Приложение 3. Описание выходной информации. Содержание файла
СОДЕРЖАНИЕ ФАЙЛА
По окончании решения "Операционного Дня" МЦИ формирует для кредитной организации выходной файл с данными с именем AKKKDDNN.RVC по структуре макета "R" и передает данный файл в электронный почтовый ящик кредитной организации.
Понятие "обработка рейса" означает обработку реестров направленных платежей, переданных кредитной организацией в адрес МЦИ в течение определенного интервала времени.
С учетом порейсовой обработки информации в файле AKKKDDSS.RVC будут отражены:
- обороты по каждому рейсу обработки;
- задержанные платежи как данного сеанса обработки, так и предыдущие, если они не были оплачены;
- изменение исходящего остатка и времени его создания при наличии оборотов.
Выписку по корреспондентскому счету на бумажном носителе кредитная организация получает в своем расчетно - кассовом центре. В выходном файле содержится информация о поступлениях (кредит) на лицевые счета и корреспондентский счет, платежи о списаниях (дебет) с корреспондентского счета и лицевых счетов кредитной организации, переданных из РКЦ, платежи, не прошедшие контроль в операционном дне и отложенные в брак (эти платежи размещаются в конце файла за строкой "входящий и исходящий остаток"), дебетовые платежи, не проведенные по балансу РКЦ из-за недостатка средств на корреспондентском счете. Платежи, переданные на обработку кредитным учреждением и отраженные на балансе РКЦ, в данный файл не включаются.
1 группа. Зачисленные клиентские платежи. В данной группе показываются зачисленные платежи от кредитных учреждений московского региона; межрегиональные электронные платежи с указанием БИК кредитной организации; платежи на счет клиента, перечисленные программно; ответные межфилиальные платежи (авизо).
2 группа. Зачисленные платежи на корреспондентский счет. В данной группе показываются зачисленные платежи на корреспондентский счет кредитной организации.
3 группа. Списанные платежи с лицевых счетов клиента. В данной группе показываются межрегиональные электронные платежи с указанием БИК кредитной организации; платежи со счета клиента, списанные программно; платежи со счета клиента, списанные программно; платежи, поданные от БИК кредитной организации, переданные РКЦ.
4 группа. Списанные платежи с корреспондентского счета. В данной группе показываются списанные платежи с корреспондентского счета кредитной организации - получателя. Межрегиональные платежи помечаются в реквизите "Вид операции" (24, 25 позиции) значением "11". Для платежей, зачисленных или списанных программно, реквизит "Вид операции" может принимать значение от 90 до 96, и в реквизите "Вид обработки" представляется символ латинской буквы:
Ответные межфилиальные платежи помечаются в реквизите "Вид операции" значением 50, 57, 70, и в реквизите "Вид обработки" проставляется значение "31".
5 группа. Задержанные платежи кредитной организации - плательщика из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (форма 300).
В данной группе показываются платежи кредитной организации - плательщика, не прошедшие списание.
6 группа. Задержанные платежи кредитной организации - плательщика из-за отсутствия расчетного счета получателя (форма 301).
7 группа. Задержанные платежи кредитной организации - плательщика из-за наложения ареста на корреспондентского счета кредитной организации - получателя (форма 302).
8 группа. Отложенные платежи кредитной организации - плательщика из-за отзыва лицензии кредитной организации - получателя (форма 303).
Каждая группа платежей разделяется строкой контрольного 6-макета. При отсутствии какой-то группы платежей, строка контрольного 6-макета по этой группе заполняется нулями.
По окончании 8-группы платежей указывается строка БС N 871. Данная строка состоит из следующих реквизитов: 9-значный БИК РКЦ,
пробел, 9-значный счет (000871К00), пробел, сумма со знаком.
044590000 000871300 + 00001363166557444
871 б/счет - свернутое сальдо взаимных расчетов между кредитной организации плательщика и другими кредитными организациями. Последней строкой в файле указывается входящий и исходящий остатки по корреспондентскому счету.
