Глава 3. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния

3.1. Для государственной регистрации "Кредитной организации" и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляются документы, предусмотренные Инструкцией Банка России N 135-И (за исключением документов, ранее направленных в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Положения, замечания по которым отсутствовали):

в течение тридцати календарных дней со дня проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором было принято решение о реорганизации (совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью) (за исключением случая, предусмотренного статьей 76 Федерального закона "Об акционерных обществах");

в случае если в установленный срок не предъявлено ни одного требования о выкупе принадлежащих акционерам акций - в течение тридцати календарных дней, следующих за днем окончания срока предъявления акционерами последней из реорганизуемых кредитных организаций требований о выкупе принадлежащих им акций (пункт 3 статьи 76 Федерального закона "Об акционерных обществах");

в случае предъявления в установленный срок требования о выкупе принадлежащих акционерам акций - в течение тридцати календарных дней с даты проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором были приняты решения по результатам выкупа акций реорганизуемых кредитных организаций (пункт 4 статьи 76 Федерального закона "Об акционерных обществах").

Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) выдает (направляет) письменное подтверждение получения документов, необходимых для государственной регистрации "Кредитной организации" и получения лицензии на осуществление банковских операций.

3.2. Банк России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения, в срок, исчисляемый с даты регистрации поступивших документов в Банке России до даты истечения трех месяцев после внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о начале процедуры реорганизации.

3.2.1. Банк России отказывает в государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций при наличии оснований, предусмотренных статьей 16 и частью восьмой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3.2.2. При отсутствии оснований для отказа Банк России по истечении срока, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, в течение пяти рабочих дней принимает решение о государственной регистрации "Кредитной организации".

В течение пяти рабочих дней с даты принятия указанного решения Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) направляет:

в территориальный орган Федеральной налоговой службы (далее - уполномоченный регистрирующий орган) по местонахождению кредитной организации, направившей в соответствии с частью пятой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" письменное уведомление о начале процедуры реорганизации, - документы, предусмотренные статьей 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", с указанием на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом документов, подтверждающих факт внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц, а также экземпляра устава с отметкой уполномоченного регистрирующего органа непосредственно в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций);

каждой из реорганизуемых кредитных организаций - сообщение о необходимости раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых она находится (если "Кредитная организация" будет являться банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и в ходатайстве о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций содержится просьба о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц).

3.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 N 5204-У.

3.4. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, принимает решение о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций и осуществляет следующие действия:

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации "Кредитной организации" и записи о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации);

присваивает "Кредитной организации" регистрационный номер и порядковые номера филиалам "Кредитной организации", открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов.

3.5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) не позднее пяти рабочих со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, направляет в "Кредитную организацию":

документ, подтверждающий факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации "Кредитной организации";

документы, подтверждающие факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций;

свидетельство Банка России о государственной регистрации "Кредитной организации";

устав "Кредитной организации" с отметкой уполномоченного регистрирующего органа;

лицензию на осуществление банковских операций "Кредитной организации";

сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;

лицензии на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации, на которых проставлена отметка об утрате силы;

свидетельства Банка России о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций (при их наличии), на которых проставлена отметка об утрате силы.

Документы, указанные в абзацах втором, третьем, пятом и седьмом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" только в форме электронного документа. Документы, указанные в абзацах четвертом и шестом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" в форме электронного документа и на бумажном носителе. Документы, указанные в абзацах восьмом и девятом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" (могут быть выданы под подпись уполномоченному лицу "Кредитной организации") на бумажном носителе.

3.6. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.07.2019 N 5204-У.

3.7. Банк России рассматривает вопрос о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. При этом "Кредитная организация" должна соответствовать требованиям, установленным Инструкцией Банка России N 135-И, в части:

наличия у "Кредитной организации" соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля;

соблюдения квалификационных требований и (или) требований к деловой репутации в отношении лиц, указанных в абзацах втором - шестом пункта 2.6 настоящего Положения.

Кроме того, "Кредитная организация" должна выполнять:

требования к размеру собственных средств (капитала), установленные статьей 11.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (за исключением случая осуществления реорганизации в качестве меры по предупреждению банкротства);

требования, установленные частью пятой статьи 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (если "Кредитная организация" будет являться банком с универсальной лицензией, возникшим в результате слияния кредитных организаций, с даты государственной регистрации которых прошло менее двух лет, и в ходатайстве о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций содержится просьба о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц).

3.8. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) сообщает о принятом решении уполномоченному регистрирующему органу.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, Банк России информирует о принятом решении Агентство по страхованию вкладов.