Главная
Документы
8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием

Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку

Приказ ФСФР России от 04.10.2011 N 11-46/пз-н (ред. от 24.04.2012) "Об утверждении Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг" (Зарегистрировано в Минюсте России 01.12.2011 N 22470)

8.4.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием

В случае если эмитент разместил облигации с ипотечным покрытием, которые находятся в обращении (не погашены) либо обязательства по которым не исполнены (дефолт), указываются следующие сведения:

а) сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия

В отношении каждого специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия, указываются:

полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения, ИНН, ОГРН;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, орган, выдавший указанную лицензию;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию;

государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом ипотечного покрытия (покрытий), реестр которого (которых) ведет специализированный депозитарий;

б) сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием

Указываются:

полное и сокращенное фирменные наименования и место нахождения лица, страхующего свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (эмитент, специализированный депозитарий, осуществляющий ведение реестра ипотечного покрытия, регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием);

полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения, ИНН, ОГРН страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, номер, дата выдачи и срок действия лицензии указанной организации на осуществление страховой деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

реквизиты (номер, дата заключения) договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, дата вступления указанного договора в силу или порядок ее определения, срок действия указанного договора;

предполагаемое событие (события), на случай наступления которого осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск);

размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана произвести при наступлении страхового случая;

государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом ипотечного покрытия (покрытий), риск ответственности перед владельцами которых является предметом каждого из договоров страхования;

иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению эмитента.

Если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, указывается на это обстоятельство;

в) сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций.

В случае если эмитент облигаций с ипотечным покрытием намерен поручить или поручил получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие, другой организации (сервисному агенту), указываются следующие сведения о сервисном агенте:

полное и сокращенное фирменные наименования, место нахождения, ИНН, ОГРН;

основные функции сервисного агента в соответствии с договором, заключенным с эмитентом облигаций с ипотечным покрытием;

г) информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены

По каждому сформированному эмитентом ипотечному покрытию, обеспечивающему исполнение обязательств перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, находящихся в обращении, на дату окончания отчетного квартала указывается следующая информация:

1) государственные регистрационные номера выпусков (дополнительных выпусков) облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия, и даты их государственной регистрации;

2) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием:

┌──────────────────┬────────────────────────┬─────────────────────────────┐

│Размер ипотечного │ Размер (сумма) │ Соотношение размера │

│ покрытия, │ обязательств по │ипотечного покрытия и размера│

│ руб./иностр. │ облигациям с данным │ (суммы) обязательств по │

│ валюта │ ипотечным покрытием, │облигациям с данным ипотечным│

│ │ руб./иностр. валюта │ покрытием │

├──────────────────┼────────────────────────┼─────────────────────────────┤

│ │ │ │

└──────────────────┴────────────────────────┴─────────────────────────────┘

3) сведения о размере и составе ипотечного покрытия:

┌──────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────┐

│ Наименование показателя │ Значение показателя │

├──────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────┤

│Суммарный размер остатков сумм │ │

│основного долга по обеспеченным │ │

│ипотекой требованиям, составляющим │ │

│ипотечное покрытие, руб./иностр. │ │

│валюта │ │

│Отношение суммарной величины остатка │ │

│основного долга по обеспеченным │ │

│ипотекой требованиям, составляющим │ │

│ипотечное покрытие, к суммарной │ │

│рыночной стоимости недвижимого │ │

│имущества, являющегося предметом │ │

│ипотеки, обеспечивающей исполнение │ │

│указанных требований, определенной │ │

│независимым оценщиком (оценщиками), % │ │

│Средневзвешенный по остатку основного │ │

│долга размер текущих процентных ставок│ │

│по обеспеченным ипотекой требованиям,│ │

│составляющим ипотечное покрытие: │ │

│ по требованиям, выраженным в валюте│ │

│ Российской Федерации, % годовых; │ │

│ по требованиям, выраженным в │ │

│ иностранных валютах (отдельно по │ │

│ каждой иностранной валюте с │ │

│ указанием такой валюты), % годовых │ │

│Средневзвешенный по остатку основного │ │

│долга срок, прошедший с даты │ │

│возникновения обеспеченных ипотекой │ │

│требований, составляющих ипотечное │ │

│покрытие, дней │ │

│Средневзвешенный по остатку основного │ │

│долга срок, оставшийся до даты │ │

│исполнения обеспеченных ипотекой │ │

│требований, составляющих ипотечное │ │

│покрытие, дней │ │

└──────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────┘

Средневзвешенный по остатку основного долга размер текущих процентных ставок рассчитывается как значение, полученное путем суммирования размера текущей процентной ставки по каждому обеспеченному ипотекой требованию, умноженного на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Средневзвешенный по остатку основного долга срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, рассчитывается как значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, прошедших с даты заключения договора, из которого возникло каждое обеспеченное ипотекой требование, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Средневзвешенный по остатку основного долга срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, рассчитывается как значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, оставшихся до даты погашения по каждому обеспеченному ипотекой требованию, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие;

4) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющей ипотечное покрытие:

