Глава III. Условия осуществления деятельности негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию

Код вопроса 3.1.1

Укажите, что включает в себя деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению:

I. Аккумулирование пенсионных взносов

II. Размещение и организация размещения пенсионных резервов

III. Учет пенсионных обязательств фонда

IV. Назначение и выплата негосударственных пенсий участникам фонда

V. Организация инвестирования средств пенсионных накоплений

Ответы:

A. I и II

B. Все утверждения верные

C. Все, кроме V

D. Ничего из вышеперечисленного

Код вопроса 3.1.2

Укажите, что включает в себя деятельность по обязательному пенсионному страхованию:

I. Аккумулирование средств пенсионных накоплений

II. Организация инвестирования средств пенсионных накоплений

III. Учет средств пенсионных накоплений застрахованных лиц

IV. Назначение и выплата накопительной части трудовой пенсии застрахованным лицам

Ответы:

A. I, II, III

B. Все перечисленное

C. I, II

D. Только IV

Код вопроса 3.1.3

Негосударственный пенсионный фонд имеет право на осуществление деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению с даты:

Ответы:

A. Получения лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

B. Получения лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию и регистрации заявления о намерении осуществлять деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию

C. Государственной регистрации юридического лица

Код вопроса 3.1.4

Укажите неверное утверждение:

Ответы:

A. Учредители (учредитель) НПФ не имеют прав на переданное фонду имущество, которое является собственностью фонда

B. Учредители (учредитель) НПФ вправе получать в случае ликвидации НПФ часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость

C. Учредители НПФ или орган, принявший решение о ликвидации НПФ, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом "О некоммерческих организациях" порядок и сроки ликвидации некоммерческой организации

D. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами некоммерческой организации. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемой некоммерческой организации выступает в суде

Код вопроса 3.1.5

Каким нормативным актом установлен перечень лиц, не имеющих право быть учредителем НПФ?

Ответы:

A. Федеральным законом "О некоммерческих организациях"

B. Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах"

C. Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности"

D. Гражданским кодексом Российской Федерации

Код вопроса 3.1.6

Положения, которые в обязательном порядке должны содержаться в уставе НПФ, закреплены:

I. Федеральным законом "О некоммерческих организациях"

II. Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах"

III. Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности"

Ответы:

A. I

B. I и II

C. II

D. III

Код вопроса 3.2.7

Соискатель лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию должен соответствовать следующим лицензионным условиям:

I. К организационно-правовой форме фонда

II. К пенсионным правилам фонда, а если фонд предполагает осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию, также к страховым правилам

III. К лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, членам коллегиального исполнительного органа, главному бухгалтеру, а также к контролеру или руководителю и сотрудникам службы внутреннего контроля фонда

IV. К организации внутреннего контроля фонда

V. К величине денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности фонда:

Ответы:

A. Все, кроме IV

B. Все утверждения верные

C. I и III

D. Только V

Код вопроса 3.1.8

Величина денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности НПФ должна составлять с 1 июля 2012 года:

Ответы:

A. Не менее 50 миллионов рублей

B. Не менее 100 миллионов рублей

C. Не менее 150 миллионов рублей

Код вопроса 3.1.9

К требованиям, которым должен соответствовать НПФ, относятся следующие требования:

I. Руководитель исполнительного органа фонда должен иметь опыт работы на руководящих должностях в фондах, страховых компаниях или иных финансовых организациях не менее трех лет, высшее юридическое или финансово-экономическое образование (при наличии иного образования - специальную профессиональную подготовку)

II. Главный бухгалтер фонда должен иметь опыт работы по специальности не менее трех лет, высшее профессиональное образование

III. Величина денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности фонда должна составлять с 1 июля 2009 года не менее 50 миллионов рублей

Ответы:

A. Только I

B. Все перечисленные

C. Только II

D. II и III

Код вопроса 3.1.10

Фонд обязан направить в уполномоченный федеральный орган уведомление об изменении состава своих исполнительных органов в срок:

Ответы:

A. Не позднее пяти рабочих дней с даты наступления указанных событий

B. Не позднее 10 рабочих дней с даты наступления указанных событий

C. Не позднее 15 рабочих дней с даты наступления указанных событий

D. Не позднее 30 рабочих дней с даты наступления указанных событий

Код вопроса 3.1.11

Прекращение оперативного управления деятельностью фонда (принятие решения о приостановлении полномочий или об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, без одновременного принятия решения о назначении на должность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа) является:

Ответы:

A. Основанием для аннулирования лицензии

B. Основанием для введения временной администрации

C. Не влечет санкций, поскольку нарушением законодательства не является

D. Основанием для ликвидации

Код вопроса 3.1.12

Является ли правомерным назначение на должность члена коллегиального исполнительного органа лица, являющегося работником управляющей компании, специализированного депозитария, юридического лица, с которым заключен договор на проведение оценки имущества фонда?

