Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов)

Глава 5. Повторные проверки

кредитных организаций (их филиалов)

5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее - повторная проверка) осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка России N 105-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой;

5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки структурное подразделение Банка России в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (далее - ходатайство о проведении повторной проверки):

в Главную инспекцию;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции;

5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно содержать:

обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации, о возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала);

срок проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу, подлежащему проверке, - для тематической проверки);

перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала);

проект задания на проведение проверки (для ходатайств о проведении повторной проверки, направляемых территориальными учреждениями Банка России);

предложения по персональному составу рабочей группы.

В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 рабочих дней со дня его получения направляет для принятия решения о проведении повторной проверки:

в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации - руководству Банка России;

на основании ходатайства о проведении повторной проверки структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала), - Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения ходатайства о проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России.

5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Главная инспекция направляет структурному подразделению Банка России отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке ходатайства о проведении повторной проверки.

5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки.

5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании ходатайства структурного подразделения Банка России о проведении повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России проводится с участием в составе рабочей группы работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала), подлежащие проверке.

5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) направляет распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания руководителю территориального учреждения Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции.

5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в проведении повторной проверки направляет структурному подразделению Банка России, направившему ходатайство о проведении повторной проверки, в установленном порядке информационное сообщение о принятом решении.

5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала), может проводиться без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России.