4.1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

┌──────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────┐

│ Вид имущества, составляющего ипотечное │ Доля вида имущества в общем │

│ покрытие │размере ипотечного покрытия, %│

├──────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤

│Обеспеченные ипотекой требования, всего │ │

│ в том числе: │ │

│ обеспеченные ипотекой требования,│ │

│ удостоверенные закладными │ │

│ требования, обеспеченные ипотекой│ │

│ незавершенного строительством│ │

│ недвижимого имущества │ │

│ требования, обеспеченные ипотекой жилых│ │

│ помещений │ │

│ требования, обеспеченные ипотекой│ │

│ недвижимого имущества, не являющегося│ │

│ жилыми помещениями │ │

│Ипотечные сертификаты участия │ │

│Денежные средства, всего │ │

│ в том числе: │ │

│ денежные средства в валюте Российской│ │

│ Федерации │ │

│ денежные средства в иностранной валюте │ │

│Государственные ценные бумаги, всего │ │

│ в том числе: │ │

│ государственные ценные бумаги Российской│ │

│ Федерации │ │

│ государственные ценные бумаги субъектов│ │

│ Российской Федерации │ │

│Недвижимое имущество │ │

└──────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────┘

4.2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений:

┌───────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────┐

│Вид имущества, составляющего ипотечное │ Доля вида имущества в общем │

│ покрытие │ размере ипотечного покрытия, % │

├───────────────────────────────────────┼─────────────────────────────────┤

│Требования, обеспеченные ипотекой жилых│ │

│помещений, всего │ │

│ в том числе: │ │

│ требования, обеспеченные ипотекой│ │

│ квартир в многоквартирных домах │ │

│ требования, обеспеченные ипотекой│ │

│ жилых домов с прилегающими земельными│ │

│ участками │ │

└───────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────┘

4.3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:

┌───────────────────────────────────┬────────────┬────────────────────────┐

│ Вид обеспеченных ипотекой │ Количество │ Доли обеспеченных │

│ требований │обеспеченных│ ипотекой требований │

│ │ ипотекой │ данного вида в │

│ │ требований │ совокупном размере │

│ │ данного │ обеспеченных ипотекой │

│ │ вида, штук │ требований, │

│ │ │ составляющих ипотечное │

│ │ │ покрытие, % │

├───────────────────────────────────┼────────────┼────────────────────────┤

│Обеспеченные ипотекой требования,│ │ 100 │

│составляющие ипотечное покрытие,│ │ │

│всего │ │ │

│Требования, обеспеченные ипотекой│ │ │

│недвижимого имущества,│ │ │

│строительство которого не│ │ │

│завершено, │ │ │

│ в том числе удостоверенные│ │ │

│ закладными │ │ │

│Требования, обеспеченные ипотекой│ │ │

│жилых помещений, │ │ │

│ в том числе удостоверенные│ │ │

│ закладными │ │ │

│Требования, обеспеченные ипотекой│ │ │

│недвижимого имущества, не│ │ │

│являющегося жилыми помещениями, │ │ │

│ в том числе удостоверенные│ │ │

│ закладными │ │ │

├───────────────────────────────────┴────────────┴────────────────────────┤

│ │

├───────────────────────────────────┬────────────┬────────────────────────┤

│Обеспеченные ипотекой требования,│ │ 100 │

│составляющие ипотечное покрытие,│ │ │

│всего │ │ │

│Обеспеченные ипотекой требования,│ │ │

│удостоверенные закладными │ │ │

│Обеспеченные ипотекой требования,│ │ │

│не удостоверенные закладными │ │ │

└───────────────────────────────────┴────────────┴────────────────────────┘

5) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество:

│Вид правового основания возникновения │ Доля в общем размере обеспеченных│

│ у эмитента прав на обеспеченные │ ипотекой требований, составляющих│

│ ипотекой требования, составляющие │ ипотечное покрытие, приходящаяся │

│ ипотечное покрытие │ на обеспеченные ипотекой │

│ │ требования, права на которые │

│ │ возникли по данному виду │

│ │ правового основания, % │

│Выдача (предоставление) обеспеченных│ │

│ипотекой кредитов или займов │ │

│Внесение в оплату акций (уставного│ │

│капитала) │ │

│Приобретение на основании договора│ │

│(договор уступки требования, договор о│ │

│приобретении закладных, иной договор) │ │

│Приобретение в результате│ │

│универсального правопреемства │ │

6) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации:

┌──────────────────────┬─────────────────────┬────────────────────────────┐

│Наименование субъекта │ Количество │ Доля в совокупном размере │

│ Российской Федерации │обеспеченных ипотекой│ обеспеченных ипотекой │

│ │ требований, штук │ требований, составляющих │

│ │ │ ипотечное покрытие, % │

├──────────────────────┼─────────────────────┼────────────────────────────┤

│ │ │ │

│Всего │ │ 100 │

└──────────────────────┴─────────────────────┴────────────────────────────┘

7) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:

│Срок просрочки платежа│ Количество │ Доля в совокупном размере │

│ │обеспеченных ипотекой│ обеспеченных ипотекой │

│ │ требований, штук │ требований, составляющих │

│ │ │ ипотечное покрытие, % │

│До 30 дней │ │ │

│30 - 60 дней │ │ │

│60 - 90 дней │ │ │

│90 - 180 дней │ │ │

│Свыше 180 дней │ │ │

│В процессе обращения │ │ │

│взыскания на предмет │ │ │

│ипотеки │ │ │

8) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые эмитентом по своему усмотрению.

8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям эмитента с обеспечением, а также об условиях обеспечения исполнения обязательств по облигациям эмитента с обеспечением 8.5. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги эмитента