Глава XIV. Основы государственного регулирования деятельности в области негосударственного пенсионного обеспечения, обязательного пенсионного страхования и профессионального пенсионного страхования. Надзор и контроль за указанной деятельностью

Код вопроса 14.1.1

Уполномоченными федеральными органами исполнительной власти, осуществляющими государственное регулирование деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию, надзор и контроль за указанной деятельностью, являются:

I. Минфин России

II. Минюст России

III. Минздравсоцразвития России

IV. ФСФР России

V. Пенсионный фонд Российской Федерации

VI. Инспекция НПФ

Ответы:

A. Только I

B. II и III, VI

C. III и IV

D. I и V

Код вопроса 14.1.2

Лицензирующим органом, осуществляющим лицензирование деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, является:

Ответы:

A. Минздравсоцразвития России

B. Пенсионный фонд Российской Федерации

C. ФСФР России

Код вопроса 14.1.3

Органом, осуществляющим уведомительную регистрацию негосударственных пенсионных фондов, подавших заявление о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика, является:

Ответы:

A. ФСФР России

B. Пенсионный фонд Российской Федерации

C. Минздравсоцразвития России

Код вопроса 14.1.4

К компетенции какого органа исполнительной власти относятся вопросы контроля и надзора за деятельностью негосударственного пенсионного фонда в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию:

Ответы:

A. Росстрахнадзор России

B. ФСФР России

C. Минздравсоцразвития России

Код вопроса 14.1.5

К компетенции какого органа исполнительной власти относятся вопросы государственной регистрации уставов негосударственных пенсионных фондов:

Ответы:

A. Минюст России

B. ФНС России

C. Минздравсоцразвития России

D. ФСФР России

Код вопроса 14.1.6

Какие из указанных функций отнесены к полномочиям ФСФР России:

I. Регистрация пенсионных и страховых правил фондов

II. Согласование решений советов фондов о реорганизации

III. Введение запрета на все или часть операций фонда

IV. Привлечение фонда и должностных лиц фонда к административной ответственности

Ответы:

A. I и III

B. II и III

C. Все, кроме IV

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.7

Учет прав на ценные бумаги, в которые размещены средства пенсионных накоплений, а также ежедневный контроль за соблюдением фондами и управляющими компаниями ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений и требований по инвестированию средств пенсионных накоплений осуществляет:

Ответы:

A. ФСФР России

B. Пенсионный фонд Российской Федерации

C. Минфин России

D. Специализированный депозитарий фонда

Код вопроса 14.1.8

Решение об аннулировании лицензии негосударственному пенсионному фонду на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию принимает:

Ответы:

A. ФСФР России

B. Суд на основании искового заявления ФСФР России

C. Минздравсоцразвития России

D. ПФР России

Код вопроса 14.1.9

Укажите, какие меры ответственности могут быть применены ФСФР России при выявлении нарушений негосударственным пенсионным фондом требований законодательства:

I. Ввести запрет фонду на проведение всех или части операций

II. Приостановить действие лицензии

III. Аннулировать лицензию

IV. Наложить штраф на фонд или должностных лиц фонда

V. Наложить арест на имущество фонда

Ответы:

A. I и III

B. II, III и IV

C. I, III и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.10

Основанием для введения запрета на проведение всех или части операций фонда являются:

I. Неисполнение или ненадлежащее исполнение предписания ФСФР России об устранении нарушения

II. Воспрепятствование проведению ФСФР России проверки деятельности фонда

III. Аннулирование лицензии специализированному депозитарию и управляющей компании фонда

IV. Основания для применения мер по предупреждению банкротства фонда

Ответы:

A. I и III

B. Только IV

C. Все, кроме III

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.11

Какое из указанных оснований НЕ может являться основанием для введения запрета на проведение всех или части операций фонда:

Ответы:

A. Заключение фондом пенсионного договора или договора об обязательном пенсионном страховании при отсутствии договора со специализированным депозитарием

B. Неисполнение или ненадлежащее исполнение требования ФСФР России о представлении информации, необходимой для осуществления функций (полномочий) указанного органа

C. Наличие актуарного дефицита у фонда

Код вопроса 14.1.12

Укажите верное утверждение:

Ответы:

