Пересмотр высокого уровня риска подозрительных операций: ЦБ РФ разработал порядок (03.09.2024)

Планируют установить, что подать в Центробанк заявление о пересмотре высокой степени риска совершения подозрительных операций компании или ИП смогут на бумаге либо через интернет-приемную (п. 1.2 проекта).

Юрлицо укажет в заявлении, в частности (п. 1 приложения к проекту):

- мотивы несогласия с категорией риска;

- описание бизнес-модели;

- показатели финансовой отчетности;

- размер уставного капитала (в тыс. руб.) и фактические виды деятельности;

- сведения о производственных, складских и прочих помещениях.

Почти всю информацию можно не отражать, если ее содержат документы, которые заявитель вправе направить вместе с заявлением. К нему разрешат приложить в том числе копии (абз. 2 и п. 2 приложения к проекту):

- документов об использовании наличных или подотчетных денег (чеки, квитанции и др.);

- соглашений с крупнейшими контрагентами;

- договоров аренды помещений для бизнеса;

- трудовых или гражданско-правовых договоров с сотрудниками;

- документов, которые подтверждают наличие движимого имущества для бизнеса.

ЦБ РФ не рассмотрит заявление по существу, если, например, на день его подачи не изменил высокую категорию по аналогичному обращению (абз. 9 п. 2.1 проекта).

Есть и другие новшества. Независимую антикоррупционную экспертизу проекта завершат 3 сентября.

Напомним, за пересмотром высокого уровня риска можно обратиться с 1 октября 2024 года. Регулятор решит, понизить ли категорию, и ответит не позже 15 рабочих дней с даты получения заявления.

Документ: Проект положения Банка России (http://regulation.gov.ru/p/150247)