<Письмо> Банка России от 13.11.2013 N 224-Т "О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ"

В соответствии с Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков" с 1 сентября 2013 года Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций, в том числе в части соблюдения некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).

Учитывая изложенное, прошу организовать работу по контролю за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

профессиональными участниками рынка ценных бумаг, не являющимися кредитными организациями;

страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховыми брокерами, обществами взаимного страхования;

организациями, осуществляющими управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами;

микрофинансовыми организациями;

негосударственными пенсионными фондами, имеющими лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,

являющимися субъектами исполнения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) (далее - некредитные финансовые организации), находящимися на территории, подведомственной соответствующему территориальному подразделению Службы Банка России по финансовым рынкам (далее - Служба) и территориальному учреждению Банка России, с учетом следующего.

1. Территориальным подразделениям Службы в срок до 31.01.2014 в некредитных финансовых организациях, указанных в планах проведения выездных проверок в IV квартале 2013 года, необходимо:

а) проверить наличие утвержденных правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее - ПВК по ПОД/ФТ);

б) оценить ПВК по ПОД/ФТ, руководствуясь письмом Банка России от 13.11.2013 N 223-Т "Об оценке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций";

в) проверить наличие назначенного специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ, а также его соответствие квалификационным требованиям к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 N 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

г) провести оценку практической реализации с 30.06.2013 положений Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям".

В частности, необходимо проверить исполнение некредитной финансовой организацией обязанности по идентификации до приема на обслуживание клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, идентификации бенефициарного владельца клиента, применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ, проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, реализации права отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ, а также в случае если в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ у работников некредитной финансовой организации возникают подозрения, что операция (сделка) совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

2. Территориальным учреждениям Банка России после 01.03.2014 в рамках реализации надзорных мероприятий за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ руководствоваться положениями, изложенными в подпунктах "а" - "г" пункта 1 настоящего письма.

При этом территориальным учреждениям Банка России необходимо определить подразделения, а также лиц, в обязанность которых будет входить контроль за исполнением некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, а также на ежеквартальной основе определять перечень некредитных финансовых организаций, подлежащих проверке, исходя из количества некредитных финансовых организаций, поднадзорных соответствующему территориальному учреждению Банка России, а также необходимости включения в этот перечень всех видов некредитных финансовых организаций (при их наличии).

3. При выявлении нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ в деятельности некредитных финансовых организаций территориальным подразделениям Службы и территориальным учреждениям Банка России рассматривать вопрос о применении к таким некредитным финансовым организациям мер воздействия в соответствии с действующим законодательством.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА