Редакция от 02.12.2019 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2020)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 2.2 части 1 статьи 2

старая редакция новая редакция

2.2) микрокредитная компания - 2.2) микрокредитная компания -

вид микрофинансовой организации, вид микрофинансовой организации,

осуществляющей микрофинансовую осуществляющей микрофинансовую

деятельность с учетом деятельность с учетом

установленных частями 1 и 3 статьи установленных частями 1 и 3 статьи

12 настоящего Федерального закона 12 настоящего Федерального закона

ограничений, имеющей право ограничений, удовлетворяющей

привлекать для осуществления такой требованиям настоящего

деятельности денежные средства Федерального закона и нормативных

физических лиц, являющихся ее актов Банка России, в том числе к

учредителями (участниками, собственным средствам (капиталу),

акционерами), а также юридических и имеющей право привлекать для

лиц; осуществления такой деятельности

денежные средства физических лиц,

являющихся ее учредителями

(участниками, акционерами), а

также юридических лиц;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Статья 4.1 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение наименования статьи 4.1-1

старая редакция новая редакция

Статья 4.1-1. Требования к Статья 4.1-1. Требования к

органам управления микрофинансовой органам управления микрофинансовой

компании организации

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого части 1 статьи 4.1-1

старая редакция новая редакция

1. Лицо, осуществляющее функции 1. Лицо, осуществляющее функции

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа, его заместителя, члена органа микрокредитной компании

коллегиального исполнительного единоличного исполнительного

органа, главного бухгалтера, органа, его заместителя, члена

заместителя главного бухгалтера коллегиального исполнительного

микрофинансовой компании, органа, главного бухгалтера,

руководителя или главного заместителя главного бухгалтера

бухгалтера филиала микрофинансовой микрофинансовой компании,

компании, члена совета директоров руководителя или главного

(наблюдательного совета) бухгалтера филиала микрофинансовой

микрофинансовой компании, компании, члена совета директоров

специального должностного лица, (наблюдательного совета)

ответственного за реализацию микрофинансовой компании,

правил внутреннего контроля в специального должностного лица,

микрофинансовой компании в целях ответственного за реализацию

противодействия легализации правил внутреннего контроля в

(отмыванию) доходов, полученных микрофинансовой компании в целях

преступным путем, финансированию противодействия легализации

терроризма и финансированию (отмыванию) доходов, полученных

распространения оружия массового преступным путем, финансированию

уничтожения, должно терроризма и финансированию

соответствовать требованиям к распространения оружия массового

деловой репутации. Под уничтожения, должно

несоответствием лица требованиям к соответствовать требованиям к

деловой репутации понимается: деловой репутации. Под

несоответствием лица требованиям к

деловой репутации понимается:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого части 2 статьи 4.1

старая редакция новая редакция

2. Лицо, осуществляющее функции 2. Лицо, осуществляющее функции

единоличного исполнительного единоличного исполнительного

органа, его заместителя, главного органа микрокредитной компании,

бухгалтера микрофинансовой единоличного исполнительного

компании или специального органа, его заместителя, главного

должностного лица, ответственного бухгалтера микрофинансовой

за реализацию правил внутреннего компании или специального

контроля в микрофинансовой должностного лица, ответственного

компании в целях противодействия за реализацию правил внутреннего

легализации (отмыванию) доходов, контроля в микрофинансовой

полученных преступным путем, компании в целях противодействия

финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов,

финансированию распространения полученных преступным путем,

оружия массового уничтожения, финансированию терроризма и

должно соответствовать следующим финансированию распространения

квалификационным требованиям: оружия массового уничтожения,

должно соответствовать следующим

квалификационным требованиям:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1 части 2 статьи 4.1-1

старая редакция новая редакция

1) для лица, осуществляющего 1) для лица, осуществляющего

функции единоличного функции единоличного

исполнительного органа исполнительного органа

микрофинансовой компании, его микрокредитной компании,

заместителя - высшее образование единоличного исполнительного

(бакалавриат, специалитет, органа микрофинансовой компании,

магистратура, подготовка кадров его заместителя - высшее

высшей квалификации), образование (бакалавриат,

подтвержденное документом об специалитет, магистратура,

образовании и о квалификации с подготовка кадров высшей

представлением копии такого квалификации), подтвержденное

документа, и, если иное не документом об образовании и о

установлено нормативным актом квалификации с представлением

Банка России, опыт руководства копии такого документа, и, если

финансовой организацией либо иное не установлено нормативным

структурным подразделением актом Банка России, опыт

финансовой организации, руководства финансовой

осуществляющими деятельность на организацией либо структурным

финансовом рынке, или опыт работы подразделением финансовой

на руководящих должностях в организации, осуществляющими

органах государственной власти деятельность на финансовом рынке,

Российской Федерации, органах или опыт работы на руководящих

государственной власти субъектов должностях в органах

Российской Федерации, Банке России государственной власти Российской

не менее двух лет; Федерации, органах государственной

власти субъектов Российской

Федерации, Банке России не менее

двух лет;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 3 статьи 4.1-1

старая редакция новая редакция

3. Лица, указанные в части 1 3. Лица, указанные в части 1

настоящей статьи, при согласовании настоящей статьи, при согласовании

их кандидатур с Банком России их кандидатур с Банком России

(если такое согласование (если такое согласование

требуется), назначении (избрании) требуется), назначении (избрании)

на должность, а также в течение на должность, а также в течение

всего периода осуществления всего периода осуществления

функций по указанным должностям, функций по указанным должностям,

включая временное исполнение включая временное исполнение

должностных обязанностей, должны должностных обязанностей, должны

соответствовать квалификационным соответствовать квалификационным

требованиям и требованиям к требованиям и требованиям к

деловой репутации, установленным деловой репутации, установленным

настоящей статьей. Банк России настоящей статьей. Банк России

вправе в установленном им порядке вправе в установленном им порядке

оценивать соответствие указанных оценивать соответствие указанных

лиц квалификационным требованиям и лиц квалификационным требованиям и

требованиям к деловой репутации. требованиям к деловой репутации.

