Редакция от 31.07.2020 (с изм. и доп., вступ. в силу с 11.01.2021)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 5 статьи 4 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

5. Сведения, содержащиеся в 5. Банк России устанавливает

государственном реестре перечень сведений, содержащихся в

микрофинансовых организаций, государственном реестре

являются открытыми и микрофинансовых организаций, в том

общедоступными. числе сведений, подлежащих

размещению на официальном сайте

Банка России в

информационно-телекоммуникационной

сети "Интернет", а также сроки

размещения указанных сведений.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 4 частью 5.1. См. текст новой редакции

5.1. Банк России в установленные им порядке и сроки представляет

любому лицу выписку из государственного реестра микрофинансовых

организаций или информацию об отсутствии сведений о юридическом лице в

указанном реестре посредством информационных ресурсов, размещенных на

официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети

"Интернет", единого портала государственных и муниципальных услуг

(функций). Форма выписки из государственного реестра микрофинансовых

организаций и требования к указанной выписке устанавливаются Банком

России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 4 статьи 5 - изложена в новой редакции

см. текст

старая редакция новая редакция

В связи с большим объемом измененной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 6 статьи 5

старая редакция новая редакция

6. Банк России при рассмотрении 6. Банк России при рассмотрении

заявления о внесении сведений о заявления о внесении сведений о

юридическом лице в государственный юридическом лице в государственный

реестр микрофинансовых организаций реестр микрофинансовых организаций

вправе запросить в федеральном вправе запросить в федеральном

органе исполнительной власти, органе исполнительной власти,

осуществляющем государственную осуществляющем государственную

регистрацию юридических лиц, регистрацию юридических лиц,

физических лиц в качестве физических лиц в качестве

индивидуальных предпринимателей и индивидуальных предпринимателей и

крестьянских (фермерских) крестьянских (фермерских)

хозяйств, сведения о хозяйств, сведения о

государственной регистрации государственной регистрации

заявителя в качестве юридического юридического лица, намеревающегося

лица. приобрести статус микрофинансовой

организации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 12 статьи 5 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

12. Банк России вносит сведения 12. В случае внесения сведений

о юридическом лице в о юридическом лице в

государственный реестр государственный реестр

микрофинансовых организаций не микрофинансовых организаций Банк

позднее чем через пять рабочих России направляет микрофинансовой

дней со дня принятия им организации выписку из указанного

соответствующего решения и реестра, подтверждающую внесение

направляет заявителю свидетельство сведений о юридическом лице в

о внесении сведений о юридическом государственный реестр

лице в государственный реестр микрофинансовых организаций. Форма

микрофинансовых организаций по указанной выписки и требования к

адресу юридического лица, ней, а также порядок и сроки ее

указанному в едином направления микрофинансовой

государственном реестре организации устанавливаются

юридических лиц, или иным нормативным актом Банка России.

способом, установленным

нормативным актом Банка России, в

случае поступления

соответствующего обращения

юридического лица.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Части 13 - 14 статьи 5 исключены. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 15 статьи 5 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

15. Ни одно юридическое лицо в 15. Ни одно юридическое лицо в

Российской Федерации, за Российской Федерации, за

исключением юридических лиц, исключением юридических лиц,

сведения о которых внесены в сведения о которых внесены в

государственный реестр государственный реестр

микрофинансовых организаций, и микрофинансовых организаций, и

юридических лиц, создаваемых для юридических лиц, намеревающихся

осуществления микрофинансовой приобрести статус микрофинансовой

деятельности и приобретения организации, не может использовать

статуса микрофинансовой в своем полном наименовании

организации, не может использовать (полном фирменном наименовании) и

в своем наименовании (при наличии) сокращенном

словосочетание "микрофинансовая наименовании (сокращенном

компания" или "микрокредитная фирменном наименовании)

