10.1.1. Приостановлению подлежат все операции по счетам и вкладам Клиентов, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счета (вклады) Клиентов, а также операции, осуществляемые без открытия банковского счета (вклада), вне зависимости от суммы, на которую они совершаются, если хотя бы одной из сторон операции в качестве плательщика/получателя, их представителей или выгодоприобретателей является:
- организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения, полученные в соответствии с Законом N 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности;
- юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем (участник клиента) организации или физического лица, в отношении которых имеются сведения, полученные в соответствии с Законом N 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности;
- физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию (представитель) организации или физического лица, в отношении которых имеются сведения, полученные в соответствии с Законом N 115-ФЗ, об их причастности к террористической деятельности.
10.1.2. Выявление операций, подлежащих приостановлению, осуществляется сотрудниками подразделений, ответственными за проведение операций по банковским счетам (вкладам), а также операций, осуществляемых без открытия банковского счета (вклада). Выявление операций, подлежащих приостановлению, осуществляется с использованием АБС либо, в случае отсутствия необходимого программного обеспечения, методом сверки.
10.1.3. Срок приостановления операции, в том числе по выдаче или списанию денежных средств с банковских счетов, переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов исчисляется с даты, когда распоряжение Клиента об осуществлении операции должно быть исполнено (то есть с рабочего дня, следующего за днем поступления в подразделение соответствующего расчетного документа). Срок приостановления операции по выдаче денежных средств со счетов срочных вкладов физических лиц исчисляется с даты окончания срока вклада либо от даты досрочного истребования вклада. Срок приостановления операции по выдаче денежных средств со счетов вкладов до востребования физических лиц исчисляется с даты первого обращения физического лица в Банк с целью получения денежных средств по вкладу.
10.1.4. Если начало течения срока приостановления операции приходится на выходной или праздничный день, срок приостановления операции исчисляется с первого рабочего дня, следующего за соответствующим выходным или праздничным днем. Если начало течения срока приостановления операции приходится на официальный выходной или праздничный день и этот день является рабочим днем для Подразделения, то срок приостановления операции исчисляется с указанного дня.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей