(см. текст в предыдущей редакции)
Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должна учитывать результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"), а также оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков), проведенной в соответствии с абзацем вторым пункта 4 статьи 9.1 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 24, ст. 4183).
(абзац введен Указанием Банка России от 27.02.2019 N 5083-У; в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 31.01.2014 N 3186-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
риск, связанный с совершением (осуществлением) клиентом определенного вида операций и (или) деятельности.
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
наличие у клиента и (или) бенефициарного владельца статуса лица, указанного в статье 7.3 Федерального закона;
наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации являются недостоверными;
ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в совершении операции, об отказе от заключения с ним договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) с ним в соответствии с Федеральным законом;
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
отсутствие информации о финансово-хозяйственной деятельности клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица в открытых источниках информации;
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
регистрация клиента - юридического лица по адресу, по которому зарегистрировано другое юридическое лицо;
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
наличие информации о представлении клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица бухгалтерской (финансовой) отчетности с нулевыми показателями при условии проведения операций по счетам, открытым в кредитной организации, связанных с зачислением или списанием денежных средств;
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
наличие информации Банка России о том, что в отношении клиента выявлено наличие перед ним задолженности нерезидентов по контрактам, по которым клиентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк, и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта;
включение клиента и (или) бенефициарного владельца в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень организаций и физических лиц), либо в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып. XII. - М., 1956, с. 14 - 47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938 - 1975, т. 2, с. 237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (далее - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН);
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
принятие в отношении клиента и (или) бенефициарного владельца межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества;
отсутствие по адресу клиента - юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц, органа или представителя клиента - юридического лица;
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
совпадение идентификатора устройства клиента, с использованием которого им осуществляется доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств (далее соответственно - устройство, идентификатор устройства), с идентификаторами устройств других клиентов, в том числе тех, в отношении операций которых принимались решения об их квалификации в качестве подозрительных, выявленное с использованием программных алгоритмов, осуществляющих посредством сбора и анализа специфических и уникальных настроек и параметров устройств присвоение устройствам идентификаторов устройств и анализ идентификаторов устройств на предмет их совпадения;
(в ред. Указания Банка России от 30.03.2018 N 4758-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
принятие в отношении клиента на основании заявления уполномоченного органа решения суда о приостановлении операций по банковским счетам (вкладам), других операций с денежными средствами или иным имуществом;
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.
(абзац введен Указанием Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(п. 4.4 в ред. Указания Банка России от 31.01.2014 N 3186-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указаний Банка России от 31.01.2014 N 3186-У, от 28.07.2016 N 4087-У, от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
в отношении этого иностранного государства (территории) применяются международные санкции, одобренные Российской Федерацией (например, применение Российской Федерацией мер в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН);
в отношении этого иностранного государства (территории) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 1, ст. 44);
государство (территория) включено (включена) в перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), который определяется и опубликовывается в установленном порядке уполномоченным органом;
государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям), финансирующим или поддерживающим террористическую деятельность (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети "Интернет");
(см. текст в предыдущей редакции)
государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети "Интернет").
в государстве (на территории) незаконно производятся или переправляются наркотические вещества (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети "Интернет");
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
государство (территория) разрешает свободный оборот наркотических средств (кроме государств (территорий), использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях) (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети "Интернет").
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
В случае отсутствия на сайтах международных организаций в сети "Интернет" списков государств (территорий), указанных в абзацах пятом - восьмом настоящего пункта, кредитная организация вправе использовать списки таких государств (территорий), рекомендуемые профессиональными банковскими объединениями.
(абзац введен Указанием Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
Наряду с определенными в настоящем пункте иностранными государствами (территориями) кредитная организация вправе дополнительно определить иностранные государства (территории) с учетом иных факторов, влияющих на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в категории "страновой риск".
(абзац введен Указанием Банка России от 28.07.2016 N 4087-У; в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
деятельность клиента, связанная с благотворительностью или иным видом нерегулируемой некоммерческой деятельности;
деятельность клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);
деятельность клиента, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность клиента по реализации оружия;
совершение клиентом операций (сделок), содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;
(см. текст в предыдущей редакции)
деятельность клиента, связанная с организацией и (или) содержанием тотализаторов, игорных заведений (казино, букмекерских контор и других) либо организацией и (или) проведением лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
деятельность клиента, являющегося ломбардом, микрофинансовой организацией, кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом;
(абзац введен Указанием Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
деятельность клиента, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств;
(абзац введен Указанием Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
деятельность клиента, связанная с совершением сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, ломом таких изделий;
(абзац введен Указанием Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
деятельность клиента, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом либо оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;
(абзац введен Указанием Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
совершение (осуществление) иных операций (иной деятельности), самостоятельно определяемых кредитной организацией.
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(п. 4.6(1) введен Указанием Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(п. 4.7 в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(п. 4.8 в ред. Указания Банка России от 27.02.2019 N 5083-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
4.9. В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма включаются:
организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в зависимости от оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и риска использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за степенью (уровнем) риска совершения клиентом подозрительных операций и риском использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с указанием периодичности их проведения. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должна предусматривать, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев;
(см. текст в предыдущей редакции)
порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и риска использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
указание способов управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе перечень предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию, а также перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов (действий клиентов), которым присвоена высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, и услуг кредитной организации, риск использования которых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма оценивается кредитной организацией как повышенный;
(см. текст в предыдущей редакции)
порядок учета и документального фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и определения риска использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
(см. текст в предыдущей редакции)
особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным группам риска совершения подозрительных операций;
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
порядок оценки и минимизации риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию кредитной организацией услугами и (или) программно-техническими средствами;
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
положения об использовании (о неиспользовании) в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона.
(в ред. Указания Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации.
(абзац введен Указанием Банка России от 07.11.2022 N 6308-У)
4.10. Утратил силу. - Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У.
(см. текст в предыдущей редакции)
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей