Раздел 5. Ответственность Сторон

5.1. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организации по первой части Сделки РЕПО Банк России освобождается от обязательств по такой сделке, а Кредитная организация обязана уплатить неустойку в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, в которую должны быть исполнены обязательства Сторон по первой части Сделки РЕПО (далее - дата первой части Сделки РЕПО), начисленной за один календарный день на Сумму РЕПО.

Подтверждением неисполнения Обязательств Кредитной организации по первой части Сделки РЕПО является предоставляемая ЗАО АКБ "НКЦ" Банку России и Кредитной организации Выписка из реестра неисполненных сделок.

В указанном случае Банк России не позднее Рабочего дня, следующего за днем получения подтверждения неисполнения Обязательств Кредитной организацией по первой части Сделки РЕПО, через НКО ЗАО НРД направляет Кредитной организации уведомление, содержащее требование уплатить неустойку и сумму неустойки.

Кредитная организация уплачивает неустойку в соответствии с настоящим пунктом путем перечисления денежных средств на счет Банка России, реквизиты которого указаны в разделе 10 настоящего Соглашения, в течение трех Рабочих дней с даты первой части Сделки РЕПО. В поле "Назначение платежа" платежного поручения должна быть сделана ссылка на дату заключения и номер Сделки РЕПО, содержащиеся в Оферте.

В случае неуплаты Кредитной организацией неустойки в установленный настоящим пунктом срок Банк России начиная с четвертого Рабочего дня с даты первой части Сделки РЕПО вправе осуществить списание денежных средств в сумме не уплаченной Кредитной организацией неустойки с корреспондентского счета/субсчета (субсчетов) Кредитной организации, открытого (открытых) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, с банковских счетов, открытых в НКО ЗАО НРД, на основании инкассовых поручений Банка России.

5.2. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО Кредитная организация обязана уплатить неустойку в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, в которую должны быть исполнены обязательства Сторон по второй части Сделки РЕПО (далее - дата второй части Сделки РЕПО), начисленную на сумму обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО, уменьшенную на следующие суммы:

денежные средства, полученные Банком России от реализации Ценных бумаг, за вычетом расходов, понесенных Банком России при реализации Ценных бумаг;

стоимость Ценных бумаг, уменьшающая Остаточные обязательства Кредитной организации в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Соглашения при отказе (частичном отказе) Банка России от реализации Ценных бумаг;

денежные средства, списанные в соответствии с пунктом 5.3 настоящего Соглашения со счетов Кредитной организации;

денежные средства, перечисленные Кредитной организацией для исполнения Остаточных обязательств Кредитной организации в соответствии с пунктом 5.7 настоящего Соглашения;

денежные средства, уменьшающие Остаточные обязательства Кредитной организации в соответствии с пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Соглашения.

При этом уменьшение Остаточных обязательств Кредитной организации осуществляется в первую очередь за счет денежных средств, списанных в соответствии с пунктом 5.3 настоящего Соглашения со счетов Кредитной организации.

Неустойка начисляется за период с календарного дня, следующего за датой второй части Сделки РЕПО, до дня прекращения Остаточных обязательств Кредитной организации (включая эти дни), но не более четырех календарных дней.

Подтверждением неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО является предоставляемая ЗАО АКБ "НКЦ" Банку России и Кредитной организации Выписка из реестра сделок, принятых в клиринг, с информацией об указанной Сделке РЕПО в разделе 4 "Неисполненные сделки" Выписки из реестра сделок, принятых в клиринг.

5.3. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО Банк России начиная со дня, следующего за Датой второй части Сделки РЕПО, до прекращения Остаточных обязательств Кредитной организации в полном объеме:

в Рабочий день, следующий за датой второй части Сделки РЕПО, направляет Кредитной организации информацию о сумме Остаточных обязательств Кредитной организации через НКО ЗАО НРД по форме приложения 3 к настоящему Соглашению;

по Рабочим дням в случае изменения суммы Остаточных обязательств Кредитной организации направляет Кредитной организации информацию об изменении суммы Остаточных обязательств Кредитной организации через НКО ЗАО НРД по форме приложения 3 к настоящему Соглашению.

Начиная со второго Рабочего дня, следующего за Датой второй части Сделки РЕПО, до прекращения Остаточных обязательств Кредитной организации в полном объеме, Банк России:

вправе осуществлять реализацию Ценных бумаг, приобретенных у Кредитной организации по первой части Сделки РЕПО (далее - реализация Ценных бумаг), в объеме, достаточном для погашения Остаточных обязательств Кредитной организации, с учетом пункта 5.4 настоящего Соглашения;

вправе, в том числе одновременно с реализацией Ценных бумаг, производить списание денежных средств в сумме, достаточной для погашения Остаточных обязательств Кредитной организации, с корреспондентского счета/субсчета (субсчетов) Кредитной организации, открытого (открытых) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, банковских счетов, открытых в НКО ЗАО НРД, на основании инкассовых поручений Банка России.

5.4. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО Банк России вправе полностью или частично отказаться от реализации Ценных бумаг и уменьшить сумму Остаточных обязательств Кредитной организации на стоимость Ценных бумаг, приобретенных у Кредитной организации по первой части Сделки РЕПО, исчисленную по цене, согласованной Сторонами.

5.5. В случае неисполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО, заключенной в соответствии с настоящим Соглашением, Банк России вправе потребовать досрочного исполнения обязательств по всем сделкам РЕПО, заключенным Банком России с данной Кредитной организацией на организованных и не на организованных торгах.

5.6. В случае излишнего взыскания Банком России денежных средств с Кредитной организации в соответствии с пунктом 5.1 или 5.3 настоящего Соглашения с учетом пункта 5.10 настоящего Соглашения Банк России возвращает излишне взысканные денежные средства на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплачивает Кредитной организации неустойку, начисленную на сумму излишне взысканных денежных средств.

Сумма неустойки рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату возникновения обязательства Банка России по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы неустойки осуществляется за все календарные дни, начиная со второго рабочего дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до дня возврата излишне взысканных денежных средств включительно.

5.7. Остаточные обязательства Кредитной организации могут быть исполнены путем перечисления денежных средств на счет Банка России в ОПЕРУ-1 Банка России, реквизиты которого указаны в разделе 10 настоящего Соглашения, а также в порядке, предусмотренном Правилами клиринга.

Кредитная организация информирует Банк России о выбранном способе исполнения Остаточных обязательств письмом, составленным в произвольной форме.

Излишне перечисленные для исполнения Остаточных обязательств Кредитной организации денежные средства с учетом пункта 5.10 настоящего Соглашения Банк России возвращает не позднее третьего рабочего дня после поступления денежных средств от Кредитной организации. В случае нарушения срока возврата излишне перечисленных средств Банк России уплачивает Кредитной организации неустойку, начисленную на сумму не возвращенных в установленный срок денежных средств в порядке, установленном пунктом 5.6 настоящего Соглашения.

Банк России перечисляет указанные денежные средства на банковские счета Кредитной организации, реквизиты которых указаны в разделе 10 настоящего Соглашения, если иное не согласовано Сторонами.

В случае превышения суммы Остаточных обязательств Кредитной организации над суммой денежных средств, полученной Банком России в целях исполнения Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО в порядке, предусмотренном Правилами клиринга с подачей Отчета на исполнение, Кредитная организация перечисляет на счет Банка России в ОПЕРУ-1 Банка России разницу между указанными в настоящем абзаце суммами.

5.8. Банк России не позднее седьмого Рабочего дня после прекращения Остаточных обязательств Кредитной организации в полном объеме с учетом пункта 5.10 настоящего Соглашения осуществляет передачу Кредитной организации Ценных бумаг (при их наличии) и (или) перечисление денежных средств, оставшихся после погашения Остаточных обязательств Кредитной организации. В случае нарушения срока перечисления денежных средств Банк России уплачивает Кредитной организации неустойку, начисленную на сумму не перечисленных в установленный срок денежных средств в размере:

двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату возникновения обязательств Банка России по перечислению денежных средств, оставшихся после погашения Остаточных обязательств Кредитной организации (по обязательствам, выраженным в рублях);

двойной ставки "Federal Funds Effective Rate" по однодневным кредитам, зафиксированной в соответствии с данными систем "Рейтерс-дилинг" (USONFFE=) или Bloomberg (FEDL01<INDEX>) на дату валютирования по расчетам в долларах США, плюс 5% годовых - для обязательств в долларах США;

двойной ставки "EURO OVERNIGHT INDEX AVERAGE" (EONIA) по однодневным кредитам, зафиксированной в соответствии с данными систем "Рейтерс-дилинг" (EONIA=) или Bloomberg (EONIA<INDEX>) на дату валютирования по расчетам в евро, плюс 5% годовых - для обязательств в евро.

