Приложение 1. Состояние внутреннего контроля в банке

┌────┬────────────────────────────────────────────────┬──────────┐

│ N │ Вопросы │ Ответы │

│п/п │ │ │

├────┼────────────────────────────────────────────────┼──────────┤

│1. │Наличие службы внутреннего контроля в банке (да,│ │

│ │нет) │ │

│1.1.│Численность службы внутреннего контроля сотруд- │ │

│ │ников банка │ │

│2. │Наличие пакета документов, регулирующих деятель-│ │

│ │ность банка, включая (да, нет): │ │

│ │- документы, определяющие процедуры принятия │ │

│ │решений; │ │

│ │- документы, определяющие распределение функций │ │

│ │и полномочий между подразделениями и сотрудни- │ │

│ │ками банка; │ │

│ │- документы, регулирующие деятельность службы │ │

│ │внутреннего контроля; │ │

│ │- документы, определяющие политику банка при │ │

│ │проведении операций по размещению средств; │ │

│ │- документы, определяющие политику привлечения │ │

│ │средств; │ │

│ │- положение о процедуре эмиссии банком ценных │ │

│ │бумаг; │ │

│ │- документы, определяющие меры по реализации │ │

│ │требований к регламентации операций на финан- │ │

│ │совых рынках; │ │

│ │- положение о порядке открытия и обслуживания │ │

│ │счетов клиентов; │ │

│ │- положение о распределении доступа пользова- │ │

│ │телей к осуществлению операций в программном │ │

│ │обеспечении, а также к базам данных в компью- │ │

│ │терных системах │ │

│2.1.│Наличие должностных инструкций для всех штат- │ │

│ │ных должностей в банке (да, нет) │ │

│2.2.│Осуществляется ли контроль за состоянием инфор- │ │

│ │мационной системы банка и ее безопасностью │ │

│ │(да, нет) │ │

│2.3.│С какой периодичностью оценивается уровень бе- │ │

│ │зопасности информационной системы банка (да, │ │

│ │нет) │ │

│ │- один раз в месяц; │ │

│ │- один раз в квартал; │ │

│ │- один раз в год │ │

│3. │Организация внутреннего контроля за деятель- │ │

│ │ностью филиалов (да, нет) │ │

│3.1.│Наличие службы внутреннего контроля непос- │ │

│ │редственно в филиалах банка (да, нет) │ │

│3.2.│Количество проведенных проверок в филиалах │ │

│ │банка в течение отчетного периода │ │

│4. │Система оценки кредитов: (да, нет) │ │

│ │- разработана; │ │

│ │- внедрена │ │

│4.1.│Наличие системы оценки кредитоспособности: │ │

│ │(да, нет) │ │

│ │- российских и зарубежных банков; │ │

│ │- нефинансовой клиентуры │ │

│4.2.│Количество выявленных нарушений при оформлении │ │

│ │просроченной задолженности (количество случаев /│ │

│ │млн. руб.) │ │

│4.3.│Количество выявленных нарушений при оформлении │ │

│ │пролонгирования задолженности (количество слу- │ │

│ │чаев / млн. руб.) │ │

│5. │Система оценки других рисков, принимаемых на │ │

│ │себя банком, в т.ч. система контроля и управ- │ │

│ │ления рисками: (да, нет) │ │

│ │- разработана; │ │

│ │- внедрена │ │

│6. │С какой периодичностью проводится выверка │ │

│ │межфилиальных и межбанковских счетов: (да, нет) │ │

│ │- не реже одного раза в месяц; │ │

│ │- один раз в квартал; │ │

│ │- один раз в полгода │ │

└────┴────────────────────────────────────────────────┴──────────┘

Руководитель банка

Руководитель службы

внутреннего контроля

"__" ______________ 199_ г.