БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
Правительством дополнены требования к представлению юрлицами и ИП отчетов о финансовых активах на зарубежных счетах (вкладах) и электронных кошельках
Постановление Правительства РФ от 22.05.2024 N 633
"О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2005 г. N 819"
Постановлением вводятся правила представления отчетов юрлицами - резидентами, входящими в одну международную группу компаний с юрлицами - нерезидентами, и утверждена форма такого отчета.
Кроме того, в новой редакции изложена форма отчета о движении денежных средств, иных финансовых активов по зарубежным счетам (вкладам) и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками услуг.
Также постановлением предусмотрено новое приложение с кодами видов операций.
Приказ вступает в силу с 1 июля 2024 года.
Утверждено новое Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России
"Положение о Комитете надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России"
(утв. решением Совета директоров Банка России, протокол от 26.04.2024 N ПСД-11)
Комитет принимает решения в том числе по вопросам:
внесения (отказа во внесении) сведений об аудиторской организации в реестр аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке;
внесения (отказа во внесении) сведений о хозяйственном обществе в реестр кредитных рейтинговых агентств;
исключения сведений о кредитном рейтинговом агентстве из реестра кредитных рейтинговых агентств;
введения запрета на присвоение кредитных рейтингов до устранения нарушения, выявленного при осуществлении деятельности кредитного рейтингового агентства.
Банком России установлены требования к представлению сведений о количестве владельцев инвестиционных паев ПИФ и количестве принадлежащих им инвестиционных паев, учитываемых на ИИС
"Порядок и сроки составления сведений о количестве владельцев инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда и количестве принадлежащих им инвестиционных паев, учитываемых на индивидуальных инвестиционных счетах"
(утв. Банком России)
Определены периодичность и сроки представления сведений, а также сообщен порядок отражения сведений в отношении некоторых показателей.
Закреплен порядок передачи кредитными организациями электронных сообщений, подписанных УКЭП, в уполномоченный орган в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ
Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У
"О внесении изменений в Положение Банка России от 17 октября 2018 года N 655-П"
Зарегистрировано в Минюсте России 13.05.2024 N 78109.
При передаче электронного сообщения вместо кода аутентификации кредитной организации необходимо будет использовать УКЭП.
Передача электронных сообщений должна осуществляться непосредственно в уполномоченный орган путем использования личного кабинета на официальном сайте уполномоченного органа. В случае невозможности использования личного кабинета передача сообщения должна осуществляться на цифровом носителе с сопроводительным письмом или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
Указание вступает в силу с 1 апреля 2025 года.
Определены функции и порядок работы Комитета по стандартам деятельности кредитных организаций
Приказ Банка России от 25.04.2024 N ОД-645
"Об утверждении Положения о Комитете по стандартам деятельности кредитных организаций"
Комитет в числе прочего разрабатывает и утверждает стандарты деятельности кредитных организаций, включая стандарты защиты прав и законных интересов получателей банковских услуг, осуществляет надзор за соблюдением кредитными организациями стандартов деятельности кредитных организаций, рассматривает обращения юридических и физических лиц, органов государственной власти по вопросам, связанным с деятельностью Комитета.
Комитет действует на постоянной основе.
Банком России даны рекомендации кредитным организациям по усилению контроля за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов
Информационное письмо Банка России от 15.05.2024 N ИН-08-12/31
"Об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов"
В целях надлежащей реализации принципа "знай своего клиента" при приеме кредитными организациями на обслуживание физлиц с привлечением банковских платежных агентов (далее - БПА), минимизации риска вовлечения кредитных организаций и физлиц в противоправную деятельность, а также риска привлечения кредитных организаций к ответственности за нарушение указанных требований законодательства Банк России рекомендует кредитным организациям:
проявлять должную осмотрительность при выборе БПА;
регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными БПА требований законодательства о ПОД/ФТ в части идентификации (упрощенной идентификации) клиентов-физлиц и соблюдения условий их привлечения;
при выявлении случаев несоблюдения БПА условий их привлечения или требований законодательства о ПОД/ФТ в одностороннем порядке отказываться от исполнения договора с таким БПА.
Банк России напомнил о недопустимости ограничения бесплатных межбанковских переводов физических лиц
Информационное письмо Банка России от 22.05.2024 N ИН-04-45/32
"О недопустимости ограничения бесплатных переводов физических лиц"
В соответствии с частью пятой статьи 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" не допускается ограничение кредитными организациями размера или количества бесплатных операций по переводу денежных средств в рублях в пределах совокупного ежемесячного лимита в размере 30 миллионов рублей с банковского счета (вклада) физического лица, открытого в кредитной организации, на банковский счет (вклад) указанного физического лица, открытый в другой кредитной организации, или специальный счет оператора финансовой платформы, бенефициаром по которому выступает указанное физическое лицо.
Установление кредитными организациями ограничений размера или количества таких операций по счетам (вкладам) клиентов в течение дня или месяца не соответствует требованиям статьи 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Банк России принял решение на III квартал 2024 года установить более жесткие ограничения на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой
Решение Совета директоров Банка России от 24.05.2024
"Об установлении макропруденциальных лимитов в отношении отдельных видов потребительских кредитов (займов) и числовых значений характеристик кредитов (займов), в зависимости от которых дифференцируются макропруденциальные лимиты"
Установлены новые значения макропруденциальных лимитов (МПЛ) по необеспеченным потребительским кредитам.
МПЛ дифференцируются в зависимости от вида потребительского кредита и показателя долговой нагрузки.
Принятое решение вступает в силу с 1 июля 2024 года.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей