<Письмо> Банка России от 29.01.1997 N 14-4/52 <О лимитах остатков денег в кассах кредитных организаций>

В связи с запросом от 11.12.96 N 120-044 Департамент регулирования денежного обращения разъясняет.

1. При сопоставлении фактических остатков денег в операционной кассе кредитной организации с установленной предельной суммой необходимо учитывать остатки денег на балансовых счетах N N 031, 033, 035 и 036.

В соответствии с письмом Банка России от 09.07.96 N 297 вкладные операции, совершенные операционными кассами, расположенными вне кассового узла кредитной организации, должны быть обязательно отражены по счетам баланса кредитной организации днем их совершения этими кассами.

2. В случаях, когда филиалы коммерческого банка не имеют субкорреспондентских счетов в РКЦ по месту их расположения и подкрепляются наличными деньгами головным банком, то лимиты остатка денег в операционных кассах филиалов должны устанавливаться учреждением Банка России с учетом оборотов, проходящих через кассы филиалов, на основе расчетов, представляемых головным коммерческим банком.

3. Нормативными документами Банка России не установлена периодичность пересмотра лимитов остатка денег в кассах предприятий. Лимиты остатка касс предприятий пересматриваются при необходимости, по просьбе его руководства или в других обоснованных случаях.

Директор Департамента

А.Л.ЗИНЧЕНКО