|
Трудовые действия
|
Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам
|
|
Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг
|
|
Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки
|
|
Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов
|
|
Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем
|
|
Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
|
|
Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями
|
|
Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана
|
|
Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана
|
|
Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности
|
|
Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации
|
|
Необходимые умения
|
Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг
|
|
Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента
|
|
Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг
|
|
Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений
|
|
Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски
|
|
Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков
|
|
Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента
|
|
Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами
|
|
Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения
|
|
Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг
|
|
Необходимые знания
|
Основы эффективных межличностных коммуникаций
|
|
Этика делового общения
|
|
Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг
|
|
Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности
|
|
Экономические и юридические аспекты страховой деятельности
|
|
Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы
|
|
Основные организации и профессиональные участники страхового сектора
|
|
Основные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования
|
|
Общие принципы и технологии продаж
|
|
Обзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услуг
|
|
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
|
|
Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий
|
|
Другие характеристики
|
Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)
|