Ответы:

A. Не является правомерным

B. Является правомерным

C. Является правомерным, если работа в фонде будет являться основным местом работы

Код вопроса 3.1.13

Является ли правомерным назначение на должность члена коллегиального исполнительного органа лица, входившего в состав коллегиального исполнительного органа управляющей компании, специализированного депозитария, профессионального участника рынка ценных бумаг, негосударственного пенсионного фонда в момент совершения этими организациями нарушения, за которое у них были аннулированы лицензии, если с момента такого аннулирования прошло два года?

Ответы:

A. Является, для случая аннулирования лицензии у указанных организаций (за исключением негосударственного пенсионного фонда), где данное лицо входило в состав коллегиального исполнительного органа

B. Является в любом случае

C. Не является

Код вопроса 3.1.14

Требованием к бухгалтеру фонда является:

Ответы:

A. Наличие опыта работы по специальности не менее трех лет и высшего профессионального образования

B. Наличие опыта по специальности не менее двух лет и высшего профессионального образования

C. Наличие высшего профессионального образования

D. Наличие опыта работы по специальности не менее двух лет

Код вопроса 3.1.15

Советом фонда освобожден от должности руководитель фонда. Вопрос о назначении руководителя фонда перенесен советом фонда на следующее внеочередное заседание совета фонда, которое будет созвано в течение 40 дней.

Укажите вариант действий контролера:

Ответы:

A. Уведомить уполномоченный федеральный орган о выявленном нарушении

B. Отразить нарушение в журнале и уведомить совет фонда о выявленном нарушении

C. Проигнорировать ситуацию, т.к. нарушением не является

Код вопроса 3.1.16

Положение об исполнительном органе фонда утверждается:

Ответы:

A. Советом фонда

B. Попечительским советом фонда

C. Исполнительным органом фонда

D. Контролером фонда

Код вопроса 3.1.17

Лицами, заинтересованными в совершении некоммерческой организацией (НПФ) тех или иных действий, в том числе сделок, с другими организациями или гражданами (заинтересованные лица), являются:

Ответы:

A. Руководитель (заместитель руководителя) некоммерческой организации, а также лицо, входящее в состав органов управления некоммерческой организацией, если указанные лица состоят с этими организациями или гражданами в трудовых отношениях, являются участниками, кредиторами этих организаций либо состоят с этими гражданами в близких родственных отношениях или являются кредиторами этих граждан. При этом указанные организации или граждане являются поставщиками товаров (услуг) для некоммерческой организации, крупными потребителями товаров (услуг), производимых некоммерческой организацией, владеют имуществом, которое полностью или частично образовано некоммерческой организацией, или могут извлекать выгоду из пользования, распоряжения имуществом некоммерческой организации

B. Учредители некоммерческой организации (НПФ)

C. Вкладчики фонда

D. Участники фонда

Код вопроса 3.1.18

Какое из приведенных утверждений является верным?

I. В случае, если заинтересованное лицо имеет заинтересованность в сделке, стороной которой является или намеревается быть некоммерческая организация, а также в случае иного противоречия интересов указанного лица и некоммерческой организации в отношении существующей или предполагаемой сделки оно обязано сообщить о своей заинтересованности органу управления некоммерческой организацией или органу надзора за ее деятельностью до момента принятия решения о заключении сделки

II. В случае, если заинтересованное лицо имеет заинтересованность в сделке, стороной которой является или намеревается быть некоммерческая организация, а также в случае иного противоречия интересов указанного лица и некоммерческой организации в отношении существующей или предполагаемой сделки сделка должна быть одобрена органом управления некоммерческой организацией или органом надзора за ее деятельностью

Ответы:

A. I

B. II

C. Оба утверждения верны

Код вопроса 3.1.19

К документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля в НПФ, относятся:

I. Устав НПФ

II. Правила организации и осуществления внутреннего контроля в НПФ

III. Должностная инструкция контролера (руководителя службы внутреннего контроля и сотрудников службы внутреннего контроля)

IV. Положение о ревизионной комиссии

Ответы:

A. Все, кроме IV

B. I и II

C. Только III

D. Только IV

Код вопроса 3.1.20

Предметом внутреннего контроля в НПФ является:

I. Обеспечение соответствия деятельности НПФ по негосударственному пенсионному обеспечению, пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию требованиям законодательства Российской Федерации

II. Оперативный контроль за деятельностью исполнительного органа фонда

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса 3.1.21

Требованием к контролеру фонда является:

I. Наличие высшего профессионального образования

II. Соответствие установленным уполномоченным федеральным органом квалификационным требованиям

III. Соответствие требованиям, предъявляемым пунктом 3 статьи 7 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", в том числе соответствие требованию к отсутствию судимости и дисквалификации

Ответы:

A. Все перечисленные

B. Только II

C. Только III

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса 3.1.22

Укажите принципы, которыми должен руководствоваться фонд при организации и осуществлении внутреннего контроля:

I. Соответствия организации и осуществления внутреннего контроля требованиям федеральных законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля фонда

II. Непрерывности процесса осуществления внутреннего контроля

III. Независимости, беспристрастности и объективности контролера или руководителя службы внутреннего контроля и сотрудников службы внутреннего контроля

IV. Компетентности и профессионального уровня контролера или руководителя службы внутреннего контроля и сотрудников службы внутреннего контроля

V. Беспрепятственного и эффективного осуществления внутреннего контроля

Ответы:

A. Все перечисленные

B. Все, кроме II

C. I, II и III

Код вопроса 3.1.23

Контроль за деятельностью контролера или службы внутреннего контроля осуществляет:

I. Совет фонда

II. Попечительский совет фонда

III. Ревизионная комиссия

IV. Руководитель фонда

Ответы:

A. Только I

B. I и IV

C. I и III

D. IV

Код вопроса 3.1.24

Контролер или руководитель службы внутреннего контроля обязан информировать о выявляемых при проведении проверок нарушениях (недостатках):

I. Совет фонда

II. Исполнительный орган фонда и руководителя структурного подразделения фонда, в котором проводилась проверка

III. Попечительский совет фонда

IV. Ревизионную комиссию

Ответы:

A. Только I

B. Только IV

C. I и II

D. Все перечисленные

Код вопроса 3.1.25

Является ли основанием для ликвидации НПФ следующее основание: если имущества фонда недостаточно для осуществления его целей и вероятность получения необходимого имущества нереальна?

Ответы:

A. Нет, не является

B. Да, является, основание для ликвидации установлено статьей 119 Гражданского кодекса Российской Федерации

C. Не является в случае отсутствия факта осуществления лицензируемого вида деятельности

D. Перечень оснований для ликвидации НПФ законодательно не установлен

Код вопроса 3.1.26

Укажите цели использования имущества для обеспечения уставной деятельности фонда:

Ответы:

A. Фонд использует имущество для целей, определенных уставом фонда

B. Фонд использует имущество в целях извлечения прибыли в качестве основной цели своей деятельности

C. В целях распределения прибыли между вкладчиками фонда

Код вопроса 3.1.27

Укажите нормативный акт, содержащий следующую правовую норму: "Некоммерческие организации могут осуществлять предпринимательскую деятельность лишь постольку, поскольку это служит достижению целей, ради которых они созданы, и соответствующую этим целям":

Ответы:

A. Гражданский кодекс Российской Федерации

B. Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"

C. Указанной нормы не существует

Код вопроса 3.1.28

Укажите условия, при которых некоммерческая организация (фонд) вправе заниматься предпринимательской деятельностью:

Ответы:

A. Предпринимательская деятельность соответствует целям, определенным уставом фонда, и необходима для достижения общественно полезных целей, ради которых фонд создан. Для осуществления предпринимательской деятельности фонд вправе создавать хозяйственные общества или участвовать в них. Фонд обязан ежегодно публиковать отчеты об использовании своего имущества

B. Наличие специального разрешения (лицензии)

C. При условии предварительного согласования с ФСФР России

Код вопроса 3.1.29

Каким документом должны определяться источники формирования имущества НПФ?

I. Уставом фонда

II. Учредительным договором

III. Правилами фонда

Ответы:

A. Только II

B. Только I

C. I и II

D. Все перечисленные

Код вопроса 3.1.30

Имеют ли учредители НПФ имущественные права в отношении НПФ?

Ответы:

A. Нет, не имеют

B. Да, имеют в любом случае

C. Да, имеют, если это предусмотрено уставом фонда

Код вопроса 3.1.31

К источникам формирования имущества некоммерческой организации в денежной и иных формах отнесены:

I. Регулярные и единовременные поступления от учредителей (участников, членов)

II. Добровольные имущественные взносы и пожертвования

III. Выручка от реализации товаров, работ, услуг

IV. Дивиденды (доходы, проценты), получаемые по акциям, облигациям, другим ценным бумагам и вкладам

V. Доходы, получаемые от собственности некоммерческой организации

Ответы:

A. Все перечисленные

B. I и II

C. Все, кроме III

D. I, II и V

Код вопроса 3.1.32

Основная функция высшего органа управления некоммерческой организацией:

Ответы:

A. Обеспечение соблюдения некоммерческой организацией целей, в интересах которых она была создана

B. Распределение полученной некоммерческой организацией прибыли между учредителями некоммерческой организации

C. Взаимодействие с органами государственной власти

Код вопроса 3.1.33

К компетенции какого органа управления НПФ отнесено решение следующего вопроса: определение приоритетных направлений деятельности некоммерческой организации, принципов формирования и использования ее имущества:

Ответы:

A. Руководителя НПФ

B. Совета фонда

C. Попечительского совета

Код вопроса 3.1.34

Порядок предоставления негосударственному пенсионному фонду лицензии, переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, оформления и представления документов для получения лицензии и переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, устанавливается:

Ответы:

A. Федеральным законом "О некоммерческих организациях"

B. Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности"

C. Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах"

Код вопроса 3.1.35

ФСФР России предоставляет выписки из реестра лицензий фондов по заявлению:

Ответы:

A. Любого заинтересованного лица

B. Только субъектов и участников отношений по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию

C. Заинтересованных органов государственной власти

Код вопроса 3.1.36

Основаниями для переоформления лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию являются:

I. Изменение фирменного наименования фонда

II. Изменение места нахождения фонда

III. Регистрация фондом заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. I и II

D. Все перечисленные

Код вопроса 3.1.37

В какой срок НПФ обязан подать заявление о переоформлении документа, подтверждающего наличие лицензии?

Ответы:

A. Не позднее 10 рабочих дней со дня внесения соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц

B. Не позднее 30 дней со дня внесения соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц

C. По истечении двух месяцев со дня внесения соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц

Код вопроса 3.1.38

В случае изменения сведений об НПФ (адреса места осуществления лицензируемого вида деятельности, адреса для направления почтовой корреспонденции, номеров контактных телефонов (факсов), адреса сайта лицензиата в сети Интернет) в течение скольких рабочих дней с даты получения или составления таких документов НПФ обязан уведомить уполномоченный федеральный орган об изменении соответствующих сведений?

Ответы:

A. 3 рабочих дней

B. 5 рабочих дней

C. По истечении одного месяца

Код вопроса 3.2.39

Укажите основания аннулирования лицензии:

I. Неоднократное в течение года неисполнение предписаний уполномоченного федерального органа об устранении нарушений требований федеральных законов или принятых в соответствии с ними нормативных правовых актов Российской Федерации, в соответствии с которыми осуществляется деятельность фонда на основании лицензии

II. Неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков представления отчетов, предусмотренных федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации, в соответствии с которыми осуществляется деятельность фонда на основании лицензии

III. Однократное нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков представления в федеральный орган исполнительной власти и Пенсионный фонд Российской Федерации уведомлений, обязанность представления которых предусмотрена федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации, в соответствии с которыми осуществляется деятельность фонда на основании лицензии, а равно неоднократное неисполнение указанной обязанности в течение года

IV. Нарушение запрета уполномоченного федерального органа на проведение операций

Ответы:

A. I и II;

B. Все, кроме III;

C. Все, кроме IV;

D. Все перечисленные

Код вопроса 3.2.40

Укажите основания аннулирования лицензии:

