6.7. Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска Клиента и определения риска использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

6.7.1. Присвоенный Клиенту уровень риска, включая категории риска, указанные в настоящей Программе, фиксируется в Анкете (досье) Клиента в установленном Банком порядке. Сведения о фактах установления в отношении Клиента соответствия одному или нескольким критериям риска должны быть зафиксированы. Способ фиксирования определяется Банком самостоятельно исходя из метода оценки уровня риска, применяемого в подразделении.

6.7.2. При использовании Подразделением автоматического метода оценки уровня риска сведения фиксируются в матрице риска клиента, являющейся приложением к Анкете (досье) Клиента в АБС. Сведения могут фиксироваться автоматически, при наличии автоматических процедур выявления фактов соответствия критериям риска, либо вручную, при отсутствии таких процедур в отношении отдельных критериев риска <1>.

--------------------------------

<1> Банк вправе не разрабатывать матрицу риска Клиента и применять иной метод учета сведений, составляющих обоснование уровня риска.

6.7.3. При использовании Подразделением ручного метода оценки уровня риска сведения фиксируются в поле "обоснование уровня риска" части 2 Анкеты (досье) Клиента. В качестве обоснования уровня риска могут быть указаны ссылки на номера критериев уровня риска в соответствии с настоящей Программой либо мотивированное суждение Сотрудника (описание причины установления высокого уровня риска). В случае присвоения клиенту "низкого" или "стандартного" уровня риска в поле "Обоснование уровня риска" Анкеты (досье) Клиента указывается, что сведения о деятельности Клиента не соответствуют критериям высокого уровня риска. Сведения могут фиксироваться иным способом, исходя из специфики деятельности подразделения или используемого АБС.