A. Запрет на проведение всех или части операций может быть введен до устранения нарушения или прекращения действия обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете, но на срок, не превышающий шести месяцев

B. Запрет на проведение всех или части операций вводится на срок шесть месяцев, вне зависимости от устранения нарушения или прекращения действия обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете

C. Запрет на проведение всех или части операций действует в течение срока до даты исполнения фондом постановления о привлечении к административной ответственности, если такая ответственность наступила при выявлении нарушения, послужившего основанием для введения такого запрета

Код вопроса 14.1.13

На какие из перечисленных операций ФСФР России может ввести запрет:

I. Заключение новых пенсионных договоров

II. Заключение новых договоров об обязательном пенсионном страховании

III. Аккумулирование пенсионных взносов по действующим пенсионным договорам

IV. Аккумулирование пенсионных накоплений, поступающих в фонд из Пенсионного фонда Российской Федерации по действующим договорам об обязательном пенсионном страховании

Ответы:

A. I и II

B. I и III

C. II и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.14

На какие операции, связанные со списанием фондом денежных средств со счета, на котором находятся средства пенсионных резервов или средства пенсионных накоплений, не может быть введен запрет:

I. Списание денежных средств для выплаты негосударственной пенсии

II. Списание денежных средств для выплаты накопительной части трудовой пенсии

III. Выплаты правопреемникам - физическим лицам

IV. Осуществление перевода средств (части средств) материнского (семейного) капитала в связи с отказом застрахованного лица от формирования накопительной части трудовой пенсии

Ответы:

A. I и II

B. II и IV

C. Только IV

D. На все перечисленные

Код вопроса 14.1.15

Укажите верное утверждение:

Ответы:

A. Основания для аннулирования лицензии фонду определены исключительно Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и имеют исчерпывающий перечень

B. Основания для аннулирования лицензии, определенные Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах", могут быть дополнены иными основаниями в соответствии с нормативным правовым актом ФСФР России

C. Основания для аннулирования лицензии устанавливаются ФСФР России индивидуально в каждом конкретном случае исходя из последствий допущенного фондом нарушения

D. Основания для аннулирования лицензии фонду определены Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности"

Код вопроса 14.1.16

Какой состав нарушения предусмотрен для случая прекращения оперативного управления деятельностью фонда, являющегося основанием для аннулирования лицензии:

Ответы:

A. Принятие советом фонда решения об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, без одновременного принятия решения о назначении на должность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа

B. Прекращение деятельности совета фонда

C. Прекращение деятельности совета фонда и попечительского совета фонда

Код вопроса 14.2.17

Укажите основания для аннулирования лицензии:

I. Неоднократное в течение года неисполнение фондом предписаний ФСФР России об устранении нарушений требований законодательства Российской Федерации

II. Нарушение фондом запрета ФСФР России на проведение операций

III. Прекращение оперативного управления деятельностью фонда

IV. Наличие актуарного дефицита у фонда

Ответы:

A. I и II

B. II и IV

C. Все, кроме IV

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.18

Неоднократное в течение года нарушение более чем на 15 рабочих дней сроков представления отчетов, предусмотренных законодательством Российской Федерации, является:

Ответы:

A. Основанием для аннулирования лицензии

B. Основанием для введения запрета на проведение всех или части операций

C. Основанием для приостановления лицензии

Код вопроса 14.2.19

Укажите основания для аннулирования лицензии:

I. Неоднократное в течение года нарушение фондом требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренных законодательством Российской Федерации

II. Самостоятельное размещение средств пенсионных резервов в объекты, не предназначенные для самостоятельного размещения

III. Осуществление фондом производственной или торговой деятельности

IV. Неисполнение предписания уполномоченного федерального органа об устранении нарушений, связанных с организацией инвестирования средств пенсионных накоплений

Ответы:

A. I и II

B. Все, кроме I

C. Все, кроме IV

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.20

Привлечение фондов, а также их должностных лиц к административной ответственности осуществляется в порядке, предусмотренном:

Ответы:

A. Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах"

B. Нормативным правовым актом ФСФР России

C. Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях

Код вопроса 14.1.21

Какие виды административной ответственности могут быть предусмотрены для негосударственного пенсионного фонда:

