7.2. Распределение обязанностей между подразделениями

7.2.1. В процессе реализации Программы выявления операций обязаны принимать участие все сотрудники подразделений в пределах своей компетенции. Руководители подразделений организуют работу своих сотрудников по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок), а также по формированию и своевременному направлению в Подразделение по ПОД/ФТ сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган, и несут персональную ответственность за качество такой работы в возглавляемых ими подразделениях.

7.2.2. Обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок), а также по формированию и своевременному направлению в Подразделение по ПОД/ФТ сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган, возлагаются на следующие подразделения Банка:

- подразделения, осуществляющие операции по счетам клиентов;

- подразделения, осуществляющие операции и сделки, в которых Банк выступает стороной по договору (собственные операции и сделки Банка);

- подразделения, осуществляющие операции без открытия банковского счета;

- подразделения, обладающие в результате осуществления своих функций дополнительной информацией, позволяющей квалифицировать проводимые операции как операции, подлежащие обязательному контролю, либо как необычные операции (сделки);

- подразделения ДРЦБ (инвестиционный блок);

- Подразделение по ПОД/ФТ.

7.2.3. Подразделение по ПОД/ФТ отвечает за направление сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган, и осуществляет следующие функции:

- устанавливает порядок подготовки, формирования и направления сведений в Уполномоченный орган;

- осуществляет консолидацию отчетности, поступающей от подразделений;

- осуществляет выходной (логический) контроль и выгрузку файлов консолидированного отчета;

- осуществляет процедуры шифрования и проставления электронно-цифровой подписи ОЭС в порядке, установленном Банком России;

- не позднее времени, согласованного с территориальным подразделением Банка России, направляет файлы ОЭС, адресованные Уполномоченному органу по системе электронного взаимодействия;

- получает по системе электронного взаимодействия ИЭС извещения территориального подразделения Банка России и извещения Уполномоченного органа о принятии/непринятии направленных ОЭС;

- в порядке, установленном Банком, уведомляет Подразделения о принятии/непринятии Уполномоченным органом направленных ОЭС;

- обеспечивает регистрацию и хранение файлов направленных ОЭС и полученных по ним Извещений в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученной в результате реализации Правил.

7.2.4. Уполномоченные сотрудники отвечают за направление в Подразделение по ПОД/ФТ сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган, и осуществляет следующие функции:

- организуют выявление в своих подразделениях операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок);

- формируют файлы отчетов, содержащих сведения, подлежащие направлению в Уполномоченный орган, и своевременно направляют такие файлы отчетов в Подразделение по ПОД/ФТ;

- в случае получения уведомления от Подразделения по ПОД/ФТ, свидетельствующего о непринятии Уполномоченным органом сообщения об операции, обязаны обеспечить исправление ошибок и направление исправленного сообщения в Подразделение по ПОД/ФТ не позднее рабочего дня, следующего за днем получения такого уведомления;

- обеспечивают хранение отправленных файлов ОЭС и полученных по ним уведомлений Подразделения по ПОД/ФТ в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученной в результате реализации Правил внутреннего контроля

7.2.5. Если расчетная операция, подлежащая обязательному контролю либо являющаяся необычной операцией (сделкой), осуществляется между клиентами Банка, состоящими на обслуживании в различных подразделениях (филиалах/ДО), обязанности по формированию сообщения в отношении указанной операции возлагаются:

- на подразделение, в котором обслуживается Клиент, явившийся причиной отнесения операции к разряду операций, подлежащих обязательному контролю (например, проведение первой операции по банковскому счету (вкладу) и т.д.), либо необычной операции (например, высокий уровень риска Клиента и т.д.);

- на подразделение Банка, начавшее эту операцию (операция списания), если причиной отнесения операции к разряду операций, подлежащих обязательному контролю, является сама операция (например, предоставление беспроцентных займов и т.д.), либо к разряду необычной операции (например, характер операции соответствует признаку необычной операции).

Уполномоченные сотрудники таких подразделений, участвующие в выявлении указанных операций, взаимодействуют друг с другом в целях формирования единого сообщения по операции. Сотрудники подразделения по ПОД/ФТ при формировании сводного отчета в Уполномоченный орган осуществляют контроль на уникальность включенных в отчет сообщений и, в случае необходимости, удаляют ошибочно сформированные и дублирующие ОЭС.

7.2.6. Если операция, подлежащая обязательному контролю, либо являющаяся необычной операцией (сделкой), по своей сути является предоставлением Клиенту со стороны Банка финансового продукта/услуги (например, предоставление кредита, размещение депозита и т.д.) и в ее проведении задействовано несколько подразделений, то обязанность формирования сообщения возлагается на подразделение, в котором Клиенту открыт банковский счет (вклад), используемый для учета такой операции.

Если такая операция осуществляется без открытия Клиенту банковского счета (вклада), то обязанность формирования сообщения в отношении операции возлагается на подразделение, заключившее договор, в соответствии с которым Клиенту предоставлен финансовый продукт (например, в случае операций с векселями и т.д.) <1>.

--------------------------------

<1> Банк вправе иным образом распределить обязанности между подразделениями в соответствии со спецификой своей организации.

7.2.7. Ответственный сотрудник осуществляет разграничение зон ответственности подразделений по выявлению операций и формированию сообщений в случаях, когда на основании настоящего раздела Программы выявления операций не представляется возможным однозначно установить подразделение, ответственное за формирование сообщений по определенному типу операций.

7.2.8. Информирование Руководителя Банка о выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операций, а также о фактах нарушения Правил внутреннего контроля осуществляется Ответственным сотрудником на периодической основе в рамках внутренней отчетности, установленной в Банке.