Приложение 2. Особенности формирования кредитной организацией вложений, перечень и структура показателей, включаемых во вложения

Приложение 2

к Положению Банка России

от 2 сентября 2013 года N 407-П

"О представлении кредитными организациями

по запросам Федеральной службы

по финансовому мониторингу информации

об операциях клиентов, о бенефициарных

владельцах клиентов и информации

о движении средств по счетам

(вкладам) клиентов

в электронном виде"

ОСОБЕННОСТИ

ФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ВЛОЖЕНИЙ, ПЕРЕЧЕНЬ

И СТРУКТУРА ПОКАЗАТЕЛЕЙ, ВКЛЮЧАЕМЫХ ВО ВЛОЖЕНИЯ

1. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <01>, <08>, <10> или <11> и при наличии у кредитной организации запрашиваемой информации, в качестве вложения направляется электронная копия запрашиваемого документа.

2. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <02>, то в качестве вложения направляется электронный документ, содержащий ведомость банковского контроля. Структура наименования электронного документа, содержащего ведомость банковского контроля, а также структура и состав данного электронного документа должны соответствовать структуре и составу, установленным Инструкцией Банка России от 4 июня 2012 года N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2012 года N 25103, 15 августа 2013 года N 29394 ("Вестник Банка России" от 17 августа 2012 года N 48-49, от 21 августа 2013 года N 44).

3. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <03>, то в качестве вложения направляется электронная копия карточки с образцами подписей и оттиска печати.

4. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <04>, то в качестве вложения направляется электронный документ, содержащий выписку по операциям на счете, открытом на основании договора банковского счета, на который зачисляются и с которого могут расходоваться денежные средства (далее - счет) (по вкладу) клиента (далее - Выписка по операциям на счете (по вкладу) клиента).

Структура и состав Выписки по операциям на счете (по вкладу) клиента должны соответствовать структуре и составу Выписки по операциям на счете (счетах), установленным в соответствии с Положением Банка России от 29 декабря 2010 года N 365-П "О порядке направления в банк поручения налогового органа, решения налогового органа, а также направления банком в налоговый орган сведений об остатках денежных средств в электронном виде", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 27 января 2011 года N 19602, 25 октября 2011 года N 22117 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2011 года N 8, от 2 ноября 2011 года N 59), с учетом особенностей, установленных настоящим Положением.

В состав Выписки по операциям на счете (по вкладу) клиента не включаются реквизиты "Номер запроса налогового органа", "Дата запроса налогового органа", "Код налогового органа", предусмотренные Выпиской по операциям на счете (счетах).

Реквизиты Выписки по операциям на счете (счетах), предназначенные для отражения информации о клиенте - индивидуальном предпринимателе, нотариусе, адвокате, по счету (счетам) которых представляется такая Выписка, для целей настоящего Положения также являются реквизитами, предназначенными для отражения информации о клиенте - физическом лице, в отношении операций на счете (по вкладу) которого представляется Выписка по операциям на счете (по вкладу) клиента. В случае если у кредитной организации отсутствует информация о присвоенном физическому лицу ИНН, реквизит "ИНН/КИО налогоплательщика" не заполняется.

Реквизиты Выписки по операциям на счете (счетах), предназначенные для отражения информации о счете, по которому представляется такая Выписка, для целей настоящего Положения также являются реквизитами, предназначенными для отражения информации по вкладу, по которому представляется Выписка по операциям на счете (по вкладу) клиента.

Электронный документ, содержащий выписку по операциям на счете (по вкладу) клиента, сформированную за период времени, предшествующий 31 марта 2014 года, может быть направлен в виде электронной копии соответствующего документа.

5. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <05>, то в качестве вложения направляется либо электронная копия исполненного распоряжения плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе, либо электронный документ, содержащий выписку об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета.

Выписка об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета состоит из служебной и информационной частей.

Служебная часть содержит данные о дате и времени формирования выписки, а также начальной дате и конечной дате периода, за который сформирована выписка, и включает показатели, указанные в таблице 2.1 настоящего приложения.

Информационная часть содержит сведения о переводе (переводах) денежных средств без открытия банковского счета и включает показатели, указанные в таблице 2.2 настоящего приложения.

Электронный документ, содержащий выписку об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета, сформированную за период времени, предшествующий 31 марта 2014 года, может быть направлен в виде электронной копии соответствующего документа.

6. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <06>, то в качестве вложения направляется электронный документ, содержащий выписку об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств.

Выписка об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств состоит из служебной и информационной частей.

Служебная часть содержит данные о дате и времени формирования выписки, а также о начальной дате и конечной дате периода, за который сформирована выписка, и включает показатели, указанные в таблице 2.3 настоящего приложения.

Информационная часть содержит сведения о переводе (переводах) электронных денежных средств и включает показатели, указанные в таблице 2.4 настоящего приложения.

Электронный документ, содержащий выписку об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода электронных денежных средств, сформированную за период времени, предшествующий 31 марта 2014 года, может быть направлен в виде электронной копии соответствующего документа.

7. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <07>, то в качестве вложения направляется электронный документ, содержащий выписку из электронного реестра операций с наличной валютой и чеками, форма которого приведена в приложении 1 к Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010 года N 55), при условии, что при ведении указанного электронного реестра кредитной организацией в него включаются сведения о физических лицах, получаемые при проведении их идентификации.

В выписку включаются сведения об операциях с наличной иностранной валютой и чеками, совершенных физическим лицом, в отношении которого поступил запрос Росфинмониторинга.

Электронный документ, содержащий выписку из электронного реестра операций с наличной валютой и чеками, сформированную за период времени, предшествующий 31 марта 2014 года, может быть направлен в виде электронной копии соответствующего документа.

8. В случае если указанный в электронном сообщении показатель "Вид запрашиваемой информации" принимает значение <09>, то в качестве вложения направляется либо электронная копия имеющегося у кредитной организации единого формализованного документа, содержащего идентификационные сведения о клиенте, либо электронный документ, содержащий Выписку из анкеты (досье) клиента.

Выписка из анкеты (досье) клиента состоит из служебной и информационной частей.

Служебная часть содержит данные о кредитной организации (филиале), сформировавшей Выписку из анкеты (досье) клиента, и включает показатели, указанные в таблице 2.5 настоящего приложения.

Информационная часть содержит сведения из анкеты (досье) клиента и включает показатели, указанные в таблице 2.6 настоящего приложения (сведения о юридическом лице (филиале юридического лица), таблице 2.7 настоящего приложения (сведения о физическом лице), таблице 2.8 настоящего приложения (сведения об индивидуальном предпринимателе), таблице 2.9 настоящего приложения (сведения об адресе юридического или физического лица, сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также дополнительные сведения о клиенте).