Глава 5. Требования к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй

5.1. Оценка финансового положения акционера (участника) Заявителя осуществляется в случае владения единолично или совместно с аффилированными лицами акционером (участником) Заявителя более чем 10 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя.

5.2. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению.

5.2.1. Стоимость чистых активов (собственных средств (капитала) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, совокупный объем доходов акционера (участника) Заявителя - физического лица, владеющих единолично или совместно с аффилированными лицами акциями (долями) в уставном (складочном) капитале Заявителя, должна (должен) составлять на последнюю отчетную месячную дату для юридического лица (за последний календарный год для физического лица):

для лиц, владеющих более чем 10 процентами, но менее чем 25 процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 1 млн. рублей;

для лиц, владеющих 25 и более процентами акций (долей) в уставном (складочном) капитале Заявителя, - не менее 3 млн. рублей.

В случае если акционер (участник) Заявителя - юридическое лицо осуществляет деятельность менее года или участник Заявителя - физическое лицо не имел доходов за последний календарный год, предшествующий дате представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр, стоимость чистых активов (собственных средств) акционера (участника) Заявителя - юридического лица, собственные средства акционера (участника) Заявителя - физического лица должна (должны) составлять не менее чем 5 млн руб. Источники происхождения собственных средств акционера (участника) Заявителя - физического лица должны быть подтверждены в налоговой декларации, справке о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога и иных документах, подтверждающих источники происхождения собственных средств.

В случае если в порядке, предусмотренном настоящим Положением, акционером (участником) Заявителя - юридическим лицом представлено в Банк России письмо кредитной организации, подтверждающее его платежеспособность, величина денежных средств у акционера (участника) Заявителя - юридического лица, находящихся на его банковском счете, счете по вкладу (депозиту), расчетном (текущем) счете, должна соответствовать требованиям к стоимости чистых активов (собственным средствам (капиталу), указанных в настоящем пункте.

5.2.2. Не иметь задолженности по уплате налогов и сборов на первое число месяца представления в Банк России заявления о внесении записи о Заявителе в Реестр.

5.2.3. Отсутствие производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении акционера (участника) Заявителя, вступивших в силу решений суда о признании акционера (участника) Заявителя несостоятельным (банкротом), процедур ликвидации.

5.2.4. Если акционеры (участники) Заявителя не являются его конечными собственниками, требования к финансовому положению, указанные в подпунктах 5.2.1 - 5.2.3 настоящего пункта, предъявляются к лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) Заявителя.

Контроль определяется в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 "Консолидированная финансовая отчетность", введенным в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28 декабря 2015 года N 217н "О введении Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов (отдельных положений приказов) Министерства финансов Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 февраля 2016 года N 40940, с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 июня 2016 года N 98н "О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов Министерства финансов Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 июля 2016 года N 42869.

5.3. Акционер (участник) Заявителя должен соответствовать следующим требованиям к деловой репутации.

5.3.1. Не иметь непогашенной или неснятой судимости за совершение преступлений в сфере экономики в отношении акционера (участника) Заявителя - физического лица, руководителя, заместителей руководителя акционера (участника) Заявителя - юридического лица.

5.3.2. Отсутствие дисквалификации.

5.3.3. Отсутствие за последние 3 календарных года 2 и более фактов привлечения к административной ответственности за нарушения положений Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях".

5.4. Акционер (участник) Бюро - юридическое лицо, акционер (участник) Бюро - физическое лицо, приобретающий (приобретший) акции (доли) в уставном (складочном) капитале Бюро, внесенного в Реестр, должен соответствовать требованиям, предъявляемым к его финансовому положению и деловой репутации, указанным в пунктах 5.2, 5.3 настоящего Положения.