компания" либо иным образом словосочетания "микрофинансовая

указывать на то, что данное организация", "микрофинансовая

юридическое лицо имеет право на компания", "микрокредитная

осуществление микрофинансовой компания", слово, образованное

деятельности, предусмотренной сочетанием букв "мфо", "мфк" или

настоящим Федеральным законом. "мкк", либо иным образом указывать

Юридическое лицо, создаваемое для на то, что данное юридическое лицо

осуществления микрофинансовой имеет право на осуществление

деятельности и приобретения микрофинансовой деятельности,

статуса микрофинансовой предусмотренной настоящим

организации, вправе использовать в Федеральным законом. Юридическое

своем наименовании словосочетание лицо, намеревающееся приобрести

"микрофинансовая компания" или статус микрофинансовой

"микрокредитная компания" в организации, а также юридическое

течение девяноста календарных дней лицо, сведения о котором внесены в

со дня государственной регистрации государственный реестр

в качестве юридического лица. В микрофинансовых организаций и

случае утраты юридическим лицом, в которое намеревается изменить вид

наименовании которого содержится микрофинансовой организации,

словосочетание "микрофинансовая вправе использовать в своем полном

компания" или "микрокредитная наименовании (полном фирменном

компания", статуса микрофинансовой наименовании) и (при наличии)

организации данное юридическое сокращенном наименовании

лицо обязано исключить из своего (сокращенном фирменном

наименования словосочетание наименовании) словосочетания

"микрофинансовая компания" или "микрофинансовая организация",

"микрокредитная компания" в "микрофинансовая компания",

течение тридцати рабочих дней со "микрокредитная компания", слово,

дня исключения сведений о данном образованное сочетанием букв

юридическом лице из "мфо", "мфк" или "мкк", в течение

государственного реестра девяноста календарных дней со дня

микрофинансовых организаций. Ни государственной регистрации

одно юридическое лицо в Российской юридического лица либо со дня

Федерации не может использовать в государственной регистрации

своем наименовании словосочетание изменений, связанных с

"микрофинансовая организация", а наименованием юридического лица. В

также сочетание букв "мфо". случае утраты юридическим лицом

статуса микрофинансовой

организации данное юридическое

лицо обязано исключить из своего

полного наименования (полного

фирменного наименования) и (при

наличии) сокращенного наименования

(сокращенного фирменного

наименования) словосочетания

"микрофинансовая компания",

"микрокредитная компания",

"микрофинансовая организация" (при

наличии), слово, образованное

сочетанием букв "мфк", "мкк" или

"мфо" (при наличии), в течение

тридцати календарных дней со дня

исключения сведений о данном

юридическом лице из

государственного реестра

микрофинансовых организаций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 16 статьи 5 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

16. Наименование 16. Полное наименование (полное

микрофинансовой компании должно фирменное наименование)

содержать словосочетание микрофинансовой компании должно

"микрофинансовая компания" и содержать словосочетание

указание на ее "микрофинансовая компания" и

организационно-правовую форму. указание на ее

Наименование микрокредитной организационно-правовую форму.

компании должно содержать Сокращенное наименование

словосочетание "микрокредитная (сокращенное фирменное

компания" и указание на ее наименование) микрофинансовой

организационно-правовую форму. компании должно содержать

словосочетание "микрофинансовая

компания" или слово, образованное

сочетанием букв "мфк", и указание

на ее организационно-правовую

форму. Полное наименование (полное

фирменное наименование)

микрокредитной компании должно

содержать словосочетание

"микрокредитная компания" и

указание на ее

организационно-правовую форму.

Сокращенное наименование

(сокращенное фирменное

наименование) микрокредитной

компании должно содержать

словосочетание "микрокредитная

компания" или слово, образованное

сочетанием букв "мкк", и указание

на ее организационно-правовую

форму.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 17 статьи 5 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

17. Юридическое лицо, сведения 17. Микрофинансовая организация

о котором внесены в обязана информировать Банк России

государственный реестр об изменениях сведений,

микрофинансовых организаций, содержащихся в государственном

обязано информировать Банк России реестре микрофинансовых

об изменениях адреса (места организаций, в порядке и сроки,

нахождения) постоянно действующего которые установлены нормативным

исполнительного органа актом Банка России.

юридического лица в течение

тридцати календарных дней со дня

соответствующих изменений, а также

об изменениях, внесенных в его

учредительные документы, в течение

тридцати календарных дней со дня

государственной регистрации этих

изменений в установленном порядке.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1 части 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1) несоответствие документов, 1) несоответствие документов,

представленных в Банк России для представленных в Банк России для

внесения в государственный реестр внесения сведений о юридическом

микрофинансовых организаций, лице в государственный реестр

требованиям законодательства микрофинансовых организаций,

Российской Федерации; установленным Банком России

требованиям;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 2 части 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2) представление неполного 2) представление неполного

