Глава 6. Привлечение работников других структурных подразделений Банка России и служащих Агентства к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов)

Глава 6. Привлечение работников других

структурных подразделений Банка России и служащих Агентства

к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов)

6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при необходимости направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России, в том числе работников инспекционных и (или) иных подразделений других территориальных учреждений Банка России (далее - ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России);

6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также:

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других структурных подразделений Банка России;

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть направлено в составе:

предложений в проект Сводного плана;

предложений о внесении изменений в Сводный план;

предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

ходатайства о проведении повторной проверки;

6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом;

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.

6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России:

рассматривает его и подготавливает предложения о возможности привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала) работников территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России - при отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей группы работников территориального учреждения Банка России - при наличии возможности привлечения их к участию в проверке кредитной организации (ее филиала).

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 N 2076-У.

6.3. Главная инспекция рассматривает информационное сообщение генерального инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня получения копии указанного сообщения обращается в установленном порядке в соответствующие территориальные учреждения Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) территориального учреждения Банка России (далее - обращение Главной инспекции).

6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо обоснование невозможности его (их) привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее - отказ).

6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении:

в территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России;

в территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России.

6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных подразделений Банка России вправе подготовить и представить руководству Банка России для принятия решения следующие предложения:

о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

о внесении изменений в Сводный план.

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору межрегиональной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России, направившего ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, а также руководителю территориального учреждения Банка России, работников которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала);

осуществляет внесение изменений в Сводный план.

6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается календарный период, в течение которого работник территориального учреждения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России;

6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника территориального учреждения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России N 105-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки в случае ее приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.10 Инструкции Банка России N 105-И;

6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, обеспечивает размещение работников территориального учреждения Банка России, включенных в составе рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы.

6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России N 1542-У, а также с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом;

6.8.1. Мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства и мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план, подготавливаемые Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департаментом банковского надзора Банка России согласно подпунктам 2.4.1, 3.4.3, 4.5.3 настоящей Инструкции, могут содержать предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.

Мотивированное заключение, подготавливаемое согласно подпунктам 3.4.3 и 4.5.3 настоящей Инструкции, также может содержать:

предложение о предъявлении банку в ходе организации или проведения внеплановой проверки (проводимой в том числе по вопросам устранения банком нарушений и недостатков, выявленных в ходе предыдущей проверки банка (его филиала) и касающихся формирования реестра обязательств перед вкладчиками) требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года N 5745; 13 декабря 2007 года N 10693 ("Вестник Банка России" от 28 апреля 2004 года N 24, от 26 декабря 2007 года N 71) (далее - требование о формировании реестра);

сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (либо об изменении ранее принятого решения) в порядке, определенном нормативным актом Банка России;

6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к участию в проверках банков (проводимых без их участия) и (или) о предъявлении банку требования о формировании реестра в случае выявления в ходе проверки банка нарушений требований Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1 (часть I), ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31 (часть I), ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52 (часть I), ст. 6225) и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У (далее - нарушения законодательства о страховании вкладов в банках):

6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку банка, не позднее одного рабочего дня со дня выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках направляет в установленном порядке:

в Главную инспекцию, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России - мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства и (или) о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (с приложением копий документов, подтверждающих выявленные нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) (далее - ходатайство структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка);

в Департамент банковского надзора Банка России - копию ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка.

В случаях и порядке, определенных нормативным актом Банка России, решение о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра принимается руководителем территориального учреждения Банка России, о чем территориальное учреждение Банка России информирует Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Главную инспекцию.

При необходимости, в том числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции;

6.8.2.2. Департамент банковского надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копии ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, подготавливает (при необходимости) и представляет:

в Главную инспекцию - предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра;

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на согласование - предложение о предъявлении банку требования о формировании реестра;

6.8.2.3. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, и (или) предложения Департамента банковского надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра представляет в Главную инспекцию:

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России и (или) предложения Департамента банковского надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра;

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра (при наличии);

6.8.2.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения информации о результатах согласования, осуществляемого в соответствии с подпунктами 6.8.2.2 и 6.8.2.3 настоящего пункта, подготавливает и представляет руководству Банка России докладную записку для принятия в порядке, определенном нормативным актом Банка России, решения о предъявлении банку требования о формировании реестра;

6.8.2.5. Главная инспекция информирует о принятом решении о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра:

Агентство, соответствующего генерального инспектора Главной инспекции, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России и территориальное учреждение Банка России - не позднее одного рабочего дня со дня принятия руководством Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

Агентство, соответствующего генерального инспектора Главной инспекции и Департамент банковского надзора Банка России - не позднее одного рабочего дня со дня получения информации о принятии руководителем территориального учреждения Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные Указанием Банка России N 1542-У, а также подпунктом 2.4.2, пунктами 3.6 и 4.6 настоящей Инструкции.