Глава 5. Ведение Банком России базы данных в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации

5.1. В целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы Российской Федерации в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ведется централизованная база данных о лицах, указанных в пунктах 2.1, 3.1 и 4.1 настоящего Положения, деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (далее - база данных).

Уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (далее в настоящей главе - подразделение Банка России), вносит сведения в базу данных в течение трех рабочих дней с даты, определяемой в соответствии с порядком, установленным в приложении 2 к настоящему Положению.

Подразделение Банка России принимает решение об исключении сведений об указанных лицах из базы данных в срок, не превышающий 14 календарных дней с даты истечения срока, установленного пунктом 5.8 настоящего Положения, либо наступления оснований, предусмотренных пунктом 5.9 настоящего Положения.

5.2. В базу данных (приложение 9 к настоящему Положению) вносятся сведения о:

5.2.1. членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации:

имеющих неснятую или непогашенную судимость (судимости) за совершение умышленных преступлений (в том числе если судом назначено наказание в виде лишения права заниматься банковской деятельностью);

являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) на дату отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

полномочия которых в качестве членов совета директоров (наблюдательного совета) прекращены в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (при наличии документально подтвержденных доказательств причастности члена совета директоров (наблюдательного совета) к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций);

являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, в которой в соответствии с приказом Банка России введена временная администрация по управлению кредитной организацией, за исключением случая введения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 44, ст. 4981; 2009, N 29, ст. 3630; 2011, N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308) (далее - Федеральный закон "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года") (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

являющихся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, в отношении которой с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (при отсутствии информации об участии члена совета директоров (наблюдательного совета) в принятии решений или совершении действий, направленных на устранение оснований для осуществления указанных в настоящем абзаце мер);

представивших недостоверные сведения в отношении ограничений, установленных федеральными законами, препятствующих их выдвижению (избранию) в члены совета директоров (наблюдательного совета);

которые признаны выбывшими из состава совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в установленных частью пятой статьи 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" случаях;

деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (при наличии у подразделения Банка России документально подтвержденных сведений об указанных фактах);

в отношении которых присутствуют иные установленные законом основания, препятствующие их выдвижению (избранию) в члены совета директоров (наблюдательного совета).

Сведения о лицах, освобожденных от обязанностей членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, вносятся в базу данных в случае получения подразделением Банка России документально подтвержденной информации о наличии оснований для внесения в базу данных, предусмотренных настоящим пунктом Положения.

При внесении в базу данных сведений о членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации также вносится информация о председателе совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

5.2.2. о руководителях кредитной организации (филиала), лицах, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации, и лицах, на которые возложены отдельные обязанности руководителей кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации:

занимающих должности в кредитной организации, в которой в соответствии с приказом Банка России введена временная администрация по управлению кредитной организацией, за исключением случая введения временной администрации по управлению кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

занимающих должности в кредитной организации, в отношении которой с участием государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (при отсутствии информации об участии соответствующего лица в принятии решений или совершении действий, направленных на устранение оснований для осуществления указанных в настоящем абзаце мер);

занимавших должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (в том числе занимавших одновременно должность руководителя, главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации) в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

деятельность которых привела к направлению в кредитную организацию предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций), а также к неоднократному (два и более раза в течение последних 12 месяцев) неисполнению предписаний Банка России об устранении нарушений в деятельности кредитной организации (филиала) в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

в отношении которых зафиксирован в установленном порядке факт противодействия уполномоченным представителям Банка России, служащим государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" при проведении ими проверок кредитных организаций (их филиалов), членам временной администрации по управлению кредитной организацией;

занимавших должности руководителя, главного бухгалтера филиала (за исключением лиц, одновременно занимавших в кредитной организации, открывшей данный филиал, должности, перечисленные в абзаце четвертом настоящего подпункта) в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (при наличии документально подтвержденных доказательств причастности указанных лиц к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций).

По основаниям, изложенным в абзацах четвертом и седьмом настоящего подпункта, в базу данных не включаются сведения о лицах, занимавших должности руководителей кредитной организации (филиала) в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным пунктами 5 - 8 части второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в случаях, если они осуществляли действия, предусмотренные федеральными законами и нормативными актами Банка России, для защиты интересов кредиторов и вкладчиков, включая обеспечение активов, достаточных для расчетов с кредиторами в полном объеме и достоверно отраженных в отчетности;

представивших недостоверные сведения в отношении ограничений, установленных федеральными законами, препятствующих осуществлению указанными лицами функций руководителя кредитной организации (филиала);

деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (при наличии у подразделения Банка России документально подтвержденных сведений об указанных фактах);

в отношении которых присутствуют иные установленные законом основания, препятствующие их назначению на должность (возложению отдельных обязанностей руководителей кредитной организации (филиала), предусматривающую право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации.

