5.2. Распределение компетенции при осуществлении идентификации

5.2.1. Обязанности по идентификации Клиентов, их Представителей, установлению и идентификации Выгодоприобретателей возлагаются на следующие подразделения:

- в случае заключения договора банковского счета (вклада) - на подразделение, заключившее договор банковского счета (вклада);

- в случае осуществления операции без открытия банковского счета - на подразделение, осуществляющее проведение такой операции;

- в случае заключения от имени Банка сделок либо договоров, не предусматривающих открытие Клиенту счета (вклада) в Банке, - на подразделение, заключившее указанную сделку (договор);

- в случае установления Банком корреспондентских отношений - на подразделение, установившее корреспондентские отношения;

- в случае заключения Банком генерального соглашения о сотрудничестве на межбанковском рынке либо разовых межбанковских операций (сделок) - на подразделение, заключившее такое генеральное соглашение или сделку;

- в случае заключения Банком договоров о брокерском, депозитарном обслуживании, договоров доверительного управления либо разовых сделок на рынке ценных бумаг - на Подразделение ДРЦБ, заключившее такой договор или сделку.

5.2.2. Ответственный сотрудник осуществляет разграничение зон ответственности между подразделениями при реализации требований Программы идентификации в случаях, когда на основании настоящего раздела не представляется возможным однозначно установить подразделение Банка, ответственное за идентификацию.

5.2.3. Руководители подразделений, осуществляющие указанные операции, организуют работу сотрудников возглавляемых ими подразделений по идентификации, а также несут персональную ответственность за качество работы по Программе идентификации в возглавляемых ими подразделениях.

5.2.4. Руководители подразделений, к компетенции которых отнесена разработка, внедрение и сопровождение банковских продуктов и услуг, обеспечивают соответствие внутренних нормативных документов Банка, регламентирующих предоставление банковских продуктов и услуг, требованиям, установленным Программой идентификации <1>.

--------------------------------

<1> Банк вправе самостоятельно определить иной порядок распределения компетенций.

5.2.5. Проведение идентификации Клиента - физического лица, его Представителей и (или) Выгодоприобретателей может быть поручено Банком другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи либо банковскому платежному агенту в соответствии с Программой взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации.