7. Допрос свидетеля

В случае если кредит был взят в банке, то особое значение при расследовании преступлений данной категории имеет допрос в качестве свидетелей работников юридического и кредитного отделов финансового учреждения, поскольку они осуществляют юридическое сопровождение кредитных отношений и отслеживают финансовое состояние заемщика. При допросе указанных лиц подлежит выяснить следующие обстоятельства:

кто именно устанавливал финансовое состояние заемщика на предмет его кредитоспособности, кто принимал решение о выдаче кредита;

каким образом осуществляется проверка заемщика, ее механизм;

какие сведения были представлены заемщиком в обоснование своей платежеспособности, что является подтверждением;

какова кредитная история заемщика, длительность отношений между кредитором и должником, заключались ли ранее между ними кредитные договоры и исполнялись ли они должником;

имеются ли сведения о неисполненных кредитных обязательствах должника перед иными кредитными организациями;

если должник ранее не исполнял договорные обязательства, то какова причина заключения нового договора;

имеются ли сведения о финансовом состоянии должника в настоящее время, какие именно, каков источник их получения.

При допросе судебного пристава-исполнителя необходимо установить:

когда и кем возбуждено исполнительное производство;

являлся ли должник по вызовам судебного пристава-исполнителя;

предупреждался ли должник об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ;

объявлялся ли розыск должника;

какая проведена работа по принудительному исполнению судебного акта и установлению имущества должника;

какие сведения об имущественном положении должника установлены в рамках исполнительного производства;

какими обстоятельствами должник объясняет уклонение от погашения имеющейся у него кредиторской задолженности;

какова причина неисполнения решения арбитражного суда (суда общей юрисдикции);

сроки, причины непогашения (при частичном исполнении); предполагаемую дату погашения кредиторской задолженности в полном объеме;

подвергалось ли аресту имущество должника, если да, то какое именно.