Приложение 3

к Инструкции Министерства

топлива и энергетики

Российской Федерации

от 11 июня 1996 года

ПОРЯДОК

ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЗАЙМОВ, ССУД И КРЕДИТОВ

ЭНЕРГЕТИЧЕСКИМИ ВЕКСЕЛЯМИ

Настоящий Порядок устанавливает общие правила предоставления займов и кредитов энергетическими векселями (далее - "займов") их получателям - юридическим лицам (далее - "Заемщики").

Участники вексельного обращения, уполномоченные Финансовым энергетическим союзом на выдачу займов (далее - "Кредиторы") и выполнение функций по организации обеспечения, обращения и контроля вексельного обращения (далее - "Операторы"), вправе устанавливать дополнительные требования к Заемщикам, обеспечению и иным условиям предоставления займов.

1. Займы энергетическими векселями предоставляются на цели, предусмотренные п. 1.3 Инструкции.

2. Заемщиками по ссудам и кредитам могут выступать:

- предприятия (организации) ТЭК;

- предприятия (организации) - дебиторы предприятий ТЭК;

- предприятия (организации) - кредиторы предприятий ТЭК;

- иные предприятия (организации), участвующие в платежно - расчетных отношениях с предприятиями (организациями) ТЭК и их партнерами;

- региональные и отраслевые коммерческие организации; торговые и фондовые агенты Операторов;

- банки и кредитные учреждения;

- органы государственного управления;

- органы местного самоуправления.

3. Займы энергетическими векселями предоставляются на срок от 1 до 12 месяцев (независимо от срока их оплаты), процентная ставка за пользование займом не может быть выше 1/4 ставки рефинансирования Банка России на момент предоставления займа. Займы выдаются исключительно под обеспечение, предоставляемое Кредиторам Заемщиками или иными организациями (гарантами и поручителями Заемщиков).

4. В качестве обеспечения векселя Заемщика могут приниматься:

- гарантии надежных банков и финансовых структур;

- страховые обязательства;

- гарантии органов государственного управления, в том числе Министерства финансов Российской Федерации;

- государственные и муниципальные ценные бумаги, облигации;

- налоговые освобождения Федерального казначейства и бюджетов субъектов Федерации;

- акции и ценные бумаги, находящиеся в собственности Заемщика;

- ценные бумаги и векселя третьих лиц с установленной платежеспособностью;

- аккредитивы покупателей продукции Заемщика в уполномоченном банке;

- срочные и фьючерсные контракты на поставку продукции Заемщика с исполнением в течение срока обращения векселей;

- товарные активы, подтвержденные складскими и товарораспорядительными документами;

- недвижимое имущество и имущественные права Заемщика;

- имущество третьих лиц (с согласия собственников);

- плата за услуги Заемщика;

- права требования и безусловного списания дебиторской задолженности Заемщику третьих лиц;

- иные формы обеспечения, признанные Оператором достаточными.

5. Для подготовки договора займа Заемщик предоставляет Кредитору:

- заявку по установленной форме;

- технико - экономическое обоснование назначения и возвратности займа;

- документы, подтверждающие обеспечение займа (гарантии, залог);

- копии балансовых отчетов за два последних квартала;

- отчет о финансовых результатах и их использовании (заверенный органами налоговой инспекции);

- текущий баланс на дату подачи заявки;

- выписки с банковских счетов;

- нотариально заверенные банковские карточки с образцами подписей руководителей и оттиском печати предприятия;

- копии уставных документов;

- копии исполненных договоров поставки продукции Заемщика, предполагаемой к залогу;

- перечень контрагентов - предполагаемых участников вексельного обращения;

- другие документы по предмету договора займа.

6. Документация должна быть комплектной, должным образом оформленной и подписанной уполномоченными на то лицами. Некомплектность и/или некорректное оформление документации является основанием для отказа в приемке заявки на заем.

7. Заемщик обязан предоставить Кредитору (Оператору) информацию об обеспечении, финансовой и/или товарной основе своего векселя (исполненные договоры поставки продукции, выполненных работ, оказания услуг, отгрузочные документы, другие материалы). В случае выявления фактов необеспеченности (бестоварности) принятых в обеспечение векселей Заемщика Кредитор имеет право досрочного взыскания займа в бесспорном порядке.

8. Оценка ликвидности векселя Заемщика проводится Оператором путем ревизии его обеспечения, финансовой и/или товарной основы (залога), изучения документации, представленной Заемщиком, платежеспособности Заемщика и его гарантов. В зависимости от состава залога разрешается параллельная оценка несколькими Операторами. Оценка ликвидности в обязательном порядке учитывает требование свободной конвертации энергетических векселей различных серий.

9. При принятии положительного решения о предоставлении займа заключается договор между Кредитором и Заемщиком, а также оформляются документы о передаче векселя Заемщика и предоставлении обеспечения договора, которые являются приложением к договору займа.

10. Документы о передаче векселя Заемщика в обеспечение должны предусматривать процедуру их исполнения в внесудебном порядке, в том числе на основе акта о протесте векселя и исполнительной надписи нотариуса. Вексель Заемщика должен быть составлен и индоссирован на Оператора в качестве залога либо на условиях "репо" и, как правило, содержать надпись "оборот без издержек". Вексель Заемщика оформляется на типовых бланках, удовлетворяющих требованиям Министерства финансов Российской Федерации, и заполняется в соответствии с инструкцией Кредитора.

11. В договоре о вексельном займе устанавливаются размер кредита, соотношение между обеспечением и задолженностью, право кредитора изменять размер процентов и комиссии, закрыть счет, потребовать досрочного погашения, дополнительного обеспечения, обращать в погашение поступающие по другим счетам и векселям Заемщика суммы, разрешать замену заложенных векселей другими.

12. Формы договора вексельного займа, договора цессии (о передаче прав требования дебиторской задолженности), договора залога, договора репо, гарантийного письма, договора авалирования векселей, иных договоров устанавливаются Кредитором в соответствии с Инструкцией.

13. Энергетические векселя передаются при наличии договоров, доверенности и удостоверения личности представителя индоссата.

14. При предоставлении займов региональным и отраслевым Операторам (агентам) действуют общие правила со следующими исключениями:

а) в качестве обеспечения займа не принимаются собственные векселя этих Операторов, а также права на передачу в порядке цессии их дебиторской задолженности, за исключением случаев, когда эти векселя и дебиторская задолженность обеспечены ликвидными товарно - материальными активами;

б) агенты не могут выступать авалистами энергетических векселей, передаваемых в заем;

в) в перечень обязательной документации, прилагаемой к заявке на заем, не включаются уставные документы Операторов.

15. Займы банкам и кредитным учреждениям предоставляются на общих основаниях, за исключением тех норм, которые могут противоречить закону "О банках и банковской деятельности" и другим законодательным актам, регулирующим деятельность банков и кредитных учреждений.

16. Кредитор и Операторы в соответствии с полученными полномочиями имеют право:

а) требовать от Заемщика предоставления необходимых документов по предмету договора займа в соответствии с Инструкцией, указания уровня доходности векселя Заемщика, в том числе с учетом штрафов за просрочку исполнения его обязательств, аваля векселя гарантами (поручителями), страховых гарантий по залогу;

б) отказать в предоставлении займа при неподтвержденной ликвидности объектов обеспечения займа;

в) устанавливать дополнительные ограничения использования займа условиями целевых расчетов с предприятиями ТЭК, с федеральным и местными бюджетами;

г) устанавливать квоты (лимиты) передачи энергетических векселей для отдельных Заемщиков с учетом суммы их задолженности предприятиям ТЭК;

д) передавать вексель Заемщика в управление третьим лицам, включая право требования по векселю;

е) организовывать биржевой и внебиржевой оборот векселей Заемщика;

ж) осуществлять торговлю векселями Заемщика по согласованию с ним либо при нарушении условий договора займа.