Лицо, указанное в части 1 Лицо, указанное в части 1

настоящей статьи, в течение настоящей статьи, в течение

тридцати дней со дня, когда ему тридцати дней со дня, когда ему

стало известно о признании его не стало известно о признании его не

соответствующим квалификационным соответствующим квалификационным

требованиям и (или) требованиям к требованиям и (или) требованиям к

деловой репутации, установленным деловой репутации, установленным

настоящей статьей, вправе настоящей статьей, вправе

направить жалобу о признании его направить жалобу о признании его

не соответствующим не соответствующим

квалификационным требованиям и квалификационным требованиям и

(или) требованиям к деловой (или) требованиям к деловой

репутации в комиссию Банка России репутации в комиссию Банка России

по рассмотрению жалоб (далее в по рассмотрению жалоб (далее в

настоящей статье - комиссия Банка настоящей статье - комиссия Банка

России) в соответствии со статьей России) в соответствии со статьей

60.1 Федерального закона от 10 60.1 Федерального закона от 10

июля 2002 года N 86-ФЗ "О июля 2002 года N 86-ФЗ "О

Центральном банке Российской Центральном банке Российской

Федерации (Банке России)". В Федерации (Банке России)". В

течение пяти рабочих дней со дня течение пяти рабочих дней со дня

принятия комиссией Банка России принятия комиссией Банка России

решения об удовлетворении решения об удовлетворении

указанной в настоящей части жалобы указанной в настоящей части жалобы

Банк России принимает решение об Банк России принимает решение об

отмене предписания Банка России о отмене предписания Банка России о

замене лица, указанного в замене лица, указанного в

настоящей части, или решение об настоящей части, или решение об

отказе в его согласовании на отказе в его согласовании на

должности, предусмотренные частью должности, предусмотренные частью

4 настоящей статьи (в возложении 4 настоящей статьи (в возложении

на него временного исполнения на него временного исполнения

обязанностей по этим должностям), обязанностей по этим должностям),

в случае, если указанные в случае, если указанные

предписание или решение основаны предписание или решение основаны

исключительно на признании лица не исключительно на признании лица не

соответствующим квалификационным соответствующим квалификационным

требованиям и (или) требованиям к требованиям и (или) требованиям к

деловой репутации, в отношении деловой репутации, в отношении

которого лицо обратилось с которого лицо обратилось с

жалобой. О принятом в соответствии жалобой. О принятом в соответствии

с настоящей частью решении Банк с настоящей частью решении Банк

России не позднее рабочего дня, России не позднее рабочего дня,

следующего за днем его принятия, следующего за днем его принятия,

направляет письменные сообщения направляет письменные сообщения

указанному лицу и соответствующей указанному лицу и соответствующей

микрофинансовой компании. Лицо, микрофинансовой организации. Лицо,

указанное в части 1 настоящей указанное в части 1 настоящей

статьи, вправе обжаловать статьи, вправе обжаловать

признание его не соответствующим признание его не соответствующим

квалификационным требованиям и квалификационным требованиям и

(или) требованиям к деловой (или) требованиям к деловой

репутации и последующие связанные репутации и последующие связанные

с этим предписания и решения Банка с этим предписания и решения Банка

России в судебном порядке только России в судебном порядке только

после обжалования их в порядке, после обжалования их в порядке,

предусмотренном настоящей частью. предусмотренном настоящей частью.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 4.1-1 частью 8.1. См. текст новой редакции

8.1. Микрокредитная компания обязана в письменной форме уведомить

Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от

должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного

органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня

принятия соответствующего решения. Порядок направления в Банк России

соответствующего уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему

документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац первый части 10 статьи 4.1-1 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

10. В случае, если после 10. В случае, если после

фактического назначения лица на фактического назначения (избрания)

должность специального лица на должность единоличного

должностного лица, ответственного исполнительного органа

за реализацию правил внутреннего микрокредитной компании или

контроля в микрофинансовой специального должностного лица,

компании в целях противодействия ответственного за реализацию

легализации (отмыванию) доходов, правил внутреннего контроля в

полученных преступным путем, микрофинансовой компании в целях

финансированию терроризма и противодействия легализации

финансированию распространения (отмыванию) доходов, полученных

оружия массового уничтожения, преступным путем, финансированию

микрофинансовой компанией выявлен терроризма и финансированию

факт его несоответствия распространения оружия массового

установленным настоящим уничтожения, микрофинансовой

Федеральным законом организацией выявлен факт его

квалификационным требованиям и несоответствия установленным

(или) требованиям к деловой настоящим Федеральным законом

репутации, микрофинансовая квалификационным требованиям и

компания обязана: (или) требованиям к деловой

репутации, микрофинансовая

организация обязана:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 11 статьи 4.1-1

