Расширяется перечень субъектов, на которых теперь распространяются действия требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

К таким субъекта теперь относятся индивидуальные предприниматели, которые:

- являются страховыми брокерами;

- осуществляют скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

- оказывают посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 21.06.2014 N 577 правила внутреннего контроля должны быть дополнены:

- программой изучения клиента;

- программой, регламентирующей порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

- программой, регламентирующей порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Программа идентификации предусматривает процедуры по определению принадлежности клиента, в том числе к числу лиц, замещающих государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Банка России, должности федеральной государственной службы, назначение на которые осуществляется Президентом РФ или Правительством РФ, и ряд других должностей, включенных в перечни, определяемые Президентом РФ.

Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. При этом под определением деловой репутации клиента, предусмотренной указанным подпунктом, понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации.

В программу выявления операций включается перечень критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки, установленных Росфинмониторингом, для выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности организации, индивидуального предпринимателя и их клиентов.

Программа документального фиксирования информации предусматривает документальное фиксирование информации, в том числе об операции (сделке), полученной при реализации программы изучения клиента.

В программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включается перечень оснований для такого отказа, установленный организацией и (или) индивидуальным предпринимателем с учетом требований законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Организация и индивидуальный предприниматель предусматривают в правилах внутреннего контроля порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения его распоряжения о совершении операции.

В программе по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества предусматриваются:

- порядок и периодичность проведения мероприятий по проверке наличия или отсутствия сведений о причастности своих клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7(4) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ;

- порядок взаимодействия с лицами, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества;

- порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия;

- информирование о мерах, принятых Росфинмониторингом.

Устанавливается, что правила внутреннего контроля подлежат приведению в соответствие с Постановлением Правительства РФ от 21.06.2014 N 577 организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и индивидуальными предпринимателями в срок до 3 августа 2014 года.

(Постановление Правительства РФ от 21.06.2014 N 577 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации")