Глава 4. Подготовка к проведению проверок

4.1. Подготовка к проведению проверок поднадзорных организаций (далее - предпроверочная подготовка) осуществляется на основе имеющейся в Банке России информации для уточнения вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и определения объема выборки документов (информации), необходимых для проведения проверок, в том числе с учетом предварительного анализа и оценки:

финансового состояния поднадзорных организаций и перспектив деятельности поднадзорных организаций;

качества управления поднадзорных организаций, включая организацию управления рисками и внутреннего контроля поднадзорных организаций;

достоверности учета (отчетности) поднадзорных организаций;

исполнения поднадзорными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

результатов осуществления контроля за деятельностью некредитных финансовых организаций (в том числе путем проведения проверок) саморегулируемыми организациями, членами которых являются некредитные финансовые организации, а также сведений об устранении нарушений и недостатков, выявленных в ходе осуществления указанного контроля;

результатов рассмотрения структурными подразделениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью поднадзорных организаций, жалоб (заявлений, обращений) граждан и юридических лиц в отношении поднадзорных организаций, поступивших в Банк России.

4.2. Проверки поднадзорных организаций могут осуществляться:

без предварительного уведомления поднадзорной организации;

с предварительным уведомлением поднадзорной организации.

4.3. Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю поднадзорной организации.

4.3.1. Предварительное уведомление о проведении проверки может содержать требования о совершении поднадзорной организацией действий по обеспечению содействия в проведении проверки, в том числе:

подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения, в том числе электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей);

назначении ответственных работников поднадзорной организации и уведомлении об этом руководителя рабочей группы;

проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его техническими средствами.

4.3.2. Предварительное уведомление о проведении проверки составляется в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции.

4.3.3. В предварительное уведомление о проведении проверки, по результатам проведения которой должен быть составлен сводный акт проверки, включается примерный перечень структурных подразделений поднадзорной организации вне местонахождения поднадзорной организации, на основании актов проверок которых предполагается составлять сводный акт проверки.

4.4. Проверка поднадзорной организации исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления поднадзорной организации.

4.5. Проверки бюро кредитных историй осуществляются с предварительным уведомлением бюро кредитных историй.