7.1. Общие положения

7.1.1. Целью Программы выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - Программа выявления операций), является выявление, документальное фиксирование и направление в Уполномоченный орган сведений (далее - сведения, подлежащие направлению в Уполномоченный орган):

- по операциям Клиентов, предусмотренным статьей 6 Законом N 115-ФЗ, в срок, не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции. Операции выявляются установленным в Банке порядком на основании критериев, указанных в Приложении 1 к настоящим Правилам (далее - операции, подлежащие обязательному контролю);

- по операциям Клиентов, предусмотренным пунктом 3 статьи 7 Закона N 115-ФЗ в срок, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций. Операции выявляются установленным в Банке порядком с учетом признаков (критериев) необычности указанных в Приложении 2 к настоящим Правилам (далее - необычные операции (сделки)). Днем выявления подозрительной операции (сделки) является дата принятия окончательного решения о признании необычной операции (сделки) клиента подозрительной;

- по операциям клиентов, приостановленных Банком в соответствии с Программой приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом, Банк в день приостановления или совершения такой операции формирует отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции, и сразу после формирования направляет его в уполномоченный орган в соответствии с порядком, установленным настоящей Программой;

- о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий. Сведения выявляются в порядке, установленном Программой организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции.

7.1.2. Если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Центрального Банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.

7.1.3. Если операция с денежными средствами или иным имуществом осуществляется с иностранной валютой, ее размер в российских рублях определяется по курсу, установленному Банком, действующему на дату совершения такой операции.