комплекта предусмотренных комплекта документов, необходимых

настоящим Федеральным законом для внесения сведений о

документов, необходимых для юридическом лице в государственный

внесения в государственный реестр реестр микрофинансовых

микрофинансовых организаций, либо организаций, либо документов,

документов, содержащих содержащих недостоверную

недостоверную информацию; информацию;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 3 части 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

3) исключение сведений о данном 3) исключение сведений о данном

юридическом лице из юридическом лице из

государственного реестра государственного реестра

микрофинансовых организаций по микрофинансовых организаций по

основанию, предусмотренному частью основанию, предусмотренному

1.1 статьи 7 настоящего пунктами 1 - 8 части 1.1 статьи 7

Федерального закона, в течение настоящего Федерального закона, в

года, предшествующего дате подачи течение года, предшествующего дате

заявления о внесении сведений о подачи заявления о внесении

юридическом лице в государственный сведений о юридическом лице в

реестр микрофинансовых государственный реестр

организаций; микрофинансовых организаций и

прилагаемых к нему документов;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 4 части 1 статьи 6

старая редакция новая редакция

4) несоответствие юридического 4) несоответствие юридического

лица, намеревающегося приобрести лица, намеревающегося приобрести

статус микрофинансовой статус микрофинансовой

организации, и (или) лиц, организации, и (или) лиц,

указанных в части 1 статьи 4.1-1 и указанных в части 1 статьи 4.1-1 и

части 1 статьи 4.3 настоящего части 1 статьи 4.3 настоящего

Федерального закона, требованиям Федерального закона, а также лица,

законодательства Российской осуществляющего функции

Федерации; специального должностного лица,

ответственного за реализацию

правил внутреннего контроля в

целях противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию

распространения оружия массового

уничтожения (для юридического

лица, намеревающегося приобрести

статус микрокредитной компании),

требованиям законодательства

Российской Федерации;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 5 части 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

5) наличие в государственном 5) наличие в государственном

реестре микрофинансовых реестре микрофинансовых

организаций полного и (или) организаций и (или) Книге

сокращенного наименования государственной регистрации

микрофинансовой организации, в том кредитных организаций полного и

числе полного или сокращенного (или) сокращенного наименования

фирменного наименования, организации, полного и (или)

совпадающего с полным и (или) сокращенного фирменного

сокращенным наименованием, в том наименования микрофинансовой

числе с полным или сокращенным организации и (или) кредитной

фирменным наименованием организации соответственно,

юридического лица, подавшего совпадающих с полным и (или)

заявление о внесении сведений о сокращенным наименованием, полным

данном юридическом лице в и (или) сокращенным фирменным

указанный реестр, или сходного с наименованием юридического лица,

ним до степени смешения, при представившего заявление о

условии, что соответствующие внесении сведений о юридическом

сведения о микрофинансовой лице в государственный реестр

организации были внесены в единый микрофинансовых организаций и

государственный реестр юридических прилагаемые к нему документы, или

лиц ранее сведений о юридическом сходных с ними до степени

лице, подавшем заявление. смешения, при условии, что

соответствующие сведения о

микрофинансовой организации и

(или) кредитной организации были

внесены в единый государственный

реестр юридических лиц ранее

сведений о юридическом лице,

представившем заявление о внесении

сведений о юридическом лице в

государственный реестр

микрофинансовых организаций и

прилагаемые к нему документы.

Данное основание для отказа во

внесении сведений о юридическом

лице в государственный реестр

микрофинансовых организаций не

распространяется на юридические

лица, использующие полное и (или)

сокращенное наименование, полное и

(или) сокращенное фирменное

наименование, совпадающие или

сходные до степени смешения с

полным и (или) сокращенным

наименованием, полным и (или)

сокращенным фирменным

наименованием аффилированных с

ними микрофинансовых организаций и

(или) кредитных организаций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 2 статьи 6 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