старая редакция новая редакция

11. В случае неисполнения 11. В случае неисполнения

микрофинансовой компанией микрофинансовой организацией

обязанностей, предусмотренных обязанностей, предусмотренных

пунктом 3 части 7, частью 9 и пунктом 3 части 7, частью 9 и

пунктом 3 части 10 настоящей пунктом 3 части 10 настоящей

статьи, либо в случае статьи, либо в случае

самостоятельного выявления самостоятельного выявления

микрофинансовой компанией фактов микрофинансовой организацией

несоответствия квалификационным фактов несоответствия

требованиям и (или) требованиям к квалификационным требованиям и

деловой репутации, установленным (или) требованиям к деловой

настоящей статьей, лиц, указанных репутации, установленным настоящей

в частях 4 и 8 настоящей статьи, статьей, лиц, указанных в частях

Банк России направляет 4, 8 и 8.1 настоящей статьи, Банк

микрофинансовой компании России направляет микрофинансовой

предписание об их замене в организации предписание об их

порядке, установленном нормативным замене в порядке, установленном

актом Банка России. Получение нормативным актом Банка России.

предписания Банка России о замене Получение предписания Банка России

должностного лица является о замене должностного лица

основанием для увольнения является основанием для увольнения

работника в случае невозможности работника в случае невозможности

перевода такого работника с его перевода такого работника с его

письменного согласия на другую письменного согласия на другую

имеющуюся у работодателя работу в имеющуюся у работодателя работу в

данной местности, соответствующую данной местности, соответствующую

квалификации работника и его квалификации работника и его

деловой репутации (в том числе на деловой репутации (в том числе на

вакантную нижестоящую должность вакантную нижестоящую должность

или нижеоплачиваемую работу). или нижеоплачиваемую работу).

Работодатель обязан предлагать Работодатель обязан предлагать

вакансии в других местностях, если вакансии в других местностях, если

это предусмотрено коллективным это предусмотрено коллективным

договором, соглашениями, трудовым договором, соглашениями, трудовым

договором. договором.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 13 статьи 4.1-1

старая редакция новая редакция

13. Лицо, осуществляющее 13. Лицо, осуществляющее

функции единоличного функции единоличного

исполнительного органа, его исполнительного органа

заместителя, члена коллегиального микрокредитной компании,

исполнительного органа, главного единоличного исполнительного

бухгалтера или заместителя органа, его заместителя, члена

главного бухгалтера коллегиального исполнительного

микрофинансовой компании, органа, главного бухгалтера или

руководителя или главного заместителя главного бухгалтера

бухгалтера филиала микрофинансовой микрофинансовой компании,

компании, не вправе осуществлять руководителя или главного

функции единоличного бухгалтера филиала микрофинансовой

исполнительного органа, главного компании, не вправе осуществлять

бухгалтера в других финансовых функции единоличного

организациях, являющихся исполнительного органа, главного

кредитными организациями, бухгалтера в других финансовых

иностранными банками, страховыми организациях, являющихся

или клиринговыми организациями, кредитными организациями,

профессиональными участниками иностранными банками, страховыми

рынка ценных бумаг, организаторами или клиринговыми организациями,

торговли на товарных и (или) профессиональными участниками

финансовых рынках, акционерными рынка ценных бумаг, организаторами

инвестиционными фондами, торговли на товарных и (или)

специализированными депозитариями финансовых рынках, акционерными

инвестиционных фондов, паевых инвестиционными фондами,

инвестиционных фондов и специализированными депозитариями

негосударственных пенсионных инвестиционных фондов, паевых

фондов, организациями, инвестиционных фондов и

осуществляющими деятельность по негосударственных пенсионных

пенсионному обеспечению и фондов, организациями,

пенсионному страхованию, осуществляющими деятельность по

управляющими компаниями, пенсионному обеспечению и

микрофинансовыми компаниями, а пенсионному страхованию,

также в организациях, занимающихся управляющими компаниями,

лизинговой деятельностью или микрофинансовыми организациями, а

являющихся аффилированными лицами также в организациях, занимающихся

по отношению к микрофинансовой лизинговой деятельностью или

компании (за исключением случая, являющихся аффилированными лицами

если микрофинансовые компании по отношению к микрофинансовой

являются по отношению друг к другу организации (за исключением

основным и дочерним хозяйственными случая, если микрофинансовые

обществами). организации являются по отношению

друг к другу основным и дочерним

хозяйственными обществами).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Статья 4.2 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение наименования статьи 4.3

старая редакция новая редакция

Статья 4.3. Требования к Статья 4.3. Требования к

учредителям (участникам) учредителям (участникам,

микрофинансовой компании акционерам) микрофинансовой

организации

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого части 1 статьи 4.3

старая редакция новая редакция

1. Лицом, имеющим право прямо 1. Лицом, имеющим право прямо

или косвенно либо совместно с или косвенно либо совместно с

иными лицами, связанными с ним иными лицами, связанными с ним

договорами доверительного договорами доверительного

управления имуществом, и (или) управления имуществом, и (или)

простого товарищества, и (или) простого товарищества, и (или)

поручения, и (или) корпоративным поручения, и (или) корпоративным

договором, и (или) иным договором, и (или) иным

соглашением, предметом которого соглашением, предметом которого

является осуществление прав, является осуществление прав,

удостоверенных акциями (долями) удостоверенных акциями (долями)