I. Наложение административного штрафа на должностное лицо фонда

II. Наложение административного штрафа на фонд как юридическое лицо

III. Дисквалификация должностных лиц фонда

Ответы:

A. I и II

B. Только II

C. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.22

Постановление ФСФР России по делу об административном правонарушении в отношении негосударственного пенсионного фонда не может быть вынесено:

I. По истечении двух месяцев со дня совершения административного правонарушения

II. По истечении трех месяцев со дня совершения административного правонарушения

III. По истечении одного года со дня совершения административного правонарушения

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. Только III

D. Во всех случаях

Код вопроса 14.1.23

Исчисление срока привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, не являющегося длящимся, начинает исчисляться:

Ответы:

A. Со дня обнаружения административного правонарушения

B. Со дня совершения административного правонарушения

C. Не имеет значения

Код вопроса 14.2.24

Укажите, за какие нарушения законодательства предусмотрена административная ответственность фонда:

I. Воспрепятствование негосударственным пенсионным фондом проведению ФСФР России проверок

II. Неисполнение или ненадлежащее исполнение негосударственным пенсионным фондом предписаний ФСФР России

III. Нарушение состава активов, в которые размещены пенсионные резервы (инвестированы пенсионные накопления)

IV. Нарушение структуры пенсионных резервов (активов, в которые инвестированы пенсионные накопления)

Ответы:

A. I и II

B. Все, кроме I

C. Все, кроме III

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.25

Укажите, в каком размере может быть наложен штраф на фонд как юридическое лицо за иное (помимо прямо предусмотренных КоАП РФ) нарушение им установленных законодательством требований к деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию:

Ответы:

A. От 20 тыс. руб. до 30 тыс. руб.

B. От 300 тыс. руб. до 500 тыс. руб.

C. От 700 тыс. руб. до 1000 тыс. руб.

Код вопроса 14.1.26

Фонд неправильно исчислил размер негосударственной пенсии, назначенной участнику. В каком размере может быть наложен штраф на фонд как юридическое лицо за совершение данного административного правонарушения:

Ответы:

A. От 20 тыс. руб. до 30 тыс. руб.

B. От 30 тыс. руб. до 50 тыс. руб.

C. От 500 тыс. руб. до 700 тыс. руб.

Код вопроса 14.1.27

Размер страхового резерва фонда составляет менее 5 процентов от размера резервов покрытия пенсионных обязательств по состоянию на начало и на конец отчетного года. В каком размере может быть наложен штраф на фонд как юридическое лицо за совершение данного административного правонарушения:

Ответы:

A. От 500 тыс. руб. до 700 тыс. руб.

B. От 30 тыс. руб. до 50 тыс. руб.

C. За данное нарушение административная ответственность не предусмотрена

Код вопроса 14.2.28

Укажите возможные меры ответственности негосударственного пенсионного фонда за однократное неисполнение или ненадлежащее исполнение фондом предписания ФСФР России

I. Введение запрета на проведение всех или части операций

II. Наложение штрафа в размере от 700 тыс. руб. до 1000 тыс. руб.

III. Аннулирование лицензии

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. I и II

D. Только III

Код вопроса 14.2.29

Укажите возможные меры ответственности негосударственного пенсионного фонда за однократное неисполнение или ненадлежащее исполнение фондом предписания ФСФР России:

I. Введение запрета на проведение всех или части операций

II. Наложение штрафа в размере от 700 тыс. руб. до 1000 тыс. руб.

III. Аннулирование лицензии

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. I и II

D. Только III

Код вопроса 14.1.30

Воспрепятствование негосударственным пенсионным фондом проведению ФСФР России проверок влечет административную ответственность в виде наложения штрафа на фонд как юридическое лицо в размере:

Ответы:

A. От 500 тыс. руб. до 700 тыс. руб.

B. От 700 тыс. руб. до 1000 тыс. руб.

C. За данное нарушение административная ответственность не предусмотрена

Код вопроса 14.1.31

Укажите, какие случаи являются основаниями для аннулирования квалификационного аттестата аттестованному лицу (руководителю исполнительного органа фонда или контролеру фонда):

I. Неоднократные нарушения аттестованным лицом законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах

II. Грубое нарушение аттестованным лицом законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах

III. В случае, если нарушения, допущенные аттестованными лицами, повлекли аннулирование лицензии фонду

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. I и II

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.32

Укажите основания для введения ФСФР России временной администрации в негосударственный пенсионный фонд:

