ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО

от 19 августа 1996 г. N 17-1-7/457

О ВВОДЕ В ДЕЙСТВИЕ ДЕВЯТИЗНАЧНЫХ БАНКОВСКИХ

ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ НА

ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

С целью дальнейшего совершенствования платежной системы России в направлении оптимизации документооборота, унификации расчетно - денежных документов и внедрения в практику расчетов современных технологий, отвечающих требованиям международных стандартов Центральным банком Российской Федерации проводятся следующие мероприятия.

1. С 11 октября 1996 года на территории Российской Федерации вводится в действие система девятизначных банковских идентификационных кодов участников расчетов (далее по тексту: система БИК). При этом с целью однозначной идентификации плательщика и получателя денежных средств при проведении межбанковских расчетных операций применяется совокупность девятизначных кодов участников расчетов, корреспондентских счетов кредитных организаций и лицевых счетов клиентов.

Идентификационный код участника расчетов имеет следующую структуру:

1 и 2 разряды - код России;

3 и 4 разряды - код территории Российской Федерации (республики, края, области);

5 и 6 разряды - два последних знака условного номера учреждения Банка России;

7, 8 и 9 разряды - для учреждений и подразделений Банка России принимают значение:

000 - для районных и межрайонных расчетно - кассовых центров;

001 - для головных расчетно - кассовых центров;

002 - для других учреждений и подразделений Банка России;

7, 8 и 9 разряды - для кредитных организаций принимают значение от 201 до 999.

2. В рамках реализации программы по унификации расчетно - денежных документов с 11 октября 1996 года на территории Российской Федерации вводятся единые формы почтового программного авизо, телеграфного авизо, запроса на подтверждение, подтверждения достоверности почтового и телеграфного авизо и выписки из лицевого счета клиента учреждения Банка России и порядок их заполнения, а также единый порядок оформления платежного поручения.

3. Начиная с 11 октября 1996 года неверно оформленные расчетно - денежные документы на бумажных носителях регистрируются в расчетно - кассовом центре в специальном журнале и возвращаются кредитной организации или другой организации в день приема от нее документов с указанием причин возврата. На указанных документах должны быть проставлены дата возврата, штамп учреждения банка, содержащий код участника расчетов, подписи ответственного исполнителя, заместителя главного бухгалтера (начальника отдела) с указанием фамилии и инициалов.

Подразделения информационно - вычислительного обслуживания, обеспечивающие автоматизированную обработку учетно - операционной информации, при приеме расчетно - денежных документов от кредитных организаций по каналам связи осуществляют автоматизированный контроль за соблюдением порядка их заполнения. Неправильно оформленные расчетно - денежные документы к обработке не принимаются. Перечень отбракованных документов, не принятых к обработке, с указанием причин направляется кредитной организации либо в виде электронного файла по каналам связи, либо на бумажном носителе. При этом расчетно - денежные документы, поступившие в расчетно - кассовый центр и включенные в перечень отбракованных документов, возвращаются кредитной организации в соответствии с вышеприведенным порядком.

4. При получении авизо с датой изготовления, начиная с 11 октября 1996 г., сформированных с отклонением от единых форм или нарушением порядка их заполнения, следует руководствоваться "Указаниями по применению плана счетов бухгалтерского учета в банках СССР" от 18 ноября 1987 года часть II (пункты 193 - 195, 228) и телеграммой ЦБ РФ от 03.03.95 N 1811/К (абзац 3 пункта 5).

Запросы и подтверждения достоверности авизо, с датой изготовления, начиная с 11 октября 1996 г., сформированные с отклонением от единых форм или нарушением порядка их заполнения, считаются недействительными. Не позднее следующего дня по получении указанных запросов (подтверждений) в РКЦ - филиал Б (РКЦ - филиал А) направляется телеграфное уведомление с указанием нарушений. Уведомление снабжается номером и датой, заверяется подписью главного бухгалтера и оформляется оттиском печати РКЦ.

На неверно оформленных запросах (подтверждениях) ответственным исполнителем РКЦ филиала А (РКЦ филиала Б) делается отметка "не действительно", которая заверяется подписью главного бухгалтера РКЦ с указанием номера и даты направленного уведомления.

Не позднее следующего дня по получении уведомления расчетно - кассовый центр направляет верно оформленный запрос (подтверждение) в адрес РКЦ филиала А (РКЦ филиала Б).

5. С указанной даты межбанковские расчетные операции с кредитными и другими организациями, расположенными на территории г. Санкт - Петербурга, осуществляются в общеустановленном порядке.

