"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации" (утв. АРБ) (ред. от 13.03.2013)
- Типовые правила
- 1. Общие положения
- 2. Перечень нормативных правовых актов, применяемых в процессе организации внутреннего контроля
- 3. Термины и сокращения
- 4. Программа организации системы ПОД/ФТ
- 4.1. Общая структура системы ПОД/ФТ
- 4.2. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях Ответственного сотрудника, принципах и порядке его взаимодействия с Руководителем Банка
- 4.3. Порядок (схема) взаимодействия Ответственного сотрудника, сотрудников Подразделения по ПОД/ФТ с сотрудниками иных подразделений Банка
- 4.4. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых Банком исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках
- 4.5. Порядок взаимодействия с Клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий ДБО
- 4.6. Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных при реализации Правил внутреннего контроля
- 4.7. Порядок хранения информации (документов), полученной(ных) в результате реализации Правил внутреннего контроля
- 4.8. Порядок участия в реализации Правил обособленных и внутренних структурных подразделений Банка, расположенных на территории Российской Федерации, а также порядок взаимодействия Банка с такими подразделениями при реализации Правил. Ответственность должностных лиц при реализации Правил
- 4.9. Порядок взаимодействия Банка с дочерними организациями, филиалами и представительствами, расположенными за пределами территории Российской Федерации, по вопросам ПОД/ФТ
- 4.10. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, Руководителя Банка и Службы внутреннего контроля о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка
- 4.11. Контроль за реализацией Правил внутреннего контроля
- 4.12. Порядок обеспечения конфиденциальности информации
- 5. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя
- 5.1. Общие положения
- 5.2. Распределение компетенции при осуществлении идентификации
- 5.3. Порядок идентификации Клиентов и их Представителей
- 5.4. Порядок идентификации Выгодоприобретателей
- 5.5. Сведения, получаемые в целях идентификации
- 5.6. Документы, получаемые в целях идентификации
- 5.7. Особенности процедуры идентификации отдельных категорий Клиентов
- 5.8. Процедура упрощенной идентификации Клиентов - физических лиц
- 5.9. Порядок проверки информации о Клиенте, его Представителе и Выгодоприобретателе
- 5.10. Порядок документального фиксирования сведений о Клиентах, их Представителях и Выгодоприобретателях
- 5.11. Ведение Анкет (досье) Клиента в АБС (программном комплексе Банка)
- 5.12. Ведение Анкет (досье) Клиентов на бумажном носителе
- 5.13. Порядок обновления сведений о Клиентах и Выгодоприобретателях
- 5.14. Порядок обеспечения доступа сотрудников Банка к информации, полученной при проведении идентификации
- 6. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
- 6.1. Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
- 6.2. Методика выявления и оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска Клиента
- 6.3. Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска Клиента
- 6.4. Методика выявления, оценки и пересмотра риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска продукта/услуги
- 6.5. Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском Клиента и риском использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с указанием периодичности их проведения
- 6.6. Способы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе перечень предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию
- 6.7. Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска Клиента и определения риска использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
- 6.8. Особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска, рассматриваются в соответствующих Программах и Порядках настоящих Правил. Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска реализуется также в соответствии с Порядком документального фиксирования и Порядком хранения информации
- 7. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
- 7.1. Общие положения
- 7.2. Распределение обязанностей между подразделениями
- 7.3. Порядок действий при оценке соответствия операции признакам операций, подлежащих обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер сделки
- 7.4. Особенности выявления операций, осуществляемых с использованием дистанционного банковского обслуживания
- 7.5. Порядок действий при проведении углубленной проверки документов и сведений о Клиенте или операции Клиента
- 7.6. Механизм взаимодействия при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций (сделок). Порядок формирования и направления сообщения о выявленной операции
- 7.7. Порядок, основания и срок принятия Ответственным сотрудником решения о квалификации операции Клиента
- 7.8. Перечень мер, принимаемых Банком в отношении Клиентов и их операций
- 7.9. Порядок документального фиксирования сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках)
- 7.10. Порядок представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках) в Уполномоченный орган
- 8. Программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции
- 8.1. Отказ от заключения договора банковского счета (вклада)
- 8.2. Отказ от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции
- 8.3. Формирование сообщений об отказе от заключения договора, банковского счета (вклада) и об отказе от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции
- 9. Программа взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации
- 9.1. Общие положения
- 9.2. Порядок осуществления контроля за соблюдением лицами, которым поручено проведение идентификации, требований по идентификации клиентов и их представителей, установлению и идентификации выгодоприобретателей
- 9.3. Порядок принятия мер по приведению деятельности Лиц, которым поручено проведение идентификации, в соответствие с требованиями законодательства в сфере ПОД/ФТ и условиями заключенных договоров
- 10. Программа приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом
- 10.1. Общие положения
- 10.2. Порядок приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом Клиентов
- 11. Программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ
- 12. Программа проверки внутреннего контроля
- Приложение 1. Перечень видов операций, подлежащих обязательному контролю
- Приложение 2. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор)
- Приложение 3. Признаки возможного осуществления фиктивной хозяйственной деятельности
- Приложение 4. Сообщение о необычной операции (сделке) либо операции, в отношении которой возникли подозрения, что она может подлежать обязательному контролю
- Приложение 5. Предписание о приостановлении операции
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей