10.2. Порядок приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом Клиентов

10.2. Порядок приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом Клиентов <1>

--------------------------------

<1> Банк вправе самостоятельно определить порядок принятия решения о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом Клиентов, порядок документального фиксирования и соответствующее распределение компетенций.

10.2.1. При выявлении операции, подлежащей приостановлению, либо в случае возникновения сомнений в отнесении операции к данной категории сотрудник Подразделения, к компетенции которого отнесено осуществление такой операции, приостанавливает проведение операции и немедленно докладывает об этом руководителю подразделения и Уполномоченному сотруднику.

10.2.2. Уполномоченный сотрудник проверяет факт совпадения сведений об участнике операции с данными о лице, в отношении которого имеются полученные в соответствии с Законом N 115-ФЗ сведения о его причастности к террористической деятельности. В случае полного совпадения имеющихся сведений либо в случае возникновения сомнений в классификации операции, как подлежащей приостановлению, Уполномоченный сотрудник немедленно осуществляет следующие действия:

- оперативно информирует Подразделение по ПОД/ФТ любым из доступных способов (корпоративная информационная система, электронная почта, факсимильная связь) о факте выявления операции, подлежащей приостановлению, и направляет документы, представленные в Банк в связи с проведением операции, а также документы, полученные в целях идентификации лица, проводящего операцию;

- формирует и направляет отдельным файлом в Подразделении по ПОД/ФТ ОЭС в отношении приостанавливаемой операции.

10.2.3. На основании информации, полученной от подразделения, Ответственный сотрудник принимает решение о необходимости приостановления выявленной операции на два рабочих дня с даты, когда распоряжение Клиента об осуществлении операции должно быть выполнено, и немедленно информирует о принятом решении Уполномоченного сотрудника подразделения, осуществляющего проведение операции.

10.2.4. В случае принятия решения о приостановлении операции Ответственный сотрудник немедленно осуществляет следующие действия:

- составляет и подписывает предписание о временном приостановлении операции на два рабочих дня по форме Приложения 5;

- любым из доступных способов (корпоративная информационная система, электронная почта, факсимильная связь) направляет предписание о временном приостановлении операции Уполномоченному сотруднику и руководителю подразделения, осуществляющего проведение операции;

- организует своевременное направление в Уполномоченный орган сообщения о приостановлении операции в соответствии с Программой выявления операций.

10.2.5. После получения от Ответственного сотрудника предписания о временном приостановлении операции, расчетный документ, являющийся основанием совершения операции, помещается Уполномоченным сотрудником в специальную картотеку документов по операциям, приостановленным в целях противодействия финансированию терроризма, до истечения срока приостановления операции.

10.2.6. В случае приостановления операции по списанию денежных средств с банковских счетов (вкладов), списание денежных средств на основании распоряжения Клиента не производится, а сумма приостановленной операции должна быть заблокирована на счете (вкладе) Клиента до истечения срока приостановления операции.

10.2.7. В случае приостановления операции, осуществляемой без открытия банковского счета, ее учет осуществляется в соответствии с правилами бухгалтерского учета данного типа операций без перечисления по назначению либо выдачи на руки Клиенту до истечения срока приостановления операции.

10.2.8. При обращении Клиента (его представителя, взыскателя или кредитной организации, обслуживающей взыскателя) с целью выяснения возможности и сроков проведения операции руководитель подразделения, ответственного за проведение операции, сообщает дату, когда данная операция может быть проведена. В качестве причин приостановления операции Клиенту, его Представителю может быть доведена информация, что операция приостановлена на основании пункта 10 статьи 7 Закона N 115-ФЗ.

10.2.9. Если постановление Уполномоченного органа о приостановлении операции не получено до начала третьего рабочего дня с даты, когда распоряжение о списании денежных средств должно быть выполнено, подразделение, ответственное за проведение операции, исполняет его на третий рабочий день.

10.2.10. В случае получения из Уполномоченного органа постановления о приостановлении операций на установленный срок либо получения решения суда о приостановлении операций, Ответственный сотрудник немедленно информирует об этом руководителя подразделения, осуществляющего проведение операции, а также любым из доступных способов (корпоративная информационная система, электронная почта, факсимильная связь) направляет ему копию постановления Уполномоченного органа или решения суда о приостановлении операции на дополнительный срок. По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10.2.11. При получении постановления Уполномоченного органа или суда о приостановлении операции с указанием срока приостановления, приостановленная операция проводится в определенную постановлением дату.

10.2.12. По истечении срока приостановления операции Уполномоченный сотрудник изымает из картотеки расчетный документ и передает его сотруднику Подразделения, к компетенции которого отнесено осуществление такой операции. О возобновлении операции информируется Ответственный сотрудник.

10.2.13. Все случаи приостановления операций регистрируются Подразделением по ПОД/ФТ в Журнале учета приостановленных операций, по форме, установленной Банком. Листы Журнала учета приостановленных операций должны быть пронумерованы, прошнурованы и скреплены печатью Банка, а количество листов в нем заверено подписью Руководителя Банка либо лица, им уполномоченного.

10.2.14. Журнал учета приостановленных операций формируется Подразделением по ПОД/ФТ при первом случае приостановления операции в Банке и хранится в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученных в результате реализации Правил.

10.2.15. Уполномоченный сотрудник хранит документы и сведения, связанные с приостановленной операцией, в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученных в результате реализации Правил.

10.2.16. Приостановление операции в соответствии с требованиями Программы приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности со стороны Банка за нарушение условий соответствующих договоров.