17. В случае реализации Кредитором (Оператором) векселя Заемщика в соответствии с договором займа либо предоставленными Заемщиком правами, обязательства Заемщика по исполнению договора займа считаются выполненными в полном объеме.

18. Заемщики - участники Программы имеют право:

- получать займы энергетическими векселями в первоочередном порядке;

- депонировать энергетические векселя под свою ответственность на счете "депо" в банке Заемщика до завершения передачи залога;

- заключать договоры непосредственно с головными Операторами;

- заключать форвардные контракты с Операторами на продажу обеспеченных векселей Заемщика и поставку энергетических векселей со вторичного рынка;

- получать вознаграждение от Операторов при условии совместного выполнения программных мероприятий по ликвидации неплатежей;

- воспрещать применение по заключаемым с ними договорам займа пунктов - 16 в, г, д, е, ж без согласия Заемщика.

19. Участникам Программы могут предоставляться целевые займы энергетическими векселями специальных серий с упрощенным порядком обеспечения при обязательном введении реестрового контроля:

- на ликвидацию просроченных задолженностей по согласованию и под аваль органов государственного управления на основании уступки Оператору прав требования дебиторской задолженности;

- на покрытие кассового разрыва местного бюджета под гарантии (аваль) соответствующих органов государственного управления на сумму гарантированного превышения доходов над расходами местного бюджета;

- на инвестиционное финансирование путем покупки энергетическими векселями основных фондов Заемщика с их передачей в аренду Заемщику и гарантией обратного выкупа от органа государственного управления;

- на выполнение организационно - финансовых мероприятий по развитию систем вексельного обращения и поддержание ликвидности энергетических векселей под гарантии уполномоченных участников Программы.

20. Денежные средства, полученные от выпуска энергетических векселей, Операторы за вычетом причитающегося вознаграждения перечисляют на счет домицилианта (акцептанта, авалиста) в согласованные с ними сроки.

21. Средства, полученные от размещения энергетических векселей специальных серий, направляются в фонды соответствующих отраслей, регионов, уполномоченных организаций.

22. Погашение задолженности Заемщика осуществляется по соглашению с Кредитором в следующих формах:

а) индоссирование в пользу Кредитора энергетических векселей;

б) выплата денежных средств;

в) передача ценных бумаг;

г) списание задолженностей Кредитора перед Заемщиком либо перед третьими лицами;

д) поставка Кредитору продукции, оказания услуг;

е) рефинансирование;

ж) в смешанной и иных согласованных формах.

23. При задержке в погашении основной суммы займа и/или уплаты процентов со стороны Заемщика последний обязан уплатить Кредитору штраф в размере удвоенной ставки рефинансирования Банка России за каждый день просрочки. Штраф уплачивается в денежной форме.

24. При задержке в погашении займа Заемщиком на срок более 10 дней Кредитор вправе обратиться к гаранту (поручителю) Заемщика с требованием исполнить гарантию или обратить взыскание на переданный Кредитору предмет залога.

25. При погашении задолженности Заемщика в любых формах, кроме п. 22а, Кредитор обязан оплатить энергетический вексель, в котором Заемщик является первым векселедержателем, в соответствии с Инструкцией.

26. Оплата энергетического векселя производится в течение 5 дней с момента предъявления в размере номинальной стоимости векселя, если договором займа не предусмотрена оплата по текущей цене векселя, и процентов по нему, если это оговорено в тексте векселя. Доходы в форме процентов по энергетическому векселю облагаются установленным налогом у источника этих доходов.

27. По соглашению с векселедержателем плательщик может рефинансировать свою задолженность путем обмена предъявленных к учету энергетических векселей на энергетические векселя других серий. Изменение номинала векселей и взимание дополнительных сборов с векселедержателя при таком обмене не допускаются. Условия рефинансирования энергетических векселей согласовываются Операторами в установленном порядке.