2.2.2. Реестр (изменения реестра)

Сведения о реестре и сведения об изменении реестра передаются в Банк-агент в пакете обмена с идентификатором ASV.

Пакет обмена содержит 12 файлов:

1) O_BNK_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о Банке (в формате, приведенном в таблице 12);

2) O_FIL_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о филиалах (головном офисе) Банка (в формате, приведенном в таблице 13);

3) O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках (в формате, приведенном в таблице 14);

4) O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках, физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства (в формате, приведенном в таблице 15);

5) O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках, юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства (в формате, приведенном в таблице 16);

6) O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства (в формате, приведенном в таблице 17);

7) O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками (в формате, приведенном в таблице 18);

8) O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения (в формате, приведенном в таблице 19);

9) O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам (в формате, приведенном в таблице 20);

10) O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (в формате, приведенном в таблице 21);

11) O_CTR_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения, содержащиеся в контрольном файле и его формат (в формате, приведенном в таблице 22);

12) O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о размере страхового возмещения (в формате, приведенном в таблице 23).

Пакет обмена должен обязательно содержать все 12 файлов.

При первоначальной передаче реестра все файлы должны содержать только записи с типом операции I.

При первоначальной передаче реестра файлы O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках, физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках, юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства) и O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства) могут быть пустыми, если Банк не имеет обязательств перед вкладчиками физическими лицами, юридическими лицами, а также сведений о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства.

При первоначальной передаче реестра файл O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (встречные требования) может быть пустым, если Банк не имеет встречных требований к вкладчикам.

При первоначальной передаче реестра файл O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (курсы валют) может быть пустым, в этом случае курсы должны определяться на основании официальных данных о курсах валют, устанавливаемых Центральным банком Российской Федерации.

При передаче изменений реестра, если не было соответствующих изменений за истекший период, могут быть пустыми отдельные из следующих файлов O_BNK_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (Банк), O_FIL_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о филиалах (головном офисе)), O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам), O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (курсы валют), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения).

При передаче изменений реестра в случае, если по вкладчику (представителю вкладчика) были скорректированы (изменены) его реквизиты или сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками и встречных требованиях Банка к вкладчикам, в файл O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках) должна быть включена запись с типом операции U по вкладчику (представителю вкладчика) с тем же номером по реестру, и в файлы O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения) должны быть включены все актуальные записи с типом операции I, при этом должны быть заменены все ранее переданные записи по вкладчику с тем же номером.

При передаче изменений реестра в случае, если в реестр был включен новый вкладчик (представитель вкладчика), в файлы O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках), O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка) должна быть включена запись с типом операции I с новым номером по реестру и новым уникальным номером вкладчика (уникальным номером представителя вкладчика) в учетной системе Агентства, и в файлы сведений об обязательствах и встречных требованиях Банка должны быть включены записи с типом операции I. Типы операций U и D не должны использоваться в файлах O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о связях между обязательствами Банка и вкладчиками), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях к вкладчику), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения).

При передаче изменений реестра, если вкладчик был исключен из реестра, в файлы O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT должна быть включена запись с типом операции D с тем же номером по реестру и уникальным номером вкладчика (уникальным номером представителя вкладчика) в учетной системе Агентства. При этом в файлы O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения) не должны включаться записи по этому вкладчику.

Таблица 12 Сведения о Банке

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Полное наименование Банка	Да	Строка
2	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
3	Тип операции	Да	Операция
4	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
5	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
6	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 13. Сведения о филиалах (головном офисе) Банка

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Регистрационный номер филиала	Да	Строка
2	Полное наименование филиала	Да	Строка
3	Адрес филиала	Нет	Адрес
4	БИК филиала	Да	Строка
5	Тип операции	Да	Операция
6	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
7	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
8	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 14. Сведения о вкладчиках