По основанию, изложенному в абзаце пятом настоящего подпункта:

в обязательном порядке вносится информация о единоличном исполнительном органе кредитной организации, а также о руководителе филиала (если предписание об ограничении (запрете) на проведение отдельных банковских операций направлено кредитной организации в связи с нарушениями, выявленными в деятельности филиала);

информация о заместителе единоличного исполнительного органа, члене коллегиального исполнительного органа, главном бухгалтере, заместителе главного бухгалтера кредитной организации, руководителе, главном бухгалтере филиала не вносится в базу данных в случае, если в подразделении Банка России имеются документально подтвержденные доказательства непричастности указанных лиц к нарушениям, которые привели к направлению в кредитную организацию предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций), в том числе исходя из должностных инструкций, установленного распределения обязанностей по курированию подразделений (направлений деятельности), внутренних и иных документов кредитной организации.

5.2.3. других работниках кредитной организации, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, в случае наличия у подразделения Банка России документально подтвержденных сведений об указанных фактах.

5.3. Основанием для внесения в базу данных (приложение 10 к настоящему Положению) сведений о кандидате на должность руководителя кредитной организации является решение подразделения Банка России об отказе в согласовании кандидата на должность руководителя кредитной организации при наличии:

оснований, предусмотренных статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (за исключением отказа в связи с отсутствием у кандидата на должность руководителя кредитной организации высшего юридического или экономического образования, опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствия двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением при наличии высшего образования, не являющегося юридическим или экономическим (для кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, - в связи с отсутствием у них высшего профессионального образования);

фактов представления недостоверных сведений в отношении ограничений, установленных федеральными законами, препятствующих осуществлению указанными лицами функций руководителя кредитной организации.

Внесение сведений о кандидатах на должность руководителя в базу данных осуществляется в течение трех рабочих дней с даты принятия решения подразделения Банка России об отказе в согласовании.

5.4. Подразделения Банка России вносят информацию в базу данных по кредитным организациям (филиалам), расположенным на подведомственной им территории, в следующем порядке.

Внесение в базу данных по основанию, предусмотренному абзацем четвертым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения, сведений о лицах, занимавших должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации (в том числе занимавших одновременно должность руководителя, главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации), производится уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации.

Внесение в базу данных по основанию, предусмотренному абзацем седьмым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения, сведений о лицах, занимавших должности руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением лиц, одновременно занимавших в кредитной организации, открывшей данный филиал, должности, перечисленные в абзаце четвертом подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения), производится уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации, по представлению территориального учреждения, осуществляющего надзор за деятельностью филиала кредитной организации.

Территориальное учреждение, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, в течение десяти календарных дней с даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций направляет в уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации, заключение о наличии (отсутствии) документальных подтверждений (в том числе в случае их получения от временной администрации по управлению кредитной организацией, правоохранительных, налоговых и иных органов) причастности руководителя и главного бухгалтера филиала (за исключением лиц, занимавших в кредитной организации, открывшей данный филиал, должности, перечисленные в абзаце четвертом подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения) к нарушениям, повлекшим отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Для принятия решения о внесении в базу данных сведений о лицах, занимавших должности руководителя и главного бухгалтера филиала, по основанию, предусмотренному абзацем седьмым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения, уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации, у территориального учреждения, осуществляющего надзор за деятельностью филиала, может быть запрошена дополнительная информация.

Внесение в базу данных по основанию, предусмотренному абзацем пятым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения, сведений о лицах, занимавших должности руководителя и главного бухгалтера филиала (в том числе одновременно занимавших в кредитной организации, открывшей данный филиал, должности, перечисленные в абзаце четвертом подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения), в случае применения меры воздействия по результатам работы филиала производится подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

Внесение в базу данных по основанию, предусмотренному абзацем пятым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения, сведений о лицах, занимавших должности руководителя и главного бухгалтера филиала (за исключением лиц, одновременно занимавших в кредитной организации, открывшей данный филиал, должности, перечисленные в абзаце четвертом подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения), в случае применения меры воздействия по результатам работы филиала производится территориальным учреждением, осуществляющим надзор за деятельностью филиала кредитной организации.

5.5. В базу данных (приложение 11 к настоящему Положению) вносятся сведения о:

5.5.1. физических лицах - приобретателях (владельцах) акций (долей) кредитной организации, лицах, устанавливающих (осуществляющих) контроль, единоличном исполнительном органе приобретателя (владельца) акций (долей) кредитной организации, а также единоличном исполнительном органе лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль:

деловая репутация которых признана не соответствующей установленным законом требованиям;

которым было отказано в получении предварительного (последующего) согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации на основании признания их деловой репутации неудовлетворительной;

в отношении которых направлялось предписание с требованием об устранении нарушений, связанных с выявлением фактов неудовлетворительной деловой репутации, или уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

5.5.2. иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в случае наличия у подразделения Банка России документально подтвержденных сведений об указанных фактах.

5.6. При рассмотрении вопроса о внесении информации в базу данных или записи об исключении информации из базы данных в соответствии с настоящим Положением используются:

сведения, полученные Банком России (подразделением Банка России) в ходе осуществления им контрольных и надзорных функций, в том числе выявленные в ходе проверок кредитных организаций (их филиалов), проводимых Банком России, аудиторскими организациями, финансовыми, правоохранительными и другими органами;

информация временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных представителей;

информация, полученная у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц;

иные документально подтвержденные сведения, которыми располагает подразделение Банка России.

5.7. При наличии оснований, предусмотренных настоящим Положением, информация о деловой репутации лиц, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения, может быть внесена (исключена) в базу данных Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, в том числе с учетом предложений иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России.

5.8. Если иное не установлено настоящим Положением, информация о лицах, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения, внесенная в базу данных, предусмотренную настоящим Положением, содержится в ней в течение 5 лет с даты внесения сведений о лице в базу данных.

Сведения о наличии судимости содержатся в базе данных до погашения (снятия) судимости (в том числе до истечения срока наказания в виде лишения права заниматься банковской деятельностью).

Сведения о руководителе, внесенные в базу данных по основанию, предусмотренному абзацем пятым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения (с учетом особенностей, установленных абзацами двенадцатым - четырнадцатым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения), содержатся в базе данных в течение:

12 месяцев с даты окончания срока действия предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций) (за исключением случая, предусмотренного абзацем пятым настоящего пункта);

2 лет с даты окончания срока действия предписания о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц.

По истечении указанных выше сроков (при поступлении необходимой информации) уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), в срок, установленный пунктом 5.1 настоящего Положения, вносит запись об исключении из базы данных, предусмотренной настоящим Положением, сведений о члене совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителе, а также кандидате на должность руководителя кредитной организации (филиала) (если иное не предусмотрено настоящим Положением).

Исключение сведений, внесенных в базу данных, по основаниям, предусмотренным абзацами четвертым и седьмым подпункта 5.2.2 пункта 5.2 настоящего Положения, осуществляется в порядке, аналогичном установленному абзацами вторым и третьим пункта 5.4 настоящего Положения.

При внесении в базу данных, предусмотренную настоящим Положением, информации о возникновении новых (дополнительных) оснований по лицам, сведения о которых уже содержатся в базе данных, информация вносится по каждому основанию и хранится до истечения срока, установленного настоящим пунктом для этого основания.

Истечение срока нахождения в базе данных информации о лице, указанном в пункте 5.1 настоящего Положения, по одному или нескольким основаниям, предусмотренным подпунктами 5.2.1, 5.2.2, 5.2.3 пункта 5.2, пунктом 5.3, подпунктами 5.5.1, 5.5.2 пункта 5.5 настоящего Положения, не является основанием для исключения из базы данных информации по этому лицу по другим основаниям, срок хранения информации по которым не истек.

5.9. Основанием для исключения информации из базы данных до истечения сроков, предусмотренных пунктом 5.8 настоящего Положения, является:

установление в дальнейшем (на основании проверок, объяснений, предоставленных лицами, указанными в пункте 5.1 настоящего Положения, представления документов и иной документально подтвержденной информации) непричастности лиц, внесенных в соответствующую базу данных, к нарушениям кредитной организацией требований федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, послуживших основанием для внесения сведений о них в базу данных;

вступление в законную силу решения суда о признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии или назначении временной администрации, а также об отмене предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций);

вступление в законную силу судебного акта об отмене обвинительного приговора, а также погашение или снятие судимости с лиц, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения;

удовлетворение подразделением Банка России ходатайства кредитной организации об отмене предписания об ограничении на проведение отдельных операций (запрете на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций) с учетом принятых кредитной организацией мер по устранению нарушений, повлекших направление предписания.

5.10. Внесение подразделением Банка России записи в базу данных об исключении из нее сведений о лицах, указанных в пункте 5.1 настоящего Положения, осуществляется в течение трех рабочих дней со дня принятия им решения об исключении сведений.