Раздел 3. Порядок исполнения обязательств и проведения расчетов по кредитным договорам

3.1. Кредит предоставляется Банком России путем перечисления денежных средств на банковский счет Кредитной организации, открытый в Небанковской кредитной организации закрытое акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" (далее - НКО ЗАО НРД).

Если день предоставления кредита совпадает с днем погашения кредита по иному кредитному договору, кредит предоставляется путем направления предоставляемого кредита на погашение суммы основного долга по кредиту, подлежащему погашению в этот день по иному кредитному договору, в том числе предоставленному до заключения настоящего Соглашения.

3.2. При предоставлении кредита путем перечисления денежных средств на банковский счет Кредитной организации, открытый в НКО ЗАО НРД, обязанности Банка России по кредитному договору считаются исполненными в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет НКО ЗАО НРД, открытый в Отделении N 1 Московского ГТУ Банка России.

3.3. При предоставлении кредита путем направления предоставляемого кредита на погашение суммы основного долга по кредиту, подлежащему погашению в этот день по иному кредитному договору, Стороны исходят из следующего:

если сумма предоставляемого кредита равна или меньше суммы основного долга, подлежащей погашению в день предоставления кредита, предоставляемый кредит полностью направляется на погашение суммы основного долга по всем кредитным договорам, подлежащей погашению в день предоставления кредита, и денежные средства для зачисления на банковский счет Кредитной организации в НКО ЗАО НРД Банком России не направляются;

если сумма предоставляемого кредита больше суммы основного долга, подлежащей погашению в день предоставления кредита, то Банк России направляет для зачисления на банковский счет Кредитной организации в НКО ЗАО НРД сумму, превышающую сумму основного долга, подлежащую погашению в день предоставления кредита.

При направлении предоставляемого кредита на погашение кредитов, подлежащих погашению в этот день, погашение сумм основного долга по кредитным договорам осуществляется в порядке возрастания номеров кредитных договоров, присвоенных при их регистрации в Системе электронных торгов ММВБ (далее - уникальный номер), за счет предоставляемых кредитов по кредитным договорам в порядке возрастания уникальных номеров кредитных договоров.

3.4. Кредитный договор не подлежит исполнению Банком России в части предоставления кредита, если на день предоставления кредита, установленный кредитным договором, у Кредитной организации имеются просроченные денежные обязательства по операциям с Банком России, о чем Банк России уведомляет Кредитную организацию через ММВБ не позднее 12.00 по московскому времени дня предоставления кредита, установленного соответствующим кредитным договором.

В случае если лимит на заявки, доведенный до сведения Кредитной организации до проведения кредитного аукциона, превышает максимальную величину лимита на заявки, рассчитанную в соответствии с Положением, то кредит Банком России предоставляется по кредитному договору (кредитным договорам) в сумме, не превышающей максимальную величину лимита на заявки, рассчитанную в соответствии с Положением (кредиты предоставляются Банком России в порядке возрастания уникальных номеров кредитных договоров).

3.5. В день погашения суммы основного долга по кредиту Кредитная организация обязана уплатить сумму основного долга, не погашенного за счет предоставляемого кредита в соответствии с абзацем вторым пункта 3.1 и пунктом 3.3 настоящего Соглашения.

В день уплаты процентов Кредитная организация обязана уплатить проценты в полном размере.

В день погашения суммы основного долга по кредиту и (или) уплаты процентов Кредитная организация с учетом пункта 3.3 настоящего Соглашения обязана не позднее 16.00 по московскому времени дать платежное поручение на сумму основного долга по кредиту (кредитам) и отдельное платежное поручение на общую сумму процентов по кредиту (нескольким погашаемым кредитам) и обеспечить наличие денежных средств в необходимом объеме на своем банковском счете в НКО ЗАО НРД для исполнения обязательств по погашению суммы основного долга и уплате процентов Банку России.

Перечисление денежных средств с банковского счета Кредитной организации, открытого в НКО ЗАО НРД, в части суммы основного долга по кредиту (кредитам) осуществляется на лицевой счет N 47422810300000000117, открытый в НКО ЗАО НРД.

Перечисление денежных средств с банковского счета Кредитной организации, открытого в НКО ЗАО НРД, в части процентов по кредиту (кредитам) осуществляется на лицевой счет N 47422810600000000118, открытый в НКО ЗАО НРД.

В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются уникальные номера и даты кредитных договоров и ссылка на Положение. При этом в поле "Назначение платежа" указываются все кредитные договоры, участвующие в расчете суммы, определяемой в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Соглашения.

Требования Банка России к Кредитной организации по кредитному договору считаются исполненными с учетом абзаца второго пункта 3.1 настоящего Соглашения в момент списания денежных средств, направленных в соответствии с настоящим пунктом в пользу Банка России с банковского счета Кредитной организации, открытого в НКО ЗАО НРД.

3.6. Кредитная организация направляет в Банк России информацию о платежах по кредитным договорам в срок не позднее 17.00 по московскому времени дня осуществления платежа. Информация направляется в форме сообщения SWIFT в формате MT198 с указанием суммы платежа и уникальных номеров кредитных договоров, по которым осуществляются соответствующие расчеты.

Сообщения SWIFT в формате MT198 должны содержать информацию о каждом кредитном договоре, участвующем в расчете суммы, рассчитываемой Кредитной организацией с учетом пункта 3.3 настоящего Соглашения. При этом в одно сообщение может быть объединена информация о нескольких кредитных договорах.

Если Кредитная организация не имеет технической возможности направления в Банк России сообщений SWIFT, она письменно извещает об этом Банк России. В письме указывается адрес электронной почты, с которого будет направляться информация о платежах по кредитным договорам.

В этом случае информация о платежах по кредитным договорам направляется в Банк России с адреса электронной почты, указанного в письме Кредитной организации, на адрес gwsend@msd.cbr.ru. Тема письма заполняется по правилам заполнения поля :20: сообщения SWIFT в формате MT198; в теле письма указывается информация в соответствии с правилами заполнения поля :77E: сообщения SWIFT в формате MT198.

3.7. Кредитная организация с согласия Банка России может досрочно исполнить обязательства перед Банком России по предоставленным в соответствии с Положением кредитам (далее - досрочное погашение).

Досрочное погашение осуществляется в соответствии с пунктом 3.5 в порядке очередности, установленной в пункте 5.4 настоящего Соглашения.

При досрочном погашении абзац второй пункта 3.1 и пункт 3.3 настоящего Соглашения не применяются.

Банк России может отказать Кредитной организации в досрочном погашении кредита.

Банк России через Систему электронных торгов ММВБ и (или) письменно уведомляет Кредитную организацию о согласовании условий досрочного погашения или об отказе в досрочном погашении кредита (кредитов).