микрофинансовой компании, микрофинансовой организации,

распоряжаться более 10 процентами распоряжаться более 10 процентами

акций (долей) микрофинансовой акций (долей) микрофинансовой

компании, составляющих уставный организации, составляющих уставный

капитал микрофинансовой компании, капитал микрофинансовой

не может являться: организации, не может являться:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 4 части 1 статьи 4.3

старая редакция новая редакция

4) лицо, не соответствующее 4) лицо, не соответствующее

требованиям к финансовому требованиям к финансовому

положению, устанавливаемым Банком положению, устанавливаемым Банком

России; России (для микрофинансовой

компании);

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 2 статьи 4.3

старая редакция новая редакция

2. Оценка соответствия лица, 2. Оценка соответствия лица,

указанного в части 1 настоящей указанного в части 1 настоящей

статьи, требованиям к финансовому статьи, требованиям к финансовому

положению и деловой репутации положению и (или) деловой

осуществляется в порядке, репутации осуществляется в

установленном Банком России. Лицо, порядке, установленном Банком

указанное в части 1 настоящей России. Лицо, указанное в части 1

статьи, его единоличный настоящей статьи, его единоличный

исполнительный орган, а также исполнительный орган, а также

лицо, указанное в пункте 2 части 6 лицо, указанное в пункте 2 части 6

статьи 4.4 настоящего Федерального статьи 4.4 настоящего Федерального

закона, в течение тридцати дней со закона, в течение тридцати дней со

дня, когда ему стало известно о дня, когда ему стало известно о

признании его не соответствующим признании его не соответствующим

требованиям к деловой репутации, требованиям к деловой репутации,

установленным настоящим установленным настоящим

Федеральным законом, вправе Федеральным законом, вправе

направить жалобу о признании его направить жалобу о признании его

не соответствующим требованиям к не соответствующим требованиям к

деловой репутации в комиссию Банка деловой репутации в комиссию Банка

России по рассмотрению жалоб России по рассмотрению жалоб

(далее в настоящей статье - (далее в настоящей статье -

комиссия Банка России) в комиссия Банка России) в

соответствии со статьей 60.1 соответствии со статьей 60.1

Федерального закона от 26 октября Федерального закона от 26 октября

2002 года N 127-ФЗ "О Центральном 2002 года N 127-ФЗ "О Центральном

банке Российской Федерации (Банке банке Российской Федерации (Банке

России)". В течение пяти рабочих России)". В течение пяти рабочих

дней со дня принятия комиссией дней со дня принятия комиссией

Банка России решения об Банка России решения об

удовлетворении жалобы, указанной в удовлетворении жалобы, указанной в

настоящей части, Банк России настоящей части, Банк России

принимает решение об отмене принимает решение об отмене

решения об отказе в предоставлении решения об отказе в предоставлении

предварительного согласия предварительного согласия

(последующего одобрения) Банка (последующего одобрения) Банка

России на совершение сделки, России на совершение сделки,

направленной на приобретение более направленной на приобретение более

10 процентов акций (долей) 10 процентов акций (долей)

микрофинансовой компании, и (или) микрофинансовой компании, и (или)

сделки, направленной на сделки, направленной на

установление контроля в отношении установление контроля в отношении

акционеров (участников) акционеров (участников)

микрофинансовой компании, или микрофинансовой компании, или

решение об отмене предписания об решение об отмене предписания об

устранении нарушения, указанного в устранении нарушения, указанного в

части 3 настоящей статьи, в части 3 настоящей статьи, в

случае, если указанные решения случае, если указанные решения

были приняты исключительно на были приняты исключительно на

основании признания лица не основании признания лица не

соответствующим требованиям к соответствующим требованиям к

деловой репутации, в отношении деловой репутации, в отношении

которого лицо обратилось с которого лицо обратилось с

жалобой. О принятых в соответствии жалобой. О принятых в соответствии

с настоящей частью решениях Банк с настоящей частью решениях Банк

России не позднее рабочего дня, России не позднее рабочего дня,

следующего за днем их принятия, следующего за днем их принятия,

направляет письменные сообщения направляет письменные сообщения

соответственно лицу, обратившемуся соответственно лицу, обратившемуся

с указанной жалобой, или с указанной жалобой, или

соответствующей микрофинансовой соответствующей микрофинансовой

компании. Лицо, указанное в части организации. Лицо, указанное в

1 настоящей статьи, его части 1 настоящей статьи, его

единоличный исполнительный орган, единоличный исполнительный орган,

а также лицо, указанное в пункте 2 а также лицо, указанное в пункте 2

части 6 статьи 4.4 настоящего части 6 статьи 4.4 настоящего

Федерального закона, вправе Федерального закона, вправе

обжаловать признание их не обжаловать признание их не

соответствующими требованиям к соответствующими требованиям к

деловой репутации и последующие деловой репутации и последующие

связанные с этим решения Банка связанные с этим решения Банка

России в судебном порядке только России в судебном порядке только

после обжалования их в порядке, после обжалования их в порядке,

предусмотренном настоящей частью. предусмотренном настоящей частью.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 3 статьи 4.3

старая редакция новая редакция

3. В случае, если 3. В случае, если

микрофинансовой компанией в микрофинансовой организацией в

отношении лица, указанного в части отношении лица, указанного в части

1 настоящей статьи, выявлен факт 1 настоящей статьи, выявлен факт

его несоответствия требованиям к его несоответствия требованиям к

деловой репутации или иным деловой репутации или иным

требованиям, установленным требованиям, установленным

настоящим Федеральным законом, настоящим Федеральным законом,

микрофинансовая компания обязана в микрофинансовая организация

письменной форме уведомить об этом обязана в письменной форме

Банк России в порядке, уведомить об этом Банк России в

установленном нормативным актом порядке, установленном нормативным

Банка России. В случае актом Банка России. В случае

установления неудовлетворительного установления неудовлетворительного

финансового положения лица, финансового положения лица,

указанного в части 1 настоящей указанного в части 1 настоящей

статьи, и (или) факта его статьи, и (или) факта его

несоответствия требованиям к несоответствия требованиям к

деловой репутации Банк России в деловой репутации Банк России в

установленном им порядке установленном им порядке

направляет указанному лицу направляет указанному лицу

предписание с требованием об предписание с требованием об

устранении нарушений и (или) устранении нарушений и (или)

уменьшении участия лица в уставном уменьшении участия лица в уставном

капитале микрофинансовой компании капитале микрофинансовой

до размера, не превышающего 10 организации до размера, не

процентов акций (долей) превышающего 10 процентов акций

микрофинансовой компании, либо об (долей) микрофинансовой

устранении нарушений и (или) организации, либо об устранении

совершении сделки (сделок), нарушений и (или) совершении

направленной на прекращение сделки (сделок), направленной на

контроля в отношении акционеров прекращение контроля в отношении

(участников) микрофинансовой акционеров (участников)

компании, и размещает на микрофинансовой организации, и

официальном сайте Банка России в размещает на официальном сайте

информационно-телекоммуникационной Банка России в

сети "Интернет" информацию о информационно-телекоммуникационной

направленном предписании не сети "Интернет" информацию о

позднее дня его направления. Копии направленном предписании не

указанного предписания позднее дня его направления. Копии

направляются микрофинансовой указанного предписания

компании, а также иным лицам, направляются микрофинансовой

перечень которых определяется организации, а также иным лицам,

нормативным актом Банка России. перечень которых определяется

Микрофинансовая компания не нормативным актом Банка России.

позднее дня, следующего за днем Микрофинансовая организация не

получения копии предписания, позднее дня, следующего за днем

обязана довести до сведения своих получения копии предписания,

акционеров (участников) информацию обязана довести до сведения своих

о получении указанной копии акционеров (участников) информацию

предписания в порядке, о получении указанной копии

предусмотренном нормативным актом предписания в порядке,

Банка России. Указанные в предусмотренном нормативным актом

настоящей части лица обязаны Банка России. Указанные в

исполнить предписание в настоящей части лица обязаны

установленный им срок и не позднее исполнить предписание в

пяти дней со дня исполнения установленный им срок и не позднее

предписания уведомить об этом пяти дней со дня исполнения

микрофинансовую компанию и Банк предписания уведомить об этом

России в порядке, установленном микрофинансовую организацию и Банк

нормативным актом Банка России. России в порядке, установленном

Предписание подлежит отмене Банком нормативным актом Банка России.

России в случае выполнения Предписание подлежит отмене Банком

указанных в нем требований. Акт России в случае выполнения

Банка России об отмене предписания указанных в нем требований. Акт

направляется лицам, получившим Банка России об отмене предписания

предписание. Копии акта Банка направляется лицам, получившим

России об отмене предписания предписание. Копии акта Банка

направляются лицам, получившим России об отмене предписания

копии предписания. Форма и порядок направляются лицам, получившим

направления предписания и акта копии предписания. Форма и порядок

Банка России об отмене предписания направления предписания и акта

устанавливаются нормативным актом Банка России об отмене предписания

Банка России. Информация об отмене устанавливаются нормативным актом

предписания размещается не позднее Банка России. Информация об отмене

дня направления акта Банка России предписания размещается не позднее

об отмене предписания на дня направления акта Банка России

официальном сайте Банка России в об отмене предписания на

информационно-телекоммуникационной официальном сайте Банка России в

сети "Интернет" в порядке, информационно-телекоммуникационной

установленном Банком России. сети "Интернет" в порядке,

Микрофинансовая компания не установленном Банком России.

позднее дня, следующего за днем Микрофинансовая организация не

получения копии акта Банка России позднее дня, следующего за днем

об отмене предписания, обязана получения копии акта Банка России

довести до сведения своих об отмене предписания, обязана

акционеров (участников) информацию довести до сведения своих

о ее получении в порядке, акционеров (участников) информацию

предусмотренном нормативным актом о ее получении в порядке,

Банка России. В случае предусмотренном нормативным актом

неисполнения предписания Банка России. В случае

указанными лицами Банк России неисполнения предписания

вправе в судебном порядке указанными лицами Банк России

требовать прекращения права прямо вправе в судебном порядке

или косвенно распоряжаться более требовать прекращения права прямо

10 процентами акций (долей), или косвенно распоряжаться более

составляющих уставный капитал 10 процентами акций (долей),

микрофинансовой компании составляющих уставный капитал

(уменьшения их участия в уставном микрофинансовой организации

капитале микрофинансовой компании (уменьшения их участия в уставном

до размера, не превышающего 10 капитале микрофинансовой

процентов акций (долей) организации до размера, не

микрофинансовой компании, превышающего 10 процентов акций

прекращения контроля в отношении (долей) микрофинансовой

акционеров (участников) организации, прекращения контроля

микрофинансовой компании). в отношении акционеров

(участников) микрофинансовой

организации).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 4 статьи 4.3

старая редакция новая редакция

4. Со дня размещения на 4. Со дня размещения на

официальном сайте Банка России в официальном сайте Банка России в

информационно-телекоммуникационной информационно-телекоммуникационной

сети "Интернет" в соответствии с сети "Интернет" в соответствии с

частью 3 настоящей статьи частью 3 настоящей статьи

информации о направленном информации о направленном

предписании Банка России и до дня предписании Банка России и до дня

размещения информации о его отмене размещения информации о его отмене

лицо, указанное в части 3 лицо, указанное в части 3

настоящей статьи, имеет право настоящей статьи, имеет право

голоса только по акциям (долям) голоса только по акциям (долям)

микрофинансовой компании в микрофинансовой организации в

количестве, не превышающем 10 количестве, не превышающем 10

процентов акций (долей), процентов акций (долей),

составляющих уставный капитал составляющих уставный капитал

микрофинансовой компании. При этом микрофинансовой организации. При

остальные акции (доли), этом остальные акции (доли),

принадлежащие этому лицу, принадлежащие этому лицу,

голосующими не являются и при голосующими не являются и при

определении кворума общего определении кворума общего

собрания акционеров (участников) собрания акционеров (участников)

микрофинансовой компании не микрофинансовой организации не

учитываются. Установленное учитываются. Установленное

настоящей частью ограничение не настоящей частью ограничение не

распространяется на случаи, если распространяется на случаи, если

протокол общего собрания протокол общего собрания

акционеров (участников) акционеров (участников)

микрофинансовой компании составлен микрофинансовой организации

в день размещения Банком России составлен в день размещения Банком

информации о направленном России информации о направленном

предписании Банка России, предписании Банка России,

указанном в части 3 настоящей указанном в части 3 настоящей

статьи, или ранее указанного дня. статьи, или ранее указанного дня.

Банк России в течение одного года Банк России в течение одного года

со дня направления предписания, со дня направления предписания,

указанного в части 3 настоящей указанного в части 3 настоящей

статьи, вправе обжаловать в статьи, вправе обжаловать в

судебном порядке решения общего судебном порядке решения общего

собрания акционеров (участников) собрания акционеров (участников)

микрофинансовой компании, принятые микрофинансовой организации,

с нарушением требований, принятые с нарушением требований,

установленных настоящей частью, и установленных настоящей частью, и

сделки, совершенные во исполнение сделки, совершенные во исполнение

указанных решений, в случае, если указанных решений, в случае, если

участие в голосовании акциями участие в голосовании акциями

(долями), указанными в настоящей (долями), указанными в настоящей

части, повлияло на решения, части, повлияло на решения,

принятые общим собранием принятые общим собранием

акционеров (участников) акционеров (участников)

микрофинансовой компании. микрофинансовой организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 4.3 частью 5.1. См. текст новой редакции

5.1. Микрокредитная компания, за исключением микрокредитной компании,

являющейся некоммерческой организацией, обязана раскрывать в

информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о

структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах,

под контролем либо значительным влиянием которых находится

микрокредитная компания, в сроки, установленные Банком России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 6 статьи 4.3

старая редакция новая редакция

6. Правительство Российской 6. Правительство Российской

Федерации вправе определить Федерации вправе определить

случаи, в которых предусмотренная случаи, в которых предусмотренная

частью 5 настоящей статьи частями 5 и 5.1 настоящей статьи

информация может раскрываться в информация может раскрываться в

ограниченных составе и (или) ограниченных составе и (или)

объеме, перечень указанной объеме, перечень указанной

информации, перечень информации, информации, перечень информации,

которая может не раскрываться, а которая может не раскрываться, а

также лиц, информация о которых также лиц, информация о которых

может не раскрываться. В случае, может не раскрываться. В случае,

если микрофинансовая компания если микрофинансовая организация

раскрывает в ограниченных составе раскрывает в ограниченных составе

и (или) объеме информацию, и (или) объеме информацию,

подлежащую раскрытию в подлежащую раскрытию в

соответствии с требованиями соответствии с требованиями

настоящей части, указанная настоящей части, указанная

микрофинансовая компания обязана микрофинансовая организация

направить в Банк России обязана направить в Банк России

уведомление, содержащее уведомление, содержащее

информацию, которая не информацию, которая не

раскрывается, в сроки, раскрывается, в сроки,

установленные для ее раскрытия, и установленные для ее раскрытия, и

в порядке, установленном Банком в порядке, установленном Банком

России. России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 5 части 4 статьи 5

старая редакция новая редакция

5) копии решения об избрании (о 5) копии решения об избрании (о

назначении) должностных лиц и назначении) лиц, указанных в части

органов управления юридического 1 статьи 4.1-1 настоящего

лица, действующих на день Федерального закона, действующих

представления документов в Банк на день представления документов в

России; Банк России;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 7.1 части 4 статьи 5

старая редакция новая редакция

7.1) документов, содержащих 7.1) документов, содержащих

сведения, подтверждающие сведения, подтверждающие

соответствие лиц, указанных в соответствие лиц, указанных в

части 1 статьи 4.1-1 и части 1 части 1 статьи 4.1-1 и части 1

статьи 4.3 настоящего Федерального статьи 4.3 настоящего Федерального

закона, требованиям, предъявляемым закона, требованиям, предъявляемым

к указанным лицам в соответствии с к указанным лицам в соответствии с

настоящим Федеральным законом, - настоящим Федеральным законом.

для юридического лица, Состав указанных документов и

намеревающегося приобрести статус форма их представления

микрофинансовой компании. Состав устанавливаются нормативным актом

указанных документов и форма их Банка России;

представления устанавливаются

нормативным актом Банка России;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части 4 статьи 5 пунктами 12 - 14. См. текст новой

редакции

12) расчета собственных средств (капитала) юридического лица,

составленного в соответствии с методиками определения собственных

средств (капитала) микрофинансовой компании, микрокредитной компании и

представляемого по форме, которая устанавливается нормативным актом

Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером,

участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской

Федерации, муниципальное образование);

13) документов, подтверждающих наличие собственных средств (капитала)

в размере, установленном частями 7 и 7.1 настоящей статьи, и

представляемых по форме и в порядке, которые установлены нормативным

актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем

(акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект

Российской Федерации, муниципальное образование);

14) сведений об источниках происхождения средств, внесенных

учредителями (акционерами, участниками) в уставный капитал юридического

лица, представляемых по форме, которая устанавливается нормативным актом

Банка России, с приложением подтверждающих документов в соответствии с

перечнем, установленным нормативным актом Банка России, - для

юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой

компании.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 5 статьи 5 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 5 частью 7.2. См. текст новой редакции

7.2. Внесение в уставный капитал микрофинансовой компании заемных

средств и находящегося в залоге имущества не допускается. Оплата

уставного капитала микрофинансовой компании при его увеличении путем

зачета требований к микрофинансовой компании не допускается, за

исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в

денежной форме. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на

оплату акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании, не

может превышать 20 процентов цены размещения акций (долей в уставном

капитале) микрофинансовой компании.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 3 части 1 статьи 6

старая редакция новая редакция

3) исключение сведений о данном 3) исключение сведений о данном

юридическом лице из юридическом лице из

государственного реестра государственного реестра

микрофинансовых организаций по микрофинансовых организаций по

основанию, предусмотренному основанию, предусмотренному частью

частями 1.1 и 1.3 статьи 7 1.1 статьи 7 настоящего

настоящего Федерального закона, в Федерального закона, в течение

течение года, предшествующего дате года, предшествующего дате подачи

подачи заявления о внесении заявления о внесении сведений о

сведений о юридическом лице в юридическом лице в государственный

государственный реестр реестр микрофинансовых

микрофинансовых организаций; организаций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 4 части 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

4) несоответствие лиц, 4) несоответствие юридического

указанных в статьях 4.1-1 - 4.3 лица, намеревающегося приобрести

настоящего Федерального закона, статус микрофинансовой

требованиям, установленным организации, и (или) лиц,

настоящим Федеральным законом; указанных в части 1 статьи 4.1-1 и

части 1 статьи 4.3 настоящего

Федерального закона, требованиям

законодательства Российской

Федерации;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 1.1 статьи 6 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части 1.1 статьи 7 пунктами 7 - 8. См. текст новой

редакции

7) неоднократного в течение года снижения собственных средств

(капитала) микрофинансовой организации ниже минимального значения,

установленного настоящим Федеральным законом, или в случае, если размер

собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже такого

минимального значения в течение не менее ста восьмидесяти календарных

дней;

8) несоответствия лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 и части 1

статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям, установленным

настоящим Федеральным законом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 1.3 статьи 7 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1 части 1.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

1) наличия оснований для 1) наличия оснований для

исключения сведений о исключения сведений о

микрокредитной компании из микрофинансовой организации из

государственного реестра государственного реестра

микрофинансовых организаций, микрофинансовых организаций,

предусмотренных частью 1.1 предусмотренных частью 1.1

настоящей статьи; настоящей статьи;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 3 части 1.6 статьи 7 - исключен. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 1.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.7. В течение пятнадцати 1.7. В течение пятнадцати

рабочих дней со дня исключения рабочих дней со дня исключения

сведений о микрофинансовой сведений о микрофинансовой

компании из государственного компании из государственного

реестра микрофинансовых реестра микрофинансовых

организаций в случае, организаций в случае,

предусмотренном частями 1.1 и предусмотренном частью 1.1

(или) 1.3 настоящей статьи, такое настоящей статьи, такое

юридическое лицо обязано юридическое лицо обязано

представить в Банк России представить в Банк России

документы и информацию, документы и информацию,

подтверждающие наличие или подтверждающие наличие или

отсутствие у этого юридического отсутствие у этого юридического

лица обязательств по договорам лица обязательств по договорам

займа перед физическими лицами, в займа перед физическими лицами, в

том числе индивидуальными том числе индивидуальными

предпринимателями, не являющимися предпринимателями, не являющимися

его учредителями (участниками, его учредителями (участниками,

акционерами). акционерами).