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Номер вкладчика по реестру	Да	Целое число
3	Тип лица	Да	Код типа лица
4	Основание для изменения сведений о вкладчике	Да	Код основания для изменений сведений
5	Тип операции	Да	Операция
6	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
7	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
8	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 15. Сведения о вкладчиках - физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Фамилия	Да	Строка
3	Имя	Да	Строка
4	Отчество	Да (при наличии)	Строка
5	Дата рождения вкладчика	Да (при наличии)	Дата
6	Адрес регистрации	Да (при наличии)	Адрес
7	Адрес для направления почтовых уведомлений	Да (при наличии)	Адрес
8	Адрес электронной почты	Да (при наличии)	Строка
9	Вид документа, удостоверяющего личность	Да	Код вида документа, удостоверяющего личность
10	Реквизиты документа, удостоверяющего личность	Да	Строка
11	Номер контактного телефона	Да (при наличии)	Строка
12	Страховой номер индивидуального лицевого счета	Да (при наличии)	СНИЛС
13	Номер телефона для направления СМС-уведомлений	Да (при наличии)	Строка
14	Идентификационный номер налогоплательщика	Да (при наличии)	ИНН
15	Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя	Да (при наличии)	ОГРНИП
16	Тип операции	Да	Операция
17	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
18	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
19	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 16. Сведения о вкладчиках - юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Полное наименование юридического лица	Да	Строка
3	Идентификационный номер налогоплательщика	Да	ИНН
4	Основной государственный регистрационный номер	Да	ОГРН
5	Адрес юридического лица	Да	Адрес
6	Адрес для почтовых уведомлений	Да (при наличии)	Адрес
7	Адрес электронной почты	Да (при наличии)	Строка
8	Номер контактного телефона	Да (при наличии)	Строка
9	Номер телефона для направления СМС-уведомлений	Да (при наличии)	Строка
10	Тип операции	Да	Операция
11	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
12	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
13	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 17. Сведения о полномочных представителях вкладчика, перед которым Банк имеет обязательства

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер полномочного представителя вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
3	Порядковый номер представителя в группе представителей, осуществляющих свои полномочия совместно <*>	Да, в случае обязанности действовать совместно с другим представителем	Целое число
4	Фамилия	Да	Строка
5	Имя	Да	Строка
6	Отчество	Да (при наличии)	Строка
7	Дата рождения	Да	Дата
8	Адрес регистрации	Да	Адрес
9	Адрес для почтовых уведомлений	Да (при наличии)	Адрес
10	Адрес электронной почты	Да (при наличии)	Строка
11	Вид документа, удостоверяющего личность	Да	Код вида документа, удостоверяющего личность
12	Реквизиты документа, удостоверяющего личность	Да	Строка
13	Номер контактного телефона	Да (при наличии)	Строка
14	Страховой номер индивидуального лицевого счета	Да (при наличии)	СНИЛС
15	Номер телефона для направления СМС-уведомлений	Да (при наличии)	Строка
16	Идентификационный номер налогоплательщика	Да (при наличии)	ИНН
17	Основание для изменения сведений о представителе	Да	Код основания для изменений сведений
18	Тип операции	Да	Операция
19	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
20	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
21	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

--------------------------------

<*> Порядковый номер представителя (поле 3 таблицы 17), участника группы представителей, осуществляющих свои полномочия совместно.

При этом если учредительным документом юридического лица предусмотрено, что полномочия выступать от его имени без доверенности предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, каждому из указанных лиц присваивается номер по порядку внутри группы. В этом случае возможность осуществления выплаты страхового возмещения по счетам (вкладам) юридического лица должна быть доступна только при обращении всех лиц, указанных в группе одновременно.

Если же внутри группы представителей все лица, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности, не имеют порядковых номеров внутри группы, они могут обращаться с требованием о выплате страхового возмещения единолично.

Таблица 18. Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер обязательства банка в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Идентификатор финансовой платформы	Да (при наличии)	Строка
3	Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло обязательство	Да	Строка
4	Номер документа, на основании которого возникло обязательство	Да (при наличии)	Строка
5	Дата документа, на основании которого возникло обязательство	Да (при наличии)	Дата
6	Номер лицевого счета аналитического учета, на котором учтено обязательство	Да	Счет
7	Цифровой код валюты	Да	Строка
8	Размер обязательства (в валюте счета)	Да	Сумма
9	Размер обязательства (в рублях)	Да	Сумма
10	Тип операции	Да	Операция
11	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
12	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
13	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 19. Сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Уникальный номер обязательства в учетной системе Агентства	Да	Целое число
3	Уникальный номер части обязательства в учетной системе Агентства	Да	Целое число
4	Вид страхового возмещения	Да	Код вида страхового возмещения
5	Вид выплаты	Да	Код вида выплаты
6	Тип лица, к которому относится часть обязательства	Да	Код типа лица
7	Размер части обязательства (в валюте счета)	Да	Сумма
8	Размер части обязательства (в рублях)	Да	Сумма
9	Размер страхового возмещения по части обязательства (в валюте счета)	Да	Сумма
10	Размер страхового возмещения по части обязательства (в рублях)	Да	Сумма
11	Размер ранее произведенных выплат части обязательства (в валюте счета)	Да	Сумма
12	Размер ранее произведенных выплат части обязательства (в рублях)	Да	Сумма
13	Размер причитающейся выплаты части обязательства (в валюте счета)	Да	Сумма
14	Размер причитающейся выплаты части обязательства (в рублях)	Да	Сумма
15	Тип операции	Да	Операция
16	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
17	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
18	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 20. Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Уникальный номер встречного требования в учетной системе Агентства	Да	Целое число
3	Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло требование	Да	Строка
4	Номер документа, на основании которого возникло требование	Да (при наличии)	Строка
5	Дата документа, на основании которого возникло требование	Да (при наличии)	Дата
6	Номер лицевого счета, на котором учтено требование	Да	Счет
7	Цифровой код валюты	Да	Строка
8	Сумма требования в валюте счета	Да	Сумма
9	Сумма требования в рублях	Да	Сумма
10	Вид встречного требования	Да	Код вида встречного требования
11	Вид страхового возмещения	Да	Код вида страхового возмещения
12	Тип операции	Да	Операция
13	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
14	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
15	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 21. Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Цифровой код валюты	Да	Текст
2	Количество единиц иностранной валюты, по которым установлен курс	Да	Целое число
3	Курс в рублях	Да	Курс
4	Тип операции	Да	Операция
5	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
6	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
7	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

Таблица 22. Сведения, содержащиеся в контрольном файле и его формат

Номер строки	Название показателя
1	Регистрационный номер Банка по КГРКО
2	Дата операционного дня, на конец которого формировался реестр обязательств
3	Количество записей в файле сведений о филиале Банка O_FIL_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
4	Количество записей в файле сведений о вкладчике Банка O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
5	Количество записей в файле сведений о вкладчиках физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
6	Количество записей в файле сведений о вкладчиках юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
7	Количество записей в файле сведений о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
8	Количество записей в файле сведений об обязательствах Банка перед вкладчиком O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
9	Количество записей в файле сведений об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
10	Количество записей в файле сведений о встречных требованиях Банка к вкладчику O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
11	Количество записей в сведениях о курсах валют O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
12	Количество записей в файле сведений о размере страхового возмещения O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT
13	Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях, исключаемая из реестра
14	Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, исключаемая из реестра
15	Сумма выплат страхового возмещения в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма выплат страхового возмещения в рублях, исключаемая из реестра
16	Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, исключаемая из реестра
17	Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, включаемая в реестр ^ Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, исключаемая из реестра
18	Дата и время начала периода, включаемых изменений
19	Дата и время окончания периода, включаемых изменений
20	Регистрационный номер Банка
21	Регистрационный номер Банка-агента

Показатели контрольного файла рассчитываются на основании сведений, включаемых в файлы пакета обмена, оформленные в соответствии с данным документом.

В строках 13 - 17 контрольного файла указываются 2 значения контрольных сумм. Первое значение (сумма, включаемая в реестр) рассчитывается по строкам с типами операций "I" и "U". Второе значение (сумма, исключаемая из реестра) рассчитывается по строкам с типом операции "D".

Таблица 23. Сведения о размере страхового возмещения

N п/п	Поле (название реквизита)	Обязательное поле	Тип поля
1	Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства	Да	Целое число
2	Вид страхового возмещения	Да	Код вида страхового возмещения
3	Вид выплаты	Да	Код вида выплаты
4	Размер обязательств по указанному виду страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
5	Размер встречных требований Банка к вкладчику по указанному виду страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
6	Размер страхового возмещения вкладчику по указанному виду страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
7	Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения вкладчику по указанному виду страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
8	Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения вкладчику по вкладам, открытым с использованием финансовой платформы (в рублях)	Да (при наличии)	Сумма
9	Размер ранее произведенных выплат при осуществлении выплат по реестру требований кредиторов вкладчику (в рублях)	Да	Сумма
10	Размер причитающихся вкладчику выплат по указанному виду страхового возмещения (в рублях)	Да	Сумма
11	Тип операции	Да	Операция
12	Дата и время формирования записи	Да	Дата/время
13	Регистрационный номер Банка	Да	Строка
14	Регистрационный номер Банка-агента	Да	Строка

2.2.1. Общие сведения 2.2.3. Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством