Глава 7. Порядок устранения нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации и (или) установлении контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации

7.1. В случае нарушения требований, установленных статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и настоящей Инструкцией, о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации Банк России составляет предписание об устранении нарушения (далее - предписание).

Предписание направляется Банком России не позднее 30 дней со дня обнаружения нарушения почтовым отправлением с уведомлением о вручении лицу, совершившему приобретение акций (долей) кредитной организации с нарушением, и (или) лицу, установившему контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации с нарушением.

В случае нарушения требований о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации группой лиц предписание направляется Банком России лицу (лицам), входящему в группу лиц и совершившему приобретение акций (долей) кредитной организации с нарушением, и (или) лицу (лицам), входящему (входящим) в группу лиц и установившему контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации с нарушением.

Датой обнаружения нарушения считается дата получения территориальным учреждением Банка России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, уполномоченным структурным подразделением Банка России) документов, подтверждающих факт нарушения требований Федерального закона "О банках и банковской деятельности" о получении предварительного согласия или последующего согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Предписание подлежит исполнению лицом, совершившим приобретение акций (долей) кредитной организации с нарушением, и (или) лицом, установившим контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации с нарушением, в срок не более 90 дней со дня его получения.

7.2. Копии предписаний направляются кредитной организации, акции (доли) которой приобретены и (или) контроль в отношении акционеров (участников) которой установлен с нарушением, и акционеру (участнику) кредитной организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением.

7.3. Предписание составляется и направляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, акции (доли) которой приобретены с нарушением и (или) контроль в отношении акционеров (участников) которой установлен с нарушением.

Предписание составляется и направляется Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, в случае если нарушение допущено:

при приобретении акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом, являющимся нерезидентом;

при приобретении акций (долей) кредитной организации группой лиц, в состав которой входит нерезидент, имеющий право прямо или косвенно (через третьих лиц) распоряжаться более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации;

при установлении контроля в отношении акционера (участника) кредитной организации лицом, которое является нерезидентом.

Предписание составляется и направляется уполномоченным структурным подразделением Банка России, в случае если нарушение допущено при приобретении акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом (резидентом или нерезидентом), группой лиц, в состав которой входят резиденты и нерезиденты, и (или) при установлении контроля (резидентом или нерезидентом) в отношении акционера (участника) кредитной организации, надзор за которой осуществляет данное уполномоченное структурное подразделение Банка России.

В случае обнаружения территориальным учреждением Банка России факта нарушения требований настоящей Инструкции о получении нерезидентами предварительного согласия или последующего согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации информация направляется в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.

В случае обнаружения территориальным учреждением Банка России, Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций факта нарушения требований настоящей Инструкции о получении предварительного согласия или последующего согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, надзор за которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением Банка России, информация направляется в данное уполномоченное структурное подразделение Банка России.

7.4. Датой получения предписания лицом, совершившим приобретение акций (долей) кредитной организации с нарушением, и (или) лицом, установившим контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации с нарушением, является дата вручения соответствующему лицу предписания, указанная в уведомлении о вручении почтового отправления, либо дата вручения предписания соответствующему лицу под роспись.

7.5. Предписание оформляется на бланке письма Банка России в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции, подписывается Председателем Банка России (заместителем Председателя Банка России) или руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения Банка России.

Предписание подлежит исполнению одним из следующих способов.

7.5.1. Получение последующего согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

7.5.2. Совершение сделки (сделок), направленной на отчуждение акций (долей) кредитной организации (прекращение доверительного управления акциями (долями) кредитной организации), приобретенных (переданных в доверительное управление) с нарушением, и (или) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, установленного с нарушением.

7.6. Лицо, исполнившее предписание (устранившее нарушение) совершением сделки (сделок), указанной в подпункте 7.5.2 пункта 7.5 настоящей Инструкции, обязано не позднее пяти дней со дня исполнения предписания (устранения нарушения) уведомить об этом кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, уполномоченное структурное подразделение Банка России). Уведомление составляется в произвольной форме с обязательным указанием способа устранения нарушения, приложением заверенной в установленном порядке копии договора (копий договоров), подтверждающего дату и факт отчуждения акций (долей) кредитной организации (прекращения доверительного управления акциями (долями) кредитной организации), а также иных документов, подтверждающих дату и факт исполнения предписания (устранения нарушения).

7.7. Территориальное учреждение Банка России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, уполномоченное структурное подразделение Банка России) рассматривает уведомление и не позднее пяти рабочих дней со дня его получения письменно сообщает уведомителю о своем решении - отмене предписания или отказе в отмене предписания. Отмена или отказ оформляется письмом Банка России, подписанным Председателем Банка России (заместителем Председателя Банка России) или руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения Банка России.

7.8. Контроль за исполнением предписания осуществляется территориальным учреждением Банка России (уполномоченным структурным подразделением Банка России), осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, акции (доли) которой приобретены с нарушением и (или) контроль в отношении акционеров (участников) которой установлен с нарушением.

7.9. Кредитная организация, акции (доли) которой приобретены с нарушением и (или) контроль в отношении акционеров (участников) которой установлен с нарушением, представляет по запросу территориального учреждения Банка России (уполномоченного структурного подразделения Банка России), осуществляющего контроль за исполнением предписания, имеющуюся в ее распоряжении информацию (сведения) о лице, допустившем нарушение.

7.10. Банк России ведет учет направленных предписаний об устранении нарушений в установленном порядке.

Копии направленных территориальными учреждениями Банка России (уполномоченным структурным подразделением Банка России) предписаний об устранении нарушений направляются в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение трех рабочих дней, следующих за днем их направления лицам, допустившим нарушение. Копии направленных Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций предписаний об устранении нарушений направляются в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитных организаций, акции (доли) которых приобретены и (или) контроль в отношении акционеров (участников) которых установлен с нарушением, в течение трех рабочих дней, следующих за днем их направления лицам, допустившим нарушение.