I. В фонде на момент аннулирования лицензии прекратилась деятельность совета фонда

II. В фонде на момент аннулирования лицензии прекратилась деятельность единоличного (коллегиального) исполнительного органа фонда

III. Фонд не исполняет обязанностей, предусмотренных Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах", направленных на осуществление расчетов с кредиторами после аннулирования лицензии

Ответы:

A. Только I

B. Только II

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.33

Укажите, какие из перечисленных лиц не могут входить в состав временной администрации негосударственного пенсионного фонда, назначаемой в соответствии с Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах":

I. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа фонда

II. Главный бухгалтер фонда

III. Должностные лица вкладчиков фонда и учредителей фонда

IV. Должностные лица специализированного депозитария, имеющего договор с фондом, в который назначается временная администрация

Ответы:

A. Только I

B. I и II

C. Все, кроме IV

D. Все перечисленные

Код вопроса 14.1.34

Укажите НЕверное утверждение:

Ответы:

A. В период деятельности временной администрации полномочия исполнительных органов фонда могут быть ограничены

B. В период деятельности временной администрации полномочия исполнительных органов фонда могут быть приостановлены

C. В период деятельности временной администрации исполнительные органы фонда осуществляют свои полномочия в полном объеме

Код вопроса 14.1.35

Укажите НЕверное утверждение:

Ответы:

A. ФСФР России при осуществлении надзора и контроля за деятельностью негосударственных пенсионных фондов вправе проводить плановые проверки не чаще одного раза в год

B. ФСФР России при осуществлении надзора и контроля за деятельностью негосударственных пенсионных фондов вправе проводить внеплановые проверки в случае обнаружения признаков соответствующих нарушений, в том числе на основании отчетов фонда, уведомлений специализированного депозитария о выявлении нарушений, жалоб (заявлений, обращений) граждан и юридических лиц, сведений, полученных из средств массовой информации

C. ФСФР России при осуществлении надзора и контроля за деятельностью негосударственных пенсионных фондов вправе получать от фонда и его работников необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с федеральным законом, а также объяснения в письменной или устной форме

D. ФСФР России при осуществлении надзора и контроля за деятельностью негосударственных пенсионных фондов вправе налагать арест на имущество фонда

Код вопроса 14.1.36

Негосударственный пенсионный фонд получил лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию на основании решения ФСФР России от 01.02.2008, по состоянию на 01.10.2010 фонд не приступил к осуществлению деятельности и не заключил ни одного пенсионного договора. Какие действия должен предпринять в данной ситуации лицензирующий орган:

Ответы:

A. Принять решение об аннулировании лицензии

B. Привлечь руководителя исполнительного органа фонда к административной ответственности

C. Не предпринимать никаких действий

Код вопроса 14.1.37

Укажите срок, в течение которого фонд после аннулирования лицензии должен обеспечить прекращение пенсионных договоров, передать обязанность по выплате назначенных негосударственных пенсий и средств пенсионных резервов для исполнения указанной обязанности другому фонду:

Ответы:

A. Три месяца

B. Шесть месяцев

C. Восемь месяцев

Код вопроса 14.1.38

В случае принятия ФСФР России решения об аннулировании лицензии негосударственному пенсионному фонду, который до момента аннулирования производил выплаты негосударственных пенсий участнику, фонд обязан:

Ответы:

A. Передать обязанность по выплате назначенных негосударственных пенсий и средств пенсионных резервов для исполнения указанной обязанности другому фонду

B. Выплатить выкупные суммы участникам, получающим негосударственную пенсию

C. Выплатить выкупную сумму вкладчику, заключившему пенсионный договор в пользу участников, получающих негосударственную пенсию

Код вопроса 14.1.39

При каких условиях фонд вправе отказаться от лицензии по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию:

Ответы:

A. При условии отсутствия назначенных негосударственных пенсий по действующим пенсионным договорам

B. При условии отсутствия выплат накопительной части трудовой пенсии застрахованным лицам

C. При условии отсутствия у фонда обязательств по пенсионным договорам, договорам об обязательном пенсионном страховании