Глава 4. Оценка финансового положения при решении вопроса о государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России

4.1. При решении вопроса о государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России оценка финансового положения проводится в следующем порядке.

4.1.1. В случае если одно или несколько физических лиц, входящих в состав группы лиц, имеет намерение (имеют намерение) приобрести (приобрели) более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, в том числе в связи с увеличением уставного капитала кредитной организации или на вторичном рынке, и ходатайство лицом, указанным в абзацах втором - пятом пункта 2.1 настоящего Положения, не представляется, оценка финансового положения проводится в отношении физических лиц, оплачивающих (оплативших) акции (доли) кредитной организации.

4.1.2. При представлении физическим лицом, указанным в абзацах втором - пятом пункта 2.1 настоящего Положения, ходатайства о проведении оценки его финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации при размещении акций (внесении вкладов (дополнительных вкладов) в уставный капитал) создаваемой путем учреждения кредитной организации и при увеличении уставного капитала кредитной организации, оценка финансового положения в целях установления достаточности собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) проводится как в отношении физического лица, представившего ходатайство, так и учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации или юридического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала.

В этом случае величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) физического лица, представившего ходатайство, а также учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации или юридического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала, признается достаточной, если величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) каждого из этих лиц не меньше стоимости приобретаемых (приобретенных) акций (долей) кредитной организации.

Если ходатайства представляются одновременно несколькими физическими лицами, то стоимость приобретаемых (приобретенных) акций (долей) кредитной организации соотносится с величиной собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) лиц, представивших ходатайства, которая рассчитывается по формуле:

Кд = SUM(К x Дi),

где:

Кд - общая величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) физических лиц, представивших ходатайства, принимаемая при расчете достаточности собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов);

К - общая сумма собственных средств (имущества) всех физических лиц, представивших ходатайства;

Дi - доля голосующих акций или долей, принадлежащая каждому физическому лицу, представившему ходатайство, в уставном капитале учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации или юридического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала.

4.1.3. Величина собственных средств (имущества) физического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации на вторичном рынке, признается достаточной, если она не меньше величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчетную месячную дату, предшествующую дате представления документов (в случае получения последующего согласия Банка России - дате оплаты по сделке (сделкам), направленной (направленным) на приобретение акций (долей) кредитной организации), пропорциональной размеру доли, которую приобретаемые (приобретенные) акции (доли) составляют в уставном капитале кредитной организации. Документы представляются в территориальное учреждение Банка России (Банк России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в целях, указанных в настоящей главе настоящего Положения; датой представления указанных документов является дата регистрации документов территориальным учреждением Банка России (Банком России) - при представлении документов непосредственно в территориальное учреждение Банка России (Банк России) или дата отправки почтового отправления - при отправке документов по почте.

Величина собственных средств (капитала) кредитной организации определяется на основе формы отчетности 0409123 "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")", установленной приложением 1 к Указанию Банка России N 2332-У.

4.1.4. При представлении физическим лицом, указанным в абзацах втором - пятом пункта 2.1 настоящего Положения, ходатайства о проведении оценки его финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации на вторичном рынке оценка финансового положения в целях установления достаточности собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) проводится как в отношении физического лица, представившего ходатайство, так и юридического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации.

В этом случае величина собственных средств (имущества) физического лица, представившего ходатайство (совокупная величина собственных средств (имущества) нескольких лиц, представивших ходатайства), и стоимость скорректированных чистых активов (собственных средств) юридического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации на вторичном рынке, признаются достаточными, если каждая из этих величин не меньше величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации, определенной в соответствии с подпунктом 4.1.3 настоящего пункта.

4.1.5. В случае если в результате совершения сделки (сделок) изменится (изменилось) физическое лицо, осуществляющее контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в том числе, входящее с этими акционерами (участниками) в группу лиц, и при этом не изменится (не изменился) состав акционеров (участников) кредитной организации, входящих в состав указанной группы лиц, и размер их участия в уставном капитале кредитной организации в относительном выражении и в абсолютной величине, то оценка финансового положения проводится в отношении физического лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации. В случае изменения размера участия в составе группы лиц физического лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, оценка финансового положения проводится в отношении этого физического лица.

В указанных случаях величина собственных средств (имущества) физического лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль в отношении акционера (участника) кредитной организации (совокупная величина собственных средств (имущества) нескольких физических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль в отношении акционера (участника) кредитной организации), или физического лица, у которого увеличится (увеличился) размер участия в составе группы лиц, признается достаточной, если она не меньше величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчетную месячную дату, предшествующую дате представления документов (в случае получения последующего согласия Банка России - дате оплаты по сделке (сделкам), направленной (направленным) на установление контроля в отношении акционера (участника) кредитной организации), пропорциональной размеру доли акций (долей) кредитной организации, принадлежащей акционеру (участнику) кредитной организации, в отношении которого устанавливается (осуществляется) контроль (общему размеру доли акций (долей) кредитной организации, принадлежащей нескольким акционерам (участникам) кредитной организации, если контроль в отношении этих акционеров (участников) устанавливается (осуществляется) одним и тем же физическим лицом).

4.2. В случае если физическим лицом, указанным в абзацах втором - пятом пункта 2.1 настоящего Положения, представляется ходатайство о проведении оценки финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации, вносимых в качестве вклада в его уставный капитал, то при решении вопроса о выдаче предварительного согласия Банка России оценка финансового положения проводится в отношении такого физического лица.

В этом случае величина собственных средств (имущества) физического лица, представившего ходатайство, признается достаточной, если она не меньше величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации, определенной в соответствии с подпунктом 4.1.3 настоящего пункта.

Оценка финансового положения юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, вносимые в качестве вклада в его уставный капитал, не проводится.