2. Решение об отказе во 2. Решение об отказе во

внесении сведений о юридическом внесении сведений о юридическом

лице в государственный реестр лице в государственный реестр

микрофинансовых организаций должно микрофинансовых организаций

содержать мотивированное принимается Банком России в

обоснование этого отказа с течение тридцати рабочих дней со

указанием всех причин, послуживших дня получения от юридического лица

основанием для данного отказа. заявления и прилагаемых к нему

Решение об отказе во внесении документов и должно содержать

сведений о юридическом лице в мотивированное обоснование этого

государственный реестр отказа с указанием всех оснований

микрофинансовых организаций для отказа. Банк России уведомляет

сообщается заявителю в письменной юридическое лицо о принятом в

форме не позднее чем через отношении этого юридического лица

тридцать рабочих дней со дня решении об отказе во внесении

получения Банком России сведений о юридическом лице в

документов, указанных в части 4 государственный реестр

статьи 5 настоящего Федерального микрофинансовых организаций в

закона. порядке и сроки, которые

установлены нормативным актом

Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 3 статьи 6

старая редакция новая редакция

3. Отказ во внесении сведений о 3. Отказ во внесении сведений о

юридическом лице в государственный юридическом лице в государственный

реестр микрофинансовых реестр микрофинансовых организаций

организаций, а также непринятие может быть обжалован в судебном

Банком России в установленный срок порядке.

соответствующего решения могут

быть обжалованы в судебном

порядке.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 4 статьи 6 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

4. Отказ во внесении сведений о 4. Отказ во внесении сведений о

юридическом лице в государственный юридическом лице в государственный

реестр микрофинансовых организаций реестр микрофинансовых организаций

не является препятствием для не является препятствием для

повторной подачи заявления о повторной подачи заявления о

внесении сведений о юридическом внесении сведений о юридическом

лице в государственный реестр лице в государственный реестр

микрофинансовых организаций. микрофинансовых организаций и

Повторная подача такого заявления прилагаемых к нему документов.

и принятие по нему решения Повторная подача указанных

осуществляются в порядке, документов и принятие по ним

предусмотренном настоящим решения осуществляются в порядке,

Федеральным законом. предусмотренном настоящим

Федеральным законом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части 3 статьи 7.2

старая редакция новая редакция

3. Саморегулируемая организация 3. Саморегулируемая организация

в сфере финансового рынка обязана в сфере финансового рынка обязана

применять предусмотренные применять предусмотренные

Федеральным законом от 13 июля Федеральным законом от 13 июля

2015 года N 223-ФЗ "О 2015 года N 223-ФЗ "О

саморегулируемых организациях в саморегулируемых организациях в

сфере финансового рынка" меры за сфере финансового рынка" меры за

несоблюдение микрокредитными несоблюдение микрокредитными

компаниями требований, компаниями, за исключением

установленных настоящим микрокредитных компаний, размер

Федеральным законом и принятыми в активов которых и (или) сумма

соответствии с ним нормативными задолженности по договорам займа

правовыми актами Российской перед которыми превышают

Федерации и нормативными актами определенные нормативным актом

Банка России. Меры (включая Банка России значения, требований,

размеры штрафов), применяемые установленных настоящим

саморегулируемой организацией в Федеральным законом и принятыми в

сфере финансового рынка за соответствии с ним нормативными

несоблюдение требований, правовыми актами Российской

установленных настоящим Федерации и нормативными актами

Федеральным законом и принятыми в Банка России. Меры (включая

соответствии с ним нормативными размеры штрафов), применяемые

актами Банка России, и саморегулируемой организацией в

установленные внутренним сфере финансового рынка за

стандартом саморегулируемой несоблюдение требований,

организации в сфере финансового установленных настоящим

рынка, должны соответствовать Федеральным законом и принятыми в

требованиям, установленным соответствии с ним нормативными

нормативным актом Банка России. актами Банка России, и

установленные внутренним

стандартом саморегулируемой

организации в сфере финансового

рынка, должны соответствовать

требованиям, установленным

нормативным актом Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7.2 частью 4.1. См. текст новой редакции

4.1. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка обязана в

соответствии с требованиями, установленными Банком России, составлять и

представлять в Банк России отчетность микрокредитных компаний,

являющихся членами этой саморегулируемой организации в сфере финансового

рынка, и иные документы и информацию, установленные настоящим

Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами

Банка России, на основании отчетности и иных документов и информации,

представленных указанными микрокредитными компаниями в саморегулируемую

организацию в сфере финансового рынка.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 2 части 5 статьи 7.2 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2) при наличии информации о 2) при осуществлении Банком

возможном нарушении микрокредитной России надзорных функций в

компанией настоящего Федерального отношении деятельности

закона и (или) принятых в саморегулируемой организации в

соответствии с ним нормативных сфере финансового рынка, членом

правовых актов Российской которой является микрокредитная

Федерации и нормативных актов компания;

Банка России либо при

возникновении необходимости

проведения проверки микрокредитной

компании Банком России,

обусловленной проводимой проверкой

деятельности саморегулируемой

организации в сфере финансового

рынка, членом которой является

такая микрокредитная компания.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части 5 статьи 7.2 пунктом 3. См. текст новой редакции

