5. ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

5.1. Надлежащим исполнением кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:

5.1.1. Платежное поручение кредитной организации (Московского филиала кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

5.1.2. Выписка из корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделение расчетной сети Банка России, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") для перечисления на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.

5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считаются своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата кредитной организации процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России.

Документом, подтверждающим надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, является выписка из корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации, - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации).

5.3. В случае перечисления кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации, - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном пунктом 1.5 настоящего Положения.

5.4. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) кредитной организацией обязательств по депозитной операции являются:

5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Договоре-Заявке или Документарном подтверждении переговоров, в срок, установленный Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 23.07.2007 N 1870-У.

5.5. В случае перечисления кредитной организацией на счет по учету депозита денежных средств в сумме меньшей, чем сумма, установленная Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России перечисленную ею сумму денежных средств. Проценты на указанную сумму не начисляются.

5.6. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции исходя из суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.

Взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством.

В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) региональной кредитной организацией обязательств по депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского счета / корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством.

Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета кредитной организации / корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации, в целях настоящего Положения понимается отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации / корреспондентском субсчете кредитной организации, открытом Московскому филиалу кредитной организации, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете кредитной организации / корреспондентском субсчете кредитной организации, открытом Московскому филиалу кредитной организации.

При неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции проведение с ней новых депозитных операций осуществляется Банком России с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о полном взыскании суммы начисленного штрафа.

5.7. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком России последний уплачивает кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает кредитной организации проценты на остаток задолженности по основному долгу по депозиту за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).