3. Открытие счетов по вкладам (депозитам)

3.1. Счета по вкладам банки открывают гражданам в связи с заключением договора вклада. По российскому праву договором может быть предусмотрена возможность осуществления перечислений денежных средств с такого счета.

3.2. Для открытия физическому лицу, постоянно проживающему (зарегистрированному) на 16 марта 2014 года на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя, счета по вкладу в банк представляется паспорт гражданина Российской Федерации или документ, удостоверяющий личность физического лица, выданный государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым, города Севастополя.

При наличии документа, подтверждающего постановку на учет в налоговом органе, расположенном на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя, указанный документ также предоставляется.

Если договором банковского вклада предусмотрена возможность осуществления расчетов с использованием счета по вкладу, при открытии счета по вкладу физическому лицу оформляется карточка. Карточка может не оформляться при открытии физическому лицу счета по вкладу при условии, что:

- договором предусмотрено, что перевод денежных средств со счета по вкладу осуществляется исключительно на основании распоряжения клиента - физического лица, а расчетные документы, необходимые для проведения указанной банковской операции, составляются и подписываются банком;

- договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете по вкладу, осуществляется исключительно с использованием электронной подписи либо иного аналога собственноручной подписи.

В случае если полномочия на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете по вкладу передаются третьим лицам, для открытия счета по вкладу физическому лицу в банк представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете по вкладу.

3.3. Для открытия юридическому лицу, имеющему местонахождение на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя, счета по депозиту в банк представляются:

а) документ о государственной регистрации юридического лица, в том числе, выданный государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым, города Севастополя;

б) документ, подтверждающий постановку на учет в налоговом органе, расположенном на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя.

3.4. Для открытия индивидуальному предпринимателю, адвокату, нотариусу, имеющему местонахождение на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя, счета по депозиту в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица, в том числе, выданный государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым, города Севастополя;

б) документ, подтверждающий постановку на учет в налоговом органе, расположенном на территории Республики Крым или территории города федерального значения Севастополя;

в) документ о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе, выданный государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым, города Севастополя;

г) выданные индивидуальному предпринимателю, адвокату, нотариусу государственным или иным официальным органом Украины, Республики Крым, города Севастополя документы на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), документы о наделении нотариуса полномочиями (назначении на должность), документы о соответствующей регистрации адвоката (при наличии).

В случае, если полномочия на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете по вкладу передаются третьим лицам, для открытия счета по вкладу индивидуальному предпринимателю, адвокату, нотариусу в банк представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете по вкладу.