Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2014 года" (Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)

Банком России даются рекомендации микрофинансовым и кредитным организациям по минимизации риска их вовлечения в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма (ПОД/ФТ).

В документе приводятся информационные ресурсы (сервисы) в сети "Интернет", которые могут быть использованы в целях всестороннего изучения клиента, предлагаются варианты поведения при получении неблагоприятной информации, уточняются сведения, которые должны быть включены в правила предоставления займов.

Кредитным организациям в рамках реализации принципа "знай своего клиента" рекомендуется до заключения договора банковского счета (вклада) с микрофинансовой организацией, включенной в государственный реестр микрофинансовых организаций, устанавливать соблюдение такой микрофинансовой организацией законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в части наличия у нее утвержденных ПВК по ПОД/ФТ и назначенного специального должностного лица, ответственного за их реализацию.

(Письмо Банка России от 31.12.2014 N 238-Т "О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма")

Банком России определяется порядок переклассификации долговых ценных бумаг и правила отражения соответствующих операций на счетах бухгалтерского учета. Истекает срок, в течение которого Минфин России и банки могут заключить договор мены привилегированных акций, размещаемых банками в рамках участия в процедуре повышения капитализации, на облигации федерального займа.