1.16

Первоначальное правовое регулирование деятельности негосударственных пенсионных фондов было положено Президентом РФ:

Ответы:

A. В 1989 году

B. В 1995 году

C. В 1998 году

D. В 1992 году

Код вопроса 7.1.17

Отметьте правильное утверждение:

I. Вкладчиком негосударственного пенсионного фонда может быть только физическое лицо

II. Вкладчиком негосударственного пенсионного фонда может быть юридическое и физическое лицо

III. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть юридическое и физическое лицо

IV. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть только физическое лицо

Ответы:

A. I, IV

B. II, IV

C. I, III

D. II, III

Код вопроса 7.1.18

Форма аналитического учета, отражающая поступление пенсионных взносов, начисление дохода, выплат негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм участникам, определена законом как:

Ответы:

A. Солидарный пенсионный счет

B. Именной пенсионный счет

C. Пенсионная схема

D. Пенсионные основания

Код вопроса 7.1.19

Форма аналитического учета, отражающая поступление пенсионных взносов, начисление дохода, выплат негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм участнику, определена законом как:

Ответы:

A. Солидарный пенсионный счет

B. Именной пенсионный счет

C. Пенсионная схема

D. Пенсионные основания

Код вопроса 7.1.20

Отметьте неправильное утверждение:

Ответы:

A. Негосударственный пенсионный фонд приобретает права юридического лица с даты государственной регистрации;

B. Учредители негосударственного пенсионного фонда не имеют прав на переданное фонду имущество;

C. Учредительными документами негосударственного пенсионного фонда является устав;

D. Порядок создания негосударственного пенсионного фонда определяется его уставом.

Код вопроса 7.1.21

Страховые правила негосударственного пенсионного фонда должны содержать:

I. Порядок выплаты негосударственных пенсий;

II. Порядок инвестирования средств пенсионных накоплений;

III. Порядок перевода средств пенсионных накоплений застрахованного лица в другой фонд;

IV. Порядок предоставления застрахованным лицам информации об управляющей компании;

V. Порядок выплаты выкупных сумм.

Ответы:

A. Все перечисленное

B. Все, кроме IV и V

C. Все, кроме II, III, IV, V

D. Все, кроме I и V

Код вопроса 7.1.22

Негосударственный пенсионный фонд обязан предоставлять вкладчикам и участникам информацию о состоянии пенсионных счетов:

Ответы:

A. Ежемесячно

B. Ежеквартально

C. Не реже одного раза в год

D. Раз в полгода

Код вопроса 7.1.23

Негосударственный пенсионный фонд в целях охраны интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц не вправе:

I. Принимать на себя поручительство за исполнение обязательств третьими лицами;

II. Отдавать в залог средства пенсионных резервов и средства пенсионных накоплений;

III. Выпускать ценные бумаги;

IV. Выступать в качестве учредителя в организациях, организационно-правовая форма которых предполагает полную имущественную ответственность учредителей.

Ответы:

A. Все перечисленное

B. Все, кроме I

C. Все, кроме III и IV

D. Все, кроме II

Код вопроса 7.1.24

Отметьте неправильное утверждение, касающееся учета и отчетности негосударственного пенсионного фонда:

Ответы:

A. Фонд обязан при осуществлении бухгалтерского учета не допускать смешения имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, имущества, составляющего пенсионные резервы, и имущества, составляющего средства пенсионных накоплений

B. Фонд обязан публиковать отчет о своей деятельности в печати не реже одного раза в год

C. Фонд обязан обеспечивать сохранность документов по пенсионным счетам негосударственного пенсионного обеспечения в течение трех лет, начиная со дня исполнения своих обязательств по пенсионному договору

D. Фонд представляет в государственный уполномоченный орган ежеквартально заключение по результатам актуарного оценивания, проводимого актуарием

Код вопроса 7.1.25

К доходам от инвестирования средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии относятся:

I. Дивиденды по ценным бумагам;

II. Проценты по ценным бумагам;

III. Проценты по банковским депозитам;

IV. Чистый финансовый результат от реализации активов;

V. Финансовый результат, отражающий изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля на основе переоценки.

Ответы:

A. Все перечисленное

B. Все, кроме III

C. Все, кроме IV

D. Все, кроме V

Код вопроса 7.1.26

Страховые правила негосударственного пенсионного фонда утверждаются:

Ответы:

A. ФСФР России

B. Минздравсоцразвития России

C. Управляющей компанией

D. Советом фонда

Код вопроса 7.1.27

Пенсионный договор должен содержать:

I. Вид пенсионной схемы;

II. Сроки действия договора;

III. Пенсионные основания;

IV. Указание на управляющую компанию фонда.

Ответы:

A. Все вышеперечисленное

B. Все, кроме I

C. Все, кроме II и III

D. Все, кроме IV

Код вопроса 7.1.28

Фонд обязан информировать вкладчиков и участников о состоянии их пенсионных счетов:

Ответы:

A. Ежедневно

B. Ежегодно

C. Ежеквартально

D. По запросу