5.1. Общие положения

5.1.1. Целью настоящей Программы идентификации Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя (далее - Программа идентификации) является получение предусмотренных Нормативными требованиями сведений о Клиентах, их Представителях и Выгодоприобретателях, а также подтверждение достоверности полученных сведений с помощью оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

5.1.2. Сотрудник Подразделения обязан провести идентификацию Клиента (за исключением случаев, установленных п. 5.1.6 настоящих Правил) при осуществлении следующих операций (сделок): <1>

--------------------------------

<1> Банки могут самостоятельно отразить специфику своей деятельности.

- привлечение Банком денежных средств во вклады (депозиты);

- размещение Банком привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

- открытие и ведение счетов;

- осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе кредитных организаций, по их счетам;

- инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание клиентов, в том числе кредитных организаций;

- покупка и продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме;

- выдача банковских гарантий;

- осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов);

- выдача Банком поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

- приобретение Банком права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

- доверительное управление денежными средствами или иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

- осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством РФ;

- привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

- предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

- осуществление лизинговых операций;

- оказание Банком консультационных и информационных услуг;

- осуществление операций на основании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами;

- совершение операций с использованием платежной карты;

- совершение иных сделок в соответствии с законодательством РФ.

5.1.3 В случае если при совершении операции/заключении сделки из числа перечисленных в подпункте 5.1.2 от имени Клиента действует Представитель, работник Подразделения обязан провести идентификацию Представителя.

5.1.4 При проведении банковских операций и иных сделок из числа перечисленных в п. 5.1.2 работник Подразделения предпринимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению и идентификации Выгодоприобретателя.

5.1.5 Идентификация Клиента, его Представителя и Выгодоприобретателя осуществляется на основании документов и сведений, представляемых Клиентом, его Представителем, в том числе документов, являющихся основанием для совершения банковских операций и иных сделок.

5.1.6 Идентификация Клиентов, их Представителей и Выгодоприобретателя не проводится:

- в отношении органов государственной власти Российской Федерации и органов государственной власти субъектов Российской Федерации;

- при осуществлении операций по приему от Клиентов - физических лиц платежей, совершаемых без открытия банковского счета, при осуществлении, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия счета, в том числе перевода электронных денежных средств, а также при осуществлении физическими лицами операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты, если сумма таких операций не превышает 15 000 российских рублей (либо эквивалент в иностранной валюте), за исключением случая, когда у сотрудников Банка/банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция может осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

5.1.7. При проведении идентификации и обновлении сведений Банк вправе требовать предоставления Клиентом, его Представителем и получать от Клиента, его Представителя документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).

5.1.8. В целях получения остальных документов и сведений, поименованных в Программе идентификации, Банк вправе обратиться к Клиенту, его Представителю с просьбой о предоставлении таких документов и сведений либо получить такие документы и сведения из иных источников, доступных Банку на законном основании.