Расчет суммы неустойки осуществляется за все календарные дни, начиная с календарного дня, следующего за седьмым рабочим днем с даты прекращения Остаточных обязательств Кредитной организации в полном объеме, и до дня перечисления указанных денежных средств включительно.

Неустойка подлежит уплате Банком России в валюте Российской Федерации путем перечисления денежных средств на банковские счета Кредитной организации, реквизиты которых указаны в разделе 10 настоящего Соглашения, если иное не согласовано Сторонами. При этом пересчет сумм, выраженных в иностранной валюте, в валюту Российской Федерации осуществляется по официальному курсу Банка России, установленному для такой иностранной валюты на дату, в которую осуществляется платеж.

5.9. Погашение требований Банка России по Остаточным обязательствам Кредитной организации осуществляется в следующей очередности:

а) в первую очередь погашается сумма обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО;

б) во вторую очередь погашается сумма неустойки, подлежащая уплате в связи с неисполнением Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО.

При наличии на определенную дату нескольких неисполненных Кредитной организацией Сделок РЕПО, срок исполнения вторых частей которых наступил, Остаточные обязательства Кредитной организации погашаются в порядке возрастания уникальных идентификационных номеров Сделок РЕПО.

5.10. Следующие денежные средства, полученные Банком России при совершении сделок РЕПО с Кредитной организацией на организованных и не на организованных торгах, в сумме их превышения над суммой Остаточных обязательств Кредитной организации при неисполнении Кредитной организацией обязательств по вторым частям указанных сделок РЕПО Банк России вправе направить на уменьшение суммы остаточных обязательств Кредитной организации по другим сделкам РЕПО, заключенным как не на организованных, так и на организованных торгах:

денежные средства, полученные от реализации ценных бумаг, оставшихся после погашения остаточных обязательств Кредитной организации при неисполнении Кредитной организацией обязательств по второй части сделки РЕПО, заключенной не на организованных и (или) на организованных торгах;

денежные средства, излишне списанные с корреспондентского счета (субсчета (субсчетов) Кредитной организации, открытого (открытых) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, с банковских счетов, открытых в НКО ЗАО НРД, на основании инкассовых поручений Банка России;

денежные средства, излишне перечисленные Кредитной организацией для исполнения ее остаточных обязательств по сделкам РЕПО, заключенным не на организованных и (или) на организованных торгах.

Банк России вправе полностью или частично отказаться от реализации ценных бумаг, оставшихся после погашения остаточных обязательств Кредитной организации при неисполнении Кредитной организацией обязательств по второй части сделки РЕПО, заключенной не на организованных и (или) на организованных торгах, и уменьшить сумму остаточных обязательств Кредитной организации по сделкам РЕПО, заключенным как не на организованных, так и на организованных торгах, на стоимость указанных ценных бумаг, исчисленную по цене, согласованной Сторонами.

5.11. При неисполнении Обязательств Кредитной организации по второй части Сделки РЕПО процентные (купонные) доходы, суммы частичного погашения номинальной стоимости по Ценным бумагам, являющимся предметом Сделки РЕПО, поступившие от эмитента, Банк России не перечисляет Кредитной организации и уменьшает сумму Остаточных обязательств Кредитной организации на сумму указанных денежных средств.

Банк России не позднее седьмого Рабочего дня после прекращения Остаточных обязательств Кредитной организации в полном объеме (с учетом абзаца третьего настоящего пункта) перечисляет Кредитной организации процентные (купонные) доходы, суммы частичного погашения номинальной стоимости по Ценным бумагам в сумме, превышающей Остаточные обязательства Кредитной организации. Реквизиты счета, на который Банк России в указанном случае перечисляет Кредитной организации денежные средства в иностранной валюте, согласовываются Сторонами. Денежные средства в рублях перечисляются Банком России на банковский счет Кредитной организации, реквизиты которого указаны в разделе 10 настоящего Соглашения.

Поступившие от эмитента доходы по Ценным бумагам, суммы частичного погашения номинальной стоимости по Ценным бумагам, являющимся предметом Сделки РЕПО, заключенной Сторонами не на организованных и (или) на организованных торгах (при неисполнении обязательств Кредитной организацией по вторым частям указанных сделок РЕПО - в сумме их превышения над суммой остаточных обязательств Кредитной организации), Банк России вправе направить на уменьшение суммы остаточных обязательств Кредитной организации по другим сделкам РЕПО, заключенным как не на организованных, так и на организованных торгах.

5.12. Расчет сумм неустоек, уплачиваемых Сторонами в соответствии с настоящим разделом, за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, - из расчета 366 календарных дней в году.