3) размер активов микрокредитной компании и (или) сумма задолженности

по договорам займа перед микрокредитной компанией превышают определенные

нормативным актом Банка России значения.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7.2 частью 6. См. текст новой редакции

6. Банк России при наличии информации о возможном нарушении

микрокредитной компанией, за исключением микрокредитной компании, размер

активов которой и (или) сумма задолженности по договорам займа перед

которой превышают определенные нормативным актом Банка России значения,

настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним

нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов

Банка России направляет данную информацию в саморегулируемую организацию

в сфере финансового рынка, членом которой является такая микрокредитная

компания, для применения мер, предусмотренных частью 3 настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 10 части 1 статьи 12 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

10) использовать полное и (или) 10) использовать полное и (или)

сокращенное наименование, в том сокращенное наименование, полное и

числе полное и (или) сокращенное (или) сокращенное фирменное

фирменное наименование, наименование, совпадающие или

совпадающее или сходное до степени сходные до степени смешения с

смешения с полным и (или) полным и (или) сокращенным

сокращенным наименованием, в том наименованием, полным и (или)

числе с полным и (или) сокращенным сокращенным фирменным

фирменным наименованием, наименованием микрофинансовой

микрофинансовой организации или организации и (или) кредитной

иной финансовой организации, организации, соответствующие

сведения о которой были внесены в сведения о которых были внесены в

единый государственный реестр единый государственный реестр

юридических лиц ранее юридических лиц ранее сведений о

государственной регистрации микрофинансовой организации,

соответствующей микрофинансовой использующей указанное

организации. Данный запрет не наименование. Данный запрет не

распространяется на распространяется на

микрофинансовые организации, микрофинансовые организации,

использующие полное и (или) использующие полное и (или)

сокращенное наименование, в том сокращенное наименование, полное и

числе полное и (или) сокращенное (или) сокращенное фирменное

фирменное наименование, наименование, совпадающие или

совпадающее или сходное до степени сходные до степени смешения с

смешения с полным и (или) полным и (или) сокращенным

сокращенным наименованием, в том наименованием, полным и (или)

числе полным и (или) сокращенным сокращенным фирменным

фирменным наименованием, наименованием аффилированных с

аффилированных с ними ними микрофинансовых организаций и

микрофинансовых или иных (или) кредитных организаций;

финансовых организаций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 1 статьи 15 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

1. Микрофинансовые организации 1. Микрофинансовая компания, а

обязаны представлять в Банк России также микрокредитная компания,

отчетность, в том числе которая не является членом

бухгалтерскую (финансовую) саморегулируемой организации в

отчетность, а также иные документы сфере финансового рынка, обязана

и информацию, предусмотренные составлять и представлять в Банк

настоящим Федеральным законом. России отчетность и иные документы

и информацию, предусмотренные

настоящим Федеральным законом,

другими федеральными законами и

нормативными актами Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 3 статьи 15 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

3. Форма, сроки, порядок 3. Форма, сроки, порядок

составления и представления составления и представления

отчетности и иных документов и микрофинансовыми компаниями и

информации микрофинансовыми микрокредитными компаниями, а

компаниями и микрокредитными также саморегулируемыми

компаниями устанавливаются организациями в сфере финансового

нормативным актом Банка России. рынка отчетности и иных документов

и информации, необходимых для

осуществления контроля и надзора

за их деятельностью, в

соответствии с частью 4.1 статьи

7.2 настоящего Федерального закона

устанавливаются нормативным актом

Банка России.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть 6 статьи 15 - изложена в новой редакции

старая редакция новая редакция

6. Микрофинансовые организации 6. Микрофинансовая организация,

в случае передачи Банком России являющаяся членом саморегулируемой

полномочия по получению отчетности организации в сфере финансового

соответствующей саморегулируемой рынка, обязана составлять и

организации в сфере финансового представлять отчетность и иные

рынка в соответствии с Федеральным документы и информацию,

законом от 13 июля 2015 года N установленные настоящим

223-ФЗ "О саморегулируемых Федеральным законом, другими

организациях в сфере финансового федеральными законами и

рынка" представляют отчетность в нормативными актами Банка России,

саморегулируемую организацию в в саморегулируемую организацию в

сфере финансового рынка. сфере финансового рынка, членом

которой является микрофинансовая

организация.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────