Банком России вводятся новые порядки и критерии оценки финансового положения юридических и физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации.

Новые порядки теперь распространяются также на юридических и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Устанавливается, что оценка финансового положения юридического и физического лица проводится:

- при решении вопроса о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций и о выдаче предварительного согласия - на основании нормативного акта Банка России, действовавшего на дату представления документов в территориальное учреждение Банка России;

- при решении вопроса о выдаче последующего согласия Банка России и при проверке правомерности оплаты акций (долей) кредитной организации при регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав, связанных с увеличением уставного капитала кредитной организации, - на основании нормативного акта Банка России, действовавшего на дату оплаты акций (долей) кредитной организации.

Предусматривается, что оценка финансового положения юридического лица не проводится при приобретении 1% и менее акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных), за исключением случая, если стоимость приобретаемых юридическим лицом акций или доли при увеличении уставного капитала кредитной организации превышает 20 млн. рублей.

Кроме того, оценка финансового положения юридического лица не проводится:

- при получении акций (долей) кредитной организации в доверительное управление по договору доверительного управления имуществом;

- в случае распределения по решению общего собрания участников принадлежащей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, доли в уставном капитале кредитной организации, ранее приобретенной у участников, между участниками пропорционально их долям в уставном капитале кредитной организации;

- при проверке правомерности оплаты акций кредитной организации в форме акционерного общества юридическим лицом, приобретшим более чем 10% акций, размещенных на организованных торгах, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России решения о выдаче указанному юридическому лицу предварительного согласия или последующего согласия Банка России до даты оплаты им акций кредитной организации прошло менее 3 месяцев и такой кредитной организацией направлено уведомление об итогах выпуска (дополнительного) выпуска акций.

Оценка финансового положения физического лица не проводится независимо от размера приобретаемых акций (долей) кредитной организации:

- в случае распределения по решению общего собрания участников принадлежащей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, доли в уставном капитале кредитной организации, ранее приобретенной у участников, между участниками пропорционально их долям в уставном капитале кредитной организации;

- при проверке правомерности оплаты акций кредитной организации в форме акционерного общества физическим лицом, приобретшим более чем 10% акций, размещенных на организованных торгах, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России решения о выдаче указанному физическому лицу предварительного согласия или последующего согласия Банка России до даты оплаты им акций кредитной организации прошло менее 3 месяцев и такой кредитной организацией направлено уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций.

Признаются утратившими силу Положение Банка России от 19.06.2009 N 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации" и Положение Банка России от 19.06.2009 N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации".

("Положение о порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 415-П); "Положение о порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации" (утв. Банком России 18.02.2014 N 416-П))