9.1. Общие положения

9.1.1. В целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, проведение идентификации клиента - физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя может быть поручено Банком на основании соответствующего договора следующим лицам (далее - Лица, которым поручено проведение идентификации):

- другой кредитной организации;

- организации федеральной почтовой связи (ФГУП "Почта России");

- банковскому платежному агенту.

9.1.2. Банк несет ответственность за соблюдение Лицами, которым поручено проведение идентификации Нормативных требований по идентификации Клиента - физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя. ФГУП "Почта России" и кредитные организации, которым Банком поручено проведение идентификации, несут ответственность за несоблюдение установленных требований по идентификации в соответствии с Законом N 115-ФЗ и заключенным с Банком договором. Банковские платежные агенты несут ответственность за несоблюдение установленных требований по идентификации в соответствии с договором, заключенным с Банком.

9.1.3. Объем идентификационных сведений о Клиенте, фиксируемый Лицом, которому поручено проведение идентификации, в системе переводов, определяется в соответствии с Программой идентификации, в зависимости от суммы операции и наличия/отсутствия подозрений в том, что операция может осуществляться в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

9.1.4. В договорах, заключаемых между Банком и Лицами, которым поручено проведение идентификации, должно быть отражено:

- обязательства Лица, которому поручено проведение идентификации, по проведению идентификации Клиентов и их Представителей, установлению и идентификации Выгодоприобретателей, фиксирование указанных сведений и направление их в установленном порядке в Банк;

- ответственность Лица, которому поручено проведение идентификации, за своевременное и корректное внесение в Систему переводов сведений о Клиентах, их Представителях и (или) Выгодоприобретателях, а также соблюдение иных требований Закона N 115-ФЗ;

- права Банка применения к Лицу, которому поручено проведение идентификации, санкций за нарушения условий договора, включая нарушения требований Закона N 115-ФЗ, а также порядок применения таких санкций;

- обязательства Банка и порядок передачи Лицу, которому поручено проведение идентификации, инструктивных материалов, учебных пособий по соблюдению Закона N 115-ФЗ, а также порядок оказания методологической поддержки по вопросам проведения идентификации;

- иные права и обязанности по усмотрению сторон.

9.1.5. Банк определяет подразделение (сотрудника) в компетенцию которого входит взаимодействие с Лицами, которым поручено проведение идентификации (далее - Уполномоченное должностное лицо), которым в установленном Банком порядке делегированы соответствующие полномочия, включая заключение договоров с Лицами, которым поручено проведение идентификации. Банк самостоятельно определяет состав и полномочия таких лиц. Распределение иных компетенций за реализацию положений настоящего Порядка осуществляется Банком самостоятельно в соответствии с установленными порядками.

9.1.6. Фиксирование и передача Банку сведений о Клиентах, их Представителях и (или) Выгодоприобретателях осуществляется Лицами, которым поручено проведение идентификации, с помощью специализированного программного комплекса (далее - Система переводов) в составе платежной операции на дату ее проведения, при этом Анкета (досье) Клиента в процессе проведения операции не оформляется.

9.1.7. Банк обеспечивает ведение и поддержание в актуальном состоянии сводного Перечня привлеченных Лиц, которым поручено проведение идентификации, по установленной Банком форме, на основании которого формируется сводная банковская отчетность по форме 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации" в установленном Банком России порядке.