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. При наличии у 1.8. При наличии у

микрофинансовой компании микрофинансовой компании

обязательств по договорам займа обязательств по договорам займа

перед физическими лицами, в том перед физическими лицами, в том

числе индивидуальными числе индивидуальными

предпринимателями, не являющимися предпринимателями, не являющимися

ее учредителями (участниками, ее учредителями (участниками,

акционерами), на момент исключения акционерами), на момент исключения

сведений об этой микрофинансовой сведений об этой микрофинансовой

компании из государственного компании из государственного

реестра микрофинансовых реестра микрофинансовых

организаций в случае, организаций в случае,

предусмотренном частями 1.1 и предусмотренном частью 1.1

(или) 1.3 настоящей статьи, а настоящей статьи, а также при

также при непредставлении непредставлении документов и

документов и информации, информации, подтверждающих наличие

подтверждающих наличие или или отсутствие у этого

отсутствие у этого юридического юридического лица обязательств по

лица обязательств по договорам договорам займа перед физическими

займа перед физическими лицами, в лицами, в том числе

том числе индивидуальными индивидуальными предпринимателями,

предпринимателями, не являющимися не являющимися его учредителями

его учредителями (участниками, (участниками, акционерами), в

акционерами), в порядке, порядке, установленном частью 1.7

установленном частью 1.7 настоящей настоящей статьи, это юридическое

статьи, это юридическое лицо лицо должно быть ликвидировано в

должно быть ликвидировано в соответствии с требованиями статьи

соответствии с требованиями статьи 7.1 настоящего Федерального

7.1 настоящего Федерального закона, а в случае признания его

закона, а в случае признания его банкротом - в соответствии с

банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона

требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ

от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности

"О несостоятельности (банкротстве)".

(банкротстве)".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

2. Исключение сведений о 2. Исключение сведений о

юридическом лице из юридическом лице из

государственного реестра государственного реестра

микрофинансовых организаций по микрофинансовых организаций по

иным основаниям, за исключением иным основаниям, за исключением

оснований, указанных в частях 1, оснований, указанных в частях 1,

1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, 1.1 и 1.4 настоящей статьи, не

не допускается. допускается.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 5 статьи 7

старая редакция новая редакция

5. В случае исключения сведений 5. В случае исключения сведений

о юридическом лице из о юридическом лице из

государственного реестра государственного реестра

микрофинансовых организаций по микрофинансовых организаций по

основаниям, указанным в частях основаниям, указанным в частях 1.1

1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, и 1.4 настоящей статьи, все ранее

все ранее заключенные таким заключенные таким юридическим

юридическим лицом договоры лицом договоры микрозайма

микрозайма сохраняют силу. сохраняют силу.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 1 статьи 7.1

старая редакция новая редакция

1. Банк России в течение 1. Банк России в течение

пятнадцати рабочих дней со дня пятнадцати рабочих дней со дня

получения документов и информации, получения документов и информации,

подтверждающих наличие у подтверждающих наличие у

юридического лица, осуществлявшего юридического лица, осуществлявшего

деятельность в виде деятельность в виде

микрофинансовой компании, сведения микрофинансовой компании, сведения

о котором исключены из о котором исключены из

государственного реестра государственного реестра

микрофинансовых организаций, в микрофинансовых организаций, в

случае, предусмотренном частями случае, предусмотренном частью 1.1

1.1 и (или) 1.3 статьи 7 статьи 7 настоящего Федерального

настоящего Федерального закона, закона, обязательств по договорам

обязательств по договорам займа займа перед физическими лицами, в

перед физическими лицами, в том том числе индивидуальными

числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися

предпринимателями, не являющимися его учредителями (участниками,

его учредителями (участниками, акционерами), либо в случае

акционерами), либо в случае непредставления указанным

непредставления указанным юридическим лицом в Банк России

юридическим лицом в Банк России таких документов и информации в

таких документов и информации в порядке, установленном частью 1.7

порядке, установленном частью 1.7 статьи 7 настоящего Федерального

статьи 7 настоящего Федерального закона, обязан обратиться в

закона, обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о

арбитражный суд с заявлением о ликвидации юридического лица,

ликвидации юридического лица, осуществлявшего деятельность в

осуществлявшего деятельность в виде микрофинансовой компании

виде микрофинансовой компании (далее - заявление Банка России о

(далее - заявление Банка России о принудительной ликвидации

принудительной ликвидации микрофинансовой компании), за

микрофинансовой компании), за исключением случая, если на день

исключением случая, если на день исключения сведений из

исключения сведений из государственного реестра

государственного реестра микрофинансовых организаций у

микрофинансовых организаций у микрофинансовой компании имеются

микрофинансовой компании имеются признаки несостоятельности

признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные

(банкротства), предусмотренные Федеральным законом от 26 октября

Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О

2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

несостоятельности (банкротстве)".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 5 части 2 статьи 9 - исключен. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 5.5 части 4 статьи 14

старая редакция новая редакция

5.5) устанавливает методику 5.5) устанавливает методики

определения собственных средств определения собственных средств

(капитала) микрофинансовой (капитала) микрофинансовой

компании; компании и микрокредитной

компании;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части 4 статьи 14 пунктом 8.1. См. текст новой редакции

8.1) запрашивает и получает в порядке, установленном Банком России,

информацию о лицах, которые прямо или косвенно либо совместно с иными

лицами, связанными с ними договорами доверительного управления

имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или)

корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого

является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями)

микрокредитной компании, имеют право распоряжаться более 10 процентами

акций (долей) микрокредитной компании, составляющих уставный капитал

микрокредитной компании, а также о лицах, осуществляющих функции

единоличного исполнительного органа лиц, указанных в части 1 статьи 4.3

настоящего Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 3 части 2 статьи 15

старая редакция новая редакция

3) при исключении сведений о 3) при исключении сведений о

ней из государственного реестра ней из государственного реестра

микрофинансовых организаций в микрофинансовых организаций в

случае, предусмотренном частями случае, предусмотренном частью 1.1

1.1 и (или) 1.3 статьи 7 статьи 7 настоящего Федерального

настоящего Федерального закона. закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────