2.2. Состав, структура и форматы электронного сообщения

2.2. Состав, структура и форматы электронного сообщения.

Электронное сообщение состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым направляется электронное сообщение. Информационная часть включает сведения о кредитной организации (филиале), сформировавшей электронное сообщение, о клиенте, а также сведения о запрашиваемой дополнительной информации.

Служебная часть электронного сообщения формируется из показателей, приведенных в таблице 2.1 настоящего пункта.

Информационная часть электронного сообщения формируется из показателей, приведенных в таблице 2.2 настоящего пункта, и включает в себя следующие разделы:

раздел 1 "Сведения о кредитной организации (филиале) - отправителе электронного сообщения";

раздел 2 "Общие сведения о клиенте";

раздел 3 "Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)";

раздел 4 "Сведения о физическом лице";

раздел 5 "Сведения об индивидуальном предпринимателе";

раздел 6 "Сведения о документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства";

раздел 7 "Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации";

раздел 8 "Адрес (место нахождения) юридического лица, внесенный в Единый государственный реестр юридических лиц, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица";

раздел 9 "Сведения о запрашиваемой информации";

раздел 10 "Сведения об уполномоченном лице кредитной организации (филиала)".

Информационная часть электронного сообщения, содержащего дополнительную информацию об операциях клиента - юридического лица, формируется из показателей разделов 1 - 3, 8 - 10 таблицы 2.2 настоящего пункта.

Информационная часть электронного сообщения, содержащего дополнительную информацию об операциях клиента - физического лица, формируется из показателей разделов 1, 2, 4, 6 - 10 таблицы 2.2 настоящего пункта. В случае непроведения кредитной организацией (филиалом) идентификации клиента - физического лица в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) в информационной части электронного сообщения показатели разделов 6 - 8 таблицы 2.2 настоящего пункта не заполняются.

Информационная часть электронного сообщения, содержащего дополнительную информацию об операциях клиента - индивидуального предпринимателя, формируется из показателей разделов 1, 2, 5 - 10 таблицы 2.2 настоящего пункта.

В случае если в кредитную организацию из Росфинмониторинга поступил запрос о предоставлении информации в отношении лица, не являющегося клиентом этой кредитной организации, либо если запрашиваемая Росфинмониторингом информация не относится к указанному в запросе клиенту кредитной организации (например, указанный в запросе номер счета не принадлежит клиенту кредитной организации, в отношении которого сформирован запрос), то показатели в информационной части электронного сообщения, содержащей сведения о клиенте кредитной организации, отсутствуют. В этом случае в показателе "Комментарий" таблицы 2.2 указываются в произвольной текстовой форме причины, по которым в электронном сообщении отсутствуют сведения о клиенте кредитной организации.