6. В расчетно - денежные документы (платежные поручения, инкассовые поручения налоговых органов, инкассовые поручения с приложением исполнительных листов судов и другие), помещенные в картотеку к внебалансовому счету N 9920 "Не оплаченные в срок расчетные документы из - за отсутствия средств на корреспондентском счете кредитной организации", в течение 11 - 13 октября 1996 г. ответственным исполнителем расчетно - кассового центра вносятся изменения следующим образом:

- справа от номеров МФО расчетно - кассовых центров плательщика (получателя) через дробь проставляются коды кредитной организации или учреждения Банка России, обслуживающих плательщика (получателя) денежных средств, в девятизначной системе БИК;

- справа от номеров корреспондентских счетов кредитных организаций плательщика (получателя), применяемых в переходный период, через дробь проставляются номера корреспондентских счетов плательщика (получателя) в системе БИК;

- расчетно - денежные документы с внесенными поправками заверяются соответствующими подписями ответственного исполнителя и главного бухгалтера (заместителя) и оформляются оттиском печати РКЦ. При этом ответственность за неверное внесение изменений в расчетно - денежные документы возлагается на расчетно - кассовый центр.

7. С целью реализации мероприятий по вводу в действие системы БИК, единых форм расчетных документов и порядка их заполнения руководителям территориальных учреждений Банка России необходимо обеспечить следующее:

- выверку территориальных разделов эталона электронной базы данных "Справочника БИК РФ" и своевременное представление необходимых корректировок в установленном Банком России порядке;

- доведение типографского издания "Справочника БИК РФ" до кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории до 30 августа 1996 г. (под расписку);

- проведение рабочих совещаний со специалистами подведомственных головных, межрайонных и районных расчетно - кассовых центров и подразделений информационно - вычислительного обслуживания о порядке проведения расчетных операций с применением системы БИК, технологии ввода и автоматизированной обработки информации в новой системе, а также требованиях к заполнению первичных платежных документов, авизо, запросов и подтверждений достоверности;

- организацию контроля за соблюдением порядка оформления расчетно - денежных документов, принимаемых расчетно - кассовыми центрами от кредитных и других организаций;

- обратить особое внимание на то, что ответственность за задержку в проведении расчетных операций в случаях направления авизо, запросов и подтверждений, изготовленных с отклонением от единых форм и порядка их заполнения, возлагается на учреждение Банка России, допустившее нарушение;

- проведение совещаний с кредитными организациями, расположенными на подведомственной территории, о требованиях к заполнению первичных расчетно - денежных документов и о порядке переоформления расчетно - денежных документов, помещенных обслуживающими расчетно - кассовыми центрами в картотеку к внебалансовому счету N 9920. При этом обратить внимание кредитных организаций на необходимость соблюдения разрядности номеров лицевых счетов клиентов, проставляемых в первичных расчетно - денежных документах, в пределах девяти цифровых знаков в соответствии с приложением N 1 к пункту 1 "Правил ведения бухгалтерского учета и отчетности в учреждениях банков СССР" от 30.09.87 N 7;

- обязать кредитные организации обеспечить контроль за соблюдением порядка оформления расчетно - денежных документов, принимаемых от клиентов;

- обязать расчетно - кассовые центры и кредитные организации довести до сведения обслуживаемой клиентуры, что неверно оформленные расчетно - денежные документы возвращаются клиенту (плательщику);

- в период перехода на систему БИК с 11 по 13 октября т.г. организовать работу сотрудников подразделений расчетной сети Банка России и обслуживаемых ими кредитных организаций, а также подразделений информационно - вычислительного обслуживания Главных территориальных управлений (Национальных банков) с выплатой компенсации согласно действующему законодательству.

8. В срок до 30 сентября т.г. завершить подготовительные мероприятия и не позднее следующего дня направить в адрес Департамента методологии и организации расчетов ЦБ РФ информацию о готовности вашего региона к переходу на новую систему идентификации участников межбанковских расчетов и внедрению единых форм расчетных документов.

9. О порядке и сроках распространения системы кодовой защиты на сводные программные авизо и перечни к ним будет сообщено дополнительно.

До получения соответствующих указаний кодирование одиночных программных авизо осуществляется в установленном Банком России порядке.

Первый заместитель Председателя

Центрального банка

Российской Федерации

С.В.АЛЕКСАШЕНКО

20.08.96 N 7318