I. Прекращение оперативного управления деятельностью фонда (принятие решения о приостановлении полномочий или об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, без одновременного принятия решения о назначении на должность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа)

II. Распоряжение фондом средствами пенсионных накоплений с нарушением требований, предусмотренных настоящим Федеральным законом, или самостоятельное размещение средств пенсионных резервов в объекты, не предназначенные для самостоятельного размещения

III. Нарушение запрета уполномоченного федерального органа на проведение операций

IV. Неосуществление любого из видов деятельности, предусмотренных пунктом 1 статьи 2 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", в течение более полутора лет со дня предоставления указанной лицензии или письменного заявления лицензиата об отказе от лицензии либо признание лицензиата банкротом и открытие конкурсного производства

Ответы:

A. I и II

B. Все, кроме I

C. Все, кроме IV

D. Все перечисленные

Код вопроса 3.1.41

Укажите условие удовлетворения заявления об отказе НПФ от лицензии:

Ответы:

A. Отсутствие у фонда обязательств по пенсионным договорам, договорам об обязательном пенсионном страховании

B. Неухудшение положения прав вкладчиков, участников, застрахованных лиц

C. Неосуществление любого из видов деятельности, предусмотренных пунктом 1 статьи 2 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", в течение более полутора лет со дня предоставления указанной лицензии

D. Введение запрета на проведение операций

Код вопроса 3.1.42

Лицензионными условиями при предоставлении лицензии НПФ являются требования Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах":

I. К организационно-правовой форме фонда

II. К пенсионным правилам фонда, а если фонд предполагает осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию, также к страховым правилам

III. К лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, членам коллегиального исполнительного органа, главному бухгалтеру, а также к контролеру или руководителю и сотрудникам службы внутреннего контроля фонда

IV. К организации внутреннего контроля фонда

V. К величине денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности фонда:

Ответы:

A. Все перечисленные

B. Только I

C. Все, кроме IV

D. I, II и III

Код вопроса 3.1.43

Негосударственный пенсионный фонд имеет право на осуществление деятельности по обязательному пенсионному страхованию с даты:

Ответы:

A. Получения лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

B. Регистрации заявления о намерении осуществлять деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию

C. Регистрации юридического лица

D. Принятия соответствующего решения советом фонда

Код вопроса 3.1.44

Перечислите условия, при которых фонд может осуществлять обязательное пенсионное страхование:

I. Наличие лицензии по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

II. Наличие зарегистрированных страховых правил

III. Наличие зарегистрированного заявления о намерении осуществлять деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. Все перечисленные

Код вопроса 3.1.45

На момент подачи в уполномоченный федеральный орган заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика фонд должен соответствовать следующему требованию:

I. Иметь опыт работы по осуществлению негосударственного пенсионного обеспечения не менее двух лет

II. Иметь имущество для обеспечения уставной деятельности в размере не менее 100 млн. рублей (с 01.01.2009)

III. Иметь опыт одновременного ведения не менее пяти тысяч именных пенсионных счетов участников в течение не менее одного года не менее 20 тысяч именных пенсионных счетов (с 01.07.2009)

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. II и III

C. Все перечисленные

Код вопроса 3.1.46

На момент подачи (с 01.01.2009) в уполномоченный федеральный орган заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика фонд должен соответствовать следующему требованию:

Ответы:

A. Иметь совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный в фонд денежными средствами, в размере не менее 100 миллионов рублей

B. Иметь совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный в фонд денежными средствами, в размере не менее 50 миллионов рублей

C. Иметь совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный в фонд денежными средствами, в размере не менее 150 миллионов рублей

D. Иметь совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный в фонд денежными средствами, в размере не менее 30 миллионов рублей

Код вопроса 3.1.47

Какие из перечисленных условий на момент подачи в уполномоченный федеральный орган заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика должен соблюсти фонд?

I. Не иметь актуарного дефицита по результатам актуарного оценивания в течение не менее последних двух лет деятельности

II. Не иметь фактов приостановления действия лицензии в течение последних двух лет деятельности

III. Иметь пенсионные резервы в размере не менее 100 млн. руб.

VI. Иметь агентскую сеть в не менее чем трех субъектах Российской Федерации

Ответы:

A. Только I

B. I и II

C. II и III

D. Все перечисленные