5.6. Документы, получаемые в целях идентификации

5.6.1. Все документы, позволяющие идентифицировать Клиента, его Представителя должны быть действительными на дату их предъявления. Документы с истекшим сроком действия, а также документы с признаками фиктивности к рассмотрению не принимаются и для идентификации не используются.

5.6.2. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются в случае их легализации в установленном порядке. Указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.

Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

5.6.3. Все документы предоставляются Клиентами или их Представителями в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации Клиента, его Представителя или Выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть предоставлена заверенная выписка из него. В случае предоставления копий документов Банк вправе потребовать предоставления подлинников документов для ознакомления.

При этом под надлежащим образом заверенной копией понимается документ, воспроизводящий оригинал, верность которого может быть подтверждена:

- нотариусом;

- клиентом - юридическим лицом. При этом копия документа должна содержать подпись лица, ее заверившего, с указанием фамилии, имени отчества (при наличии) и наименования должности, а также оттиск печати или штампа Клиента;

- сотрудником подразделения. При этом на изготовленной копии Сотрудник подразделения учиняет надпись "копия верна" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и наименования должности, даты, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком (подразделением).

5.6.4. Идентификация Клиентов - физических лиц осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность. Иностранные граждане в случаях, предусмотренных Нормативными требованиями, помимо документа, удостоверяющего личность, обязаны представить в Банк миграционную карту и документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание в Российской Федерации в случаях, когда наличие такого документа необходимо в соответствии с требованиями Закона N 115-ФЗ. Документами, удостоверяющими личность, являются:

5.6.5. Для граждан Российской Федерации:

- паспорт гражданина Российской Федерации;

- свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;

- общегражданский заграничный паспорт;

- паспорт моряка;

- удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

- иные документы, признаваемые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

5.6.6. Для иностранных граждан - паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

5.6.7. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации, - вид на жительство в Российской Федерации.

5.6.8. Для иных лиц без гражданства:

- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

- разрешение на временное проживание;

- вид на жительство;

- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

5.6.9. Для беженцев:

- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;

- удостоверение беженца.

5.6.10. Документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

- вид на жительство;

- разрешение на временное проживание;

- виза;

- иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

5.6.11. Идентификация Клиентов - индивидуальных предпринимателей осуществляется на основании:

- документа, удостоверяющего личность физического лица;

- документа, подтверждающего государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

- свидетельства о постановке налогоплательщика на учет в налоговом органе;

- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

5.6.12. Идентификация Клиентов - юридических лиц осуществляется на основании:

- учредительных документов (устав и/или учредительный договор), иные документы, в том числе решение о создании юридического лица в виде протокола или иного документа, договор о создании юридического лица, решение собственника о создании учреждения;

- документов, подтверждающих государственную регистрацию юридического лица (свидетельство о государственной регистрации);

- свидетельства о постановке налогоплательщика на учет в налоговом органе;

- письмо органов государственной статистики о включении юридического лица в Единый государственный регистр предприятий и организаций (Для резидентов Российской Федерации). При отсутствии у Клиента указанного письма на законных основаниях сотрудник подразделения получает от Клиента обязательство предоставить такое письмо по факту его получения в органах статистики. Также для получения указанных сведений может быть использован официальный сайт Госкомстата РФ;

- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;

- иных документов, предоставляемых в Банк в соответствии с Нормативными требованиями и внутренними документами, регламентирующими проведение в Банке отдельных видов операций.

5.6.13. Идентификация Представителей Клиента осуществляется на основании документов, предусмотренных для соответствующего статуса лица (физическое лицо, юридическое лицо, ИП), а также на основании доверенности либо иного документа, содержащего в полном объеме сведения, необходимые для идентификации Представителя, и подтверждающего полномочия представителя действовать от имени клиента.