IV. Мониторинг деятельности банков, в отношении которых осуществляются меры по повышению капитализации

4.1. Одновременно с заключением договора (договоров), указанного в пункте 3.1 Порядка, Агентство заключает с банком соглашение об осуществлении мониторинга деятельности банка, в отношении которого осуществляются меры по повышению капитализации (далее - Соглашение), предусматривающее:

1) обязательство банка в течение трех лет после предоставления средств для повышения капитализации увеличивать в среднем не менее чем на 1 процент в месяц совокупный объем ипотечного (жилищного) кредитования и (или) объем кредитования субъектов малого и среднего бизнеса, и (или) субъектов Российской Федерации, и (или) субъектов, осуществляющих деятельность в одной или нескольких отраслях экономики, предусмотренных Приложением 1 к Порядку, осуществляемых в российских рублях, и (или) ипотечных облигаций, номинированных в российских рублях, и (или) объем приобретенных банком облигаций, эмитированных указанными в настоящем пункте субъектами, номинированных в российских рублях;

2) обязательство банка в течение трех лет после предоставления средств для повышения капитализации либо до исполнения обязательств, указанных в подпункте 3 настоящего пункта, не повышать достигнутый на 1 января 2015 года совокупный размер годового вознаграждения (оплаты труда) членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа банка, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера банка (далее - ключевой персонал), а также обязательство не увеличивать размер фонда оплаты труда иных работников банка выше размера фонда оплаты труда на 1 января 2015 года, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 4.1.1 и 4.1.3 Порядка;

3) обязательство банка и предоставление согласия (обязательства) его учредителей (участников) осуществить в течение срока действия субординированного обязательства банка увеличение собственных средств (капитала) банка в размере не менее 50 процентов такого субординированного обязательства за счет дополнительных средств учредителей (участников) банка и (или) направления на увеличение собственных средств (капитала) банка не менее 75 процентов прибыли банка, если иной размер прибыли не определен решением Совета директоров Агентства с учетом принятых банком до 1 января 2015 года обязательств по выплате дивидендов (распределению прибыли), до достижения увеличения основного капитала банка (в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок определения собственных средств (капитала) кредитных организаций) размера, составляющего не менее 50 процентов субординированного обязательства банка, приобретенного Агентством в соответствии с Порядком.

Абзац утратил силу. - Изменения, утв. решением Совета директоров ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 16.02.2015 (протокол N 3, раздел I);

3.1) право банка осуществить увеличение собственных средств (капитала) банка за счет средств третьих лиц, вносимых в оплату акций (долей) банка, в счет исполнения обязательств, предусмотренных подпунктом 3 настоящего пункта;

4) обязательство банка соблюдать условия распоряжения банком полученными облигациями федерального займа, указанные в Приложении 2 к Порядку;

5) право Агентства по решению Совета директоров Агентства потребовать по итогам очередного квартала уплаты банком штрафа в размере до 0,5 процента размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства в случае, если предусмотренное подпунктом 1 настоящего пункта обязательство не выполнено;

6) право Агентства по решению Совета директоров Агентства в случае нарушения банком, его учредителями (участниками) хотя бы одного из обязательств, указанных в подпунктах 2 - 4 настоящего пункта, и (или) если в течение срока действия субординированного обязательства банк перестает соответствовать хотя бы одному из требований, определенных подпунктами 1, 2 (за исключением случая реализации плана участия Банка России или Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)"), 4, 6 пункта 1.3 Порядка, потребовать по итогам календарного года, в котором произошло нарушение таких обязательств (требований), уплаты штрафа в размере до 2 процентов размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства.

При этом совокупный размер штрафов, подлежащих уплате банком по итогам календарного года с учетом штрафов, предусмотренных подпунктом 5 настоящего пункта, не может превышать 2 процентов размера (номинальной стоимости) субординированного обязательства;

7) обязательство банка по представлению Агентству ежемесячных отчетов о выполнении обязательства, указанного в подпункте 1 настоящего пункта, а также отчетов о выполнении обязательств, указанных в подпунктах 2 - 4 настоящего пункта, не реже одного раза в квартал;

8) согласие банка предоставлять по запросу Агентства дополнительную информацию, касающуюся его финансового положения.

4.1.1. Увеличение размера фонда оплаты труда работников банка, не относящихся к ключевому персоналу (далее в настоящем пункте - работники), может быть допущено банком на основании решения Совета директоров Агентства по ходатайству банка, содержащему размер и обоснование такого увеличения, в следующих случаях:

приобретения банком имущества и обязательств другого банка в соответствии со статьей 189.51 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

приобретения банком в соответствии с утвержденным планом участия Банка России или Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акций (долей в уставном капитале) другого банка, в отношении которого осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии со статьей 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

абзац утратил силу. - Изменения, утв. решением Совета директоров ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 23.06.2016 (протокол N 5, раздел X);

приема на работу новых работников при приобретении банком имущественного комплекса (предприятия) либо части имущественного комплекса (предприятия) другого банка, в отношении которого осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии со статьей 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

приобретения банком у Агентства прав требования по кредитам.

При рассмотрении ходатайства банка об увеличении фонда оплаты труда Совет директоров Агентства учитывает сведения об оплате труда в дочерних организациях банка, в банках, акции (доли в уставном капитале) которых приобретены банком в соответствии со статьей 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", головных организациях банковских групп и банковских холдингов, участником которых является банк. Решение об удовлетворении ходатайства банка принимается Советом директоров Агентства при условии, что работники банка не получают дополнительных материальных выгод в указанных организациях или указанные организации не оказывают банку услуги, связанные с текущей деятельностью банка.

4.1.2. В случае принятия в отношении банка решений Правительства Российской Федерации (Председателя Правительства Российской Федерации или его заместителей) или решений Банка России об утверждении планов участия Банка России или Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банков, оказывающих существенное влияние на стратегию деятельности банка, такие обстоятельства учитываются Советом директоров Агентства при рассмотрении вопроса об уплате банком штрафа за нарушение обязательства, предусмотренного подпунктом 2 пункта 4.1 Порядка, если они привели к невозможности исполнения банком указанного обязательства.

4.1.3. Увеличение совокупного размера годового вознаграждения (оплаты труда) ключевого персонала банка, а также увеличение размера фонда оплаты труда иных работников банка может быть допущено в следующих случаях:

осуществление выплаты вознаграждений (стимулирующих выплат) по обязательствам банка, возникшим до направления в Агентство письменного согласия банка на заключение договора (договоров) о приобретении Агентством субординированных обязательств банка;

осуществление выплаты выходных пособий и (или) компенсаций за неиспользованный отпуск в случае увольнения, в том числе в связи с сокращением численности или штата, в пределах минимального размера выплат, предусмотренных трудовым законодательством, а также выходных пособий в размерах, установленных трудовыми договорами до направления в Агентство письменного согласия банка на заключение договора (договоров) о приобретении Агентством субординированных обязательств банка;

увеличение численности ключевого персонала банка при условии, что персональный уровень вознаграждения (оплаты труда) новых членов совета директоров (наблюдательного совета) банка (новых работников банка, относящихся к ключевому персоналу), не превышает средний уровень вознаграждения (оплаты труда) лиц, относящихся к соответствующей категории ключевого персонала банка (члены совета директоров (наблюдательного совета); единоличный исполнительный орган и его заместители; члены коллегиального исполнительного органа банка; главный бухгалтер и его заместители), достигнутый на 1 января 2015 года;

индексация (увеличение) размера фонда оплаты труда работников банка, не относящихся к ключевому персоналу банка, не превышает уровень инфляции (потребительских цен) за соответствующий период.

4.2. Требование подпункта 3 пункта 4.1 Порядка в части размера увеличения собственных средств (капитала) банка и предоставления согласия (обязательства) учредителей (участников) банка осуществить в течение срока действия субординированного обязательства банка увеличение собственных средств (капитала) банка за счет дополнительных средств учредителей (участников) банка не распространяется на банки, в отношении которых Российская Федерация осуществляет прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль.

Размер обязательств банка по направлению дивидендов (прибыли) на увеличение его собственных средств (капитала) определяется для банка, в отношении которого Российская Федерация осуществляет прямой контроль, в соответствии с решением Правительства Российской Федерации (уполномоченного Правительством Российской Федерации органа), а для банка, в отношении которого Российская Федерации осуществляет косвенный (через третьих лиц) контроль, - в соответствии с решением Совета директоров Агентства. Действие обязательства, указанного в подпункте 2 пункта 4.1 Порядка, для таких банков прекращается по истечении трех лет после предоставления средств для повышения капитализации либо до истечения такого срока в случае увеличения собственных средств (капитала) банка и основного капитала банка в размере не менее 50 процентов субординированных обязательств перед Агентством.

4.3. В случае, если головной банк банковской группы в соответствии с пунктом 1.6 Порядка принял решение об изменении размера средств, направляемых на повышение капитализации банков, включенных в перечень (перечни), утвержденный Правительством Российской Федерации, то средства для повышения капитализации банкам этой банковской группы предоставляются при условии заключения с ними Соглашения и присоединения к этому Соглашению банков, которым в соответствии с решением головного банка банковской группы средства для повышения капитализации не предоставляются.

Указанное Соглашение заключается с учетом следующих условий:

1) совокупный объем кредитования и (или) приобретенных облигаций, предусмотренный подпунктом 1 пункта 4.1 Порядка, определяется в целом для всех банков, входящих в состав банковской группы, заключивших либо присоединившихся к Соглашению. При этом в Соглашении должны быть предусмотрены солидарные обязательства банков по уплате штрафов в соответствии с подпунктом 5 пункта 4.1 Порядка. Такие штрафы исчисляются исходя из совокупного размера средств для повышения капитализации, предоставленного банкам одной банковской группы;

2) в отношении банков, присоединившихся к Соглашению, не применяются подпункты 3, 3.1 и 4 пункта 4.1 Порядка. Штрафы, подлежащие уплате такими банками в связи с нарушением обязательства, предусмотренного подпунктом 2 пункта 4.1 Порядка, и (или) в случае несоответствия банков требованиям, определенным подпунктами 1, 2, 4, 6 пункта 1.3 Порядка, исчисляются исходя из размера средств для повышения их капитализации, утвержденного Правительством Российской Федерации;

2.1) в случае реорганизации банка, входящего в состав банковской группы и заключившего либо присоединившегося к Соглашению, по решению Совета директоров Агентства ограничения совокупного размера годового вознаграждения (оплаты труда) и (или) размера фонда оплаты труда, предусмотренные подпунктом 2 пункта 4.1 Порядка, могут быть определены в целом для всех банков, входящих в состав банковской группы и заключивших либо присоединившихся к Соглашению. При этом должны быть предусмотрены солидарные обязательства банков по уплате штрафов в соответствии с подпунктом 6 пункта 4.1 Порядка в случае нарушения банком обязательств, указанных в подпункте 2 пункта 4.1 Порядка. Такие штрафы исчисляются исходя из совокупного размера средств, направленных на повышение капитализации банков одной банковской группы;

3) совокупный размер штрафов, подлежащих уплате в соответствии с настоящим пунктом банком, присоединившимся к Соглашению, по итогам календарного года, не может превышать 2 процентов размера средств для повышения его капитализации, утвержденного Правительством Российской Федерации.

4.4. Особенности исполнения банками обязательств, предусмотренных пунктами 4.1 - 4.3 Порядка, в случае их реорганизации устанавливаются Соглашением.

4.5. В случае осуществления банком досрочного частичного погашения субординированного обязательства (субординированных обязательств), после которого размер (остаток) субординированного обязательства (каждого из субординированных обязательств) не превышает суммы, равной номинальной стоимости 1 (Один) облигации федерального займа соответствующего выпуска, действие Соглашения прекращается.