5.8. Процедура упрощенной идентификации Клиентов - физических лиц

5.8.1. Упрощенная идентификация физического лица проводится при осуществлении:

- перевода денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета;

- банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией N 136-И.

5.8.2. Упрощенная идентификация проводится на основании документа, удостоверяющего личность с установлением фамилии, имени и отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента. Также упрощенная идентификация может проводиться на основании водительского удостоверения клиента.

5.8.3. Информация, полученная в результате упрощенной идентификации физического лица, должна быть зафиксирована в АБС Банка либо иным способом, установленным правилами проведения банковских операций и иных сделок.

5.8.4. Упрощенная идентификация физического лица проводится при наличии в совокупности (одновременно) следующих условий:

- операция не подлежит обязательному контролю, в том числе, если фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

- в отношении Клиента, его Представителя или Выгодоприобретателя или проводимой операции у сотрудника подразделения не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля.

В случае несоблюдения хотя бы одного из перечисленных выше условий сотрудник Подразделения обязан провести полную идентификацию Клиента на основании документа, удостоверяющего личность и установлением и фиксированием сведений, предусмотренных Программой идентификации.

5.8.5. При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей), применяемых в качестве аналога собственноручной подписи.