Данная строка состоит из следующих реквизитов:
3. 9-значный корреспондентский счет кредитной организации в РКЦ;
13. время создания файла (час / мин).
044590000 900161400 301096 + 00002997689215782 311096 +
Правильность формирования остатка на текущий день проверяется следующим образом:
Исходящий остаток = входящий остаток - обороты по дебету + обороты по кредиту.
Структура контрольного макета 6
┌─────────┬────┬─────────────────────────────────────────────────┐
│ Позиции │Раз-│ Значение реквизита │
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│2 - 6 │ 1 │Число документов по дебету / кредиту макета │
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│7 │ 1 │Признак дебета / кредита (1 - Дебет / 4 - Кредит)│
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│8 - 13 │ 6 │Резервная зона заполняется нулями │
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│18 - 23 │ 6 │Резервная зона заполняется нулями │
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│26 - 65 │ 40 │Резервная зона заполняется нулями │
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│66 - 89 │ 24 │Контрольная сумма по дебету / кредиту макета │
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│90 - 116 │ 27 │Резервная зона заполняется нулями │
├─────────┼────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│117 - 118│ 2 │Символы перевода строки, возврат каретки │
└─────────┴────┴─────────────────────────────────────────────────┘
В поле вид макета указывается макет, к которому относится контрольный 6 макет.
Отдельно формируются строки по дебету и кредиту для макетов с суммами (макеты R, I). Для макетов без сумм в 7 разряде и поле суммы стоит символ 0 (макет Z, 5).
Пример структуры файла "RVC", получаемого кредитным учреждением из МЦИ при ЦБ РФ, приведен ниже.
R00030112119600601211960100000012119600445xxxxx000161xxx004467xxx0
000000000000025000000000445xxxxx000161xxx000141xxx
R00068112119600501211960100000012119600445xxxxx000161xxx086467xxx0
000000000000000050000000445xxxxx000161700000467xxx
R00295112119600601211960100000012119600445xxxxx000161xxx010130xxx0
000000000000056902230000445xxxxx000161700063120xxx
R00207112119600601211960100000012119600445xxxxx000000000890505xxx0
000000000001600000000000445xxxxx000161700000822xxx
R00207112119600601211960100000012119600445xxxxx342164xxx002890xxx0
000000000000000977778000445xxxxx000161700000960xxx
R00072112119600601211960100000012119600445xxxxx000164xxx002890xxx0
000000000001000000000000445xxxxx000161700000822xxx
R00711112119600601211960100000012119600445xxxxx000164xxx002890xxx0
000000000000001444444000445xxxxx000161700000960xxx
R00071112119600601211960100000012119600445xxxxx000164xxx002890xxx0
000000000001000000000000445xxxxx000161700000822xxx
R00821112119600501211960100000012119600445xxxxx000161xxx056467xxx0
000000000000010159457000445xxxxx000161700000467xxx
R00208112119600101211960100000012119600445xxxxx000161800801467xxx0
000000000000002611700000445xxxxx000161700000467xxx
R00720112119600101211960100000012119600445xxxxx000161800880467xxx0
000000000000355500000000445xxxxx000161700000467xxx
R04771112119600601211960100000012119600445xxxxx000161100001467xxx0
000000000000000310294000445xxxxx000161700000467xxx
R0133411211960060101211960100000012119600446xxxxx000161200203467xx
x0000000000000000363158000445xxxxx000161xxx000467xxx
600013400000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000405331906100000000000000000000000000000
R00798112119600601211960100000012119600445xxxxx000164000000999xxx0
000000000000000363891000445xx000000000000xxx161xxx
600001400000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000000036389100000000000000000000000000000
600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000
600000100000012010000000R00000000000000000000000000000000000000000
00000000000000000000000000000000000000000000000000
0445xxxxx000871x00 - 00000031590148800
0445xxxxxxxx161x00111196 + 00000089372